商业策划书格式范文
时间：2023-04-03 22:02:56
导语：如何才能写好一篇商业策划书格式，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。
篇1
那些既不能给投资者以充分的信息也不能使投资者激动起来的商业计划书，其最终结果只能是被扔进垃圾箱里。为了确保商业计划书能“击中目标”，风险企业家应做到以下几点：
1、关注产品
在商业策划书中，应提供所有与企业的产品或服务有关的细节，包括企业所实施的所有调查。这些问题包括：产品正处于什么样的发展阶段？它的独特性怎样？企业分销产品的方法是什么？谁会使用企业的产品，为什么？产品的生产成本是多少，售价是多少？企业发展新的现代化产品的计划是什么？把出资者拉到企业的产品或服务中来，这样出资者就会和风险企业家一样对产品有兴趣。在商业计划书中，企业家应尽量用简单的词语来描述每件事？商品及其属性的定义对企业家来说是非常明确的，但其他人却不一定清楚它们的含义。制订商业计划书的目的不仅是要出资者相信企业的产品会在世界上产生革命性的影响，同时也要使他们相信企业有证明它的论据。商业计划书对产品的阐述，要让出资者感到：“噢，这种产品是多么美妙、多么令人鼓舞啊！”
2、敢于竞争
在商业计划书中，风险企业家应细致分析竞争对手的情况。竞争对手都是谁？他们的产品是如何工作的？竞争对手的产品与本企业的产品相比，有哪些相同点和不同点？竞争对手所采用的营销策略是什么？要明确每个竞争者的销售额，毛利润、收入以及市场份额，然后再讨论本企业相对于每个竞争者所具有的竞争优势，要向投资者展示，顾客偏爱本企业的原因是：本企业的产品质量好，送货迅速，定位适中，价格合适等等，商业计划书要使它的读者相信，本企业不仅是行业中的有力竞争者，而且将来还会是确定行业标准的领先者。在商业计划书中，企业家还应阐明竞争者给本企业带来的风险以及本企业所采取的对策。
3、了解市场
商业策划书要给投资者提供企业对目标市场的深入分析和理解。要细致分析经济、地理、职业以及心理等因素对消费者选择购买本企业产品这一行为的影响，以及各个因素所起的作用。商业计划书中还应包括一个主要的营销计划，计划中应列出本企业打算开展广告、促销以及公共关系活动的地区，明确每一项活动的预算和收益。商业策划书中还应简述一下企业的销售战略：企业是使用外面的销售代表还是使用内部职员？企业是使用转卖商、分销商还是特许商？企业将提供何种类型的销售培训？此外，商业计划书还应特别关注一下销售中的细节问题。
4、表明行动的方针
企业的行动计划应该是无解可击的。商业计划书中应该明确下列问题：企业如何把产品推向市场？如何设计生产线，如何组装产品？企业生产需要哪些原料？企业拥有那些生产资源，还需要什么生产资源？生产和设备的成本是多少？企业是买设备还是租设备？解释与产品组装，储存以及发送有关的固定成本和变动成本的情况。
5、展示你的管理队伍
把一个思想转化为一个成功的风险企业，其关键的因素就是要有一支强有力的管理队伍。这支队伍的成员必须有较高的专业技术知识、管理才能和多年工作经验，要给投资者这样一种感觉：“看，这支队伍里都有谁！如果这个公司是一支足球队的话，他们就会一直杀入世界杯决赛！”管理者的职能就是计划，组织，控制和指导公司实现目标的行动。在商业计划书中，应首先描述一下整个管理队伍及其职责，然而再分别介绍每位管理人员的特殊才能、特点和造诣，细致描述每个管理者将对公司所做的贡献。商业计划书中还应明确管理目标以及组织机构图。
6、出色的计划摘要
商业策划书中的计划摘要也十分重要。它必须能让读者有兴趣并渴望得到更多的信息，它将给读者留下长久的印象。计划摘要将是风险企业家所写的最后一部分内容，但却是出资者首先要看的内容，它将从计划中摘录出与筹集资金最相干的细节：包括对公司内部的基本情况，公司的能力以及局限性，公司的竞争对手，营销和财务战略，公司的管理队伍等情况的简明而生动的概括。如果公司是一本书，它就象是这本书的封面，做得好就可以把投资者吸引住。它会风险投资家有这样的印象：“这个公司将会成为行业中的巨人，我已等不及要去读计划的其余部分了。”
二、商业策划书的内容
1、计划摘要
计划摘要列在商业策划书的最前面，它是浓缩了的商业计划书的精华。计划摘要涵盖了计划的要点，以求一目了然，以便读者能在最短的时间内评审计划并做出判断。
计划摘要一般要有包括以下内容：公司介绍；主要产品和业务范围；市场概貌；营销策略；销售计划；生产管理计划；管理者及其组织；财务计划；资金需求状况等。
在介绍企业时，首先要说明创办新企业的思路，新思想的形成过程以及企业的目标和发展战略。其次，要交待企业现状、过去的背景和企业的经营范围。在这一部分中，要对企业以往的情况做客观的评述，不回避失误。中肯的分析往往更能赢得信任，从而使人容易认同企业的商业计划书。最后，还要介绍一下风险企业家自己的背景、经历、经验和特长等。企业家的素质对企业的成绩往往起关键性的作用。在这里，企业家应尽量突出自己的优点并表示自己强烈的进取精神，以给投资者留下一个好印象。
在计划摘要中，企业还必须要回答下列问题：（1）企业所处的行业，企业经营的性质和范围；（2）企业主要产品的内容；（3）企业的市场在那里，谁是企业的顾客，他们有哪些需求；（4）企业的合伙人、投资人是谁；（5）企业的竞争对手是谁，竞争对手对企业的发展有何影响。
摘要要尽量简明、生动。特别要详细说明自身企业的不同之处以及企业获取成功的市场因素。如果企业家了解他所做的事情，摘要仅需2页纸就足够了。如果企业家不了解自己正在做什么，摘要就可能要写20页纸以上。因此，有些投资家就依照摘要的长短来“把麦粒从谷壳中挑出来”
2、产品（服务）介绍
在进行投资项目评估时，投资人最关心的问题之一就是，风险企业的产品、技术或服务能否以及在多大程度上解决现实生活中的问题，或者，风险企业的产品（服务）能否帮助顾客节约开支，增加收入。因此，产品介绍是商业计划书中必不可少的一项内容。通常，产品介绍应包括以下内容：产品的概念、性能及特性；主要产品介绍；产品的市场竞争力；产品的研究和开发过程；发展新产品的计划和成本分析；产品的市场前景预测；产品的品牌和专利。
在产品（服务）介绍部分，企业家要对产品（服务）作出详细的说明，说明要准确，也要通俗易懂，使不是专业人员的投资者也能明白。一般的，产品介绍都要附上产品原型、照片或其他介绍。一般地，产品介绍必须要回答以下问题：
（1）顾客希望企业的产品能解决什么问题，顾客能从企业的产品中获得什么好处？
（2）企业的产品与竞争对手的产品相比有哪些优缺点，顾客为什么会选择本企业的产品？
（3）企业为自己的产品采取了何种保护措施，企业拥有哪些专利、许可证，或与已申请专利的厂家达成了哪些协议？
（4）为什么企业的产品定价可以使企业产生足够的利润，为什么用户会大批量地购买企业的产品？
（5）企业采用何种方式去改进产品的质量、性能，企业对发展新产品有哪些计划等等。
产品（服务）介绍的内容比较具体，因而写起来相对容易。虽然夸赞自己的产品是推销所必需的，但应该注意，企业所做的每一项承诺都是“一笔债”，都要努力去兑现。要牢记，企业家和投资家所建立的是一种长期合作的伙伴关系。空口许诺，只能得意于一时。如果企业不能兑现承诺，不能偿还债务，企业的信誉必然要受到极大的损害，因而是真正的企业家所不屑为的。
3、人员及组织结构
有了产品之后，创业者第二步要做的就是结成一支有战斗力的管理队伍。企业管理的好坏，直接决定了企业经营风险的大小。而高素质的管理人员和良好的组织结构则是管理好企业的重要保证。因此，风险投资家会特别注重对管理队伍的评估。
企业的管理人员应该是互补型的，而且要具有团队精神。一个企业必须要具备负责产品设计与开发、市场营销、生产作业管理、企业理财等方面的专门人才。在商业计划书书中，必须要对主要管理人员加以阐明，介绍他们所具有的能力，他们在本企业中的职务和责任，他们过去的详细经历及背景。此外，在这部分商业计划书书中，还应对公司结构做一简要介绍，包括：公司的组织机构图；各部门的功能与责任；各部门的负责人及主要成员；公司的报酬体系；公司的股东名单，包括认股权、比例和特权；公司的董事会成员；各位董事的背景资料。
4、市场预测
当企业要开发一种新产品或向新的市场扩展时，首先就要进行市场预测。如果预测的结果并不乐观，或者预测的可信度让人怀疑，那么投资者就要承担更大的风险，这对多数风险投资家来说都是不可接受的。
市场预测首先要对需求进行预测：市场是否存在对这种产品的需求？需求程度是否可以给企业带来所期望的利益？新的市场规模有多大？需求发展的未来趋向及其状态如何？影响需求都有哪些因素。其次，市场预测还要包括对市场竞争的情况？企业所面对的竞争格局进行分析：市场中主要的竞争者有哪些？是否存在有利于本企业产品的市场空档？本企业预计的市场占有率是多少？本企业进入市场会引起竞争者怎样的反应，这些反应对企业会有什么影响？等等。
在商业计划书书中，市场预测应包括以下内容：市场现状综述；竞争厂商概览；目标顾客和目标市场；本企业产品的市场地位；市场区格和特征等等。
风险企业对市场的预测应建立在严密、科学的市场调查基础上。风险企业所面对的市场，本来就有更加变幻不定的、难以捉摸的特点。因此，风险企业应尽量扩大收集信息的范围，重视对环境的预测和采用科学的预测手段和方法。风险企业家应牢记的是，市场预测不是凭空想象出来，对市场错误的认识是企业经营失败的最主要原因之一。
5、营销策略
营销是企业经营中最富挑战性的环节，影响营销策略的主要因素有：
（1）消费者的特点；
（2）产品的特性；
（3）企业自身的状况；
（4）市场环境方面的因素。最终影响营销策略的则是营销成本和营销效益因素。
在商业策划书中，营销策略应包括以下内容：
（1）市场机构和营销渠道的选择；
（2）营销队伍和管理；
（3）促销计划和广告策略；
（4）价格决策。
对创业企业来说，由于产品和企业的知名度低，很难进入其他企业已经稳定的销售渠道中去。因此，企业不得不暂时采取高成本低效益的营销战略，如上门推销，大打商品广告，向批发商和零售商让利，或交给任何愿意经销的企业销售。对发展企业来说，它一方面可以利用原来的销售渠道，另一方面也可以开发新的销售渠道以适应企业的发展。
6、制造计划
商业策划书中的生产制造计划应包括以下内容：产品制造和技术设备现状；新产品投产计划；技术提升和设备更新的要求；质量控制和质量改进计划。
在寻求资金的过程中，为了增大企业在投资前的评估价值，风险企业家应尽量使生产制造计划更加详细、可靠。一般地，生产制造计划应回答以下问题：企业生产制造所需的厂房、设备情况如何；怎样保证新产品在进入规模生产时的稳定性和可靠性；设备的引进和安装情况，谁是供应商；生产线的设计与产品组装是怎样的；供货者的前置期和资源的需求量；生产周期标准的制定以及生产作业计划的编制；物料需求计划及其保证措施；质量控制的方法是怎样的；相关的其他问题。
7、财务规划
财务规划需要花费较多的精力来做具体分析，其中就包括现金流量表，资产负债表以及损益表的制备。流动资金是企业的生命线，因此企业在初创或扩张时，对流动资金需要有预先周详的计划和进行过程中的严格控制；损益表反映的是企业的赢利状况，它是企业在一段时间运作后的经营结果；资产负债表则反映在某一时刻的企业状况，投资者可以用资产负债表中的数据得到的比率指标来衡量企业的经营状况以及可能的投资回报率。
财务规划一般要包括以下内容：
（1）商业策划书的条件假设；
（2）预计的资产负债表；预计的损益表；现金收支分析；资金的来源和使用。
可以这样说，一份商业策划书概括地提出了在筹资过程中风险企业家需做的事情，而财务规划则是对商业计划书的支持和说明。因此，一份好的财务规划对评估风险企业所需的资金数量，提高风险企业取得资金的可能性是十分关键的。如果财务规划准备的不好，会给投资者以企业管理人员缺乏经验的印象，降低风险企业的评估价值，同时也会增加企业的经营风险，那么如何制订好财务规划呢？这首先要取决于风险企业的远景规划？是为一个新市场创造一个新产品，还是进入一个财务信息较多的已有市场。
着眼于一项新技术或创新产品的创业企业不可能参考现有市场的数据、价格和营销方式。因此，它要自己预测所进入市场的成长速度和可能获得纯利，并把它的设想、管理队伍和财务模型推销给投资者。而准备进入一个已有市场的风险企业则可以很容易地说明整个市场的规模和改进方式。风险企业可以在获得目标市场的信息的基础上，对企业头一年的销售规模进行规划。
企业的财务规划应保证和商业计划书的假设相一致。事实上，财务规划和企业的生产计划、人力资源计划、营销计划等都是密不可分的。
要完成财务规划，必须要明确下列问题：
（1）产品在每一个期间的发出量有多大？
（2）什么时候开始产品线扩张？
（3）每件产品的生产费用是多少？
（4）每件产品的定价是多少？
（5）使用什么分销渠道，所预期的成本和利润是多少？
（6）需要雇佣那几种类型的人？
（7）雇佣何时开始，工资预算是多少？等等。
三、检查
在商业策划书写完之后，风险企业家最好再对计划书检查一遍，看一下该计划书是否能准确回答投资者的疑问，争取投资者对本企业的信心。通常，可以从以下几个方面对计划书加以检查：
1、你的商业策划书是否显示出你具有管理公司的经验。如果你自己缺乏能力去管理公司，那么一定要明确地说明，你已经雇了一位经营大师来管理你的公司。
2、你的商业策划书是否显示了你有能力偿还借款。要保证给预期的投资者提供一份完整的比率分析。
3、你的商业策划书是否显示出你已进行过完整的市场分析。要让投资者坚信你在计划书中阐明的产品需求量是确实的。
4、你的商业计划书书是否容易被投资者所领会。商业计划书书应该备有索引和目录，以便投资者可以较容易地查阅各个章节。此外，还应保证目录中的信息流是有逻辑的和现实的。
5、你的商业策划书中是否有计划摘要并放在了最前面，计划摘要相当于公司商业计划书书的封面，投资者首先会看它。为了保持投资者的兴趣，计划摘要应写的引人入胜。
篇2
尽可能具体的写出策划名称，如“×年×月××大学××活动策划书”，置于页面中央，当然可以写出正标题后将此作为副标题写在下面。
二、 活动背景 ：
这部分内容应根据策划书的特点在以下项目中选取内容重点阐述；具体项目有：基本情况简介、主要执行对象、近期状况、组织部门、活动开展原因、社会影响、以及相关目的动机。其次应说明问题的环境特征，主要考虑环境的内在优势、弱点、机会及威胁等因素，对其作好全面的分析(swot分析)，将内容重点放在环境分析的各项因素上，对过去现在的情况进行详细的描述，并通过对情况的预测制定计划。如环境不明，则应该通过调查研究等方式进行分析加以补充。
三、 活动目的、意义和目标：
活动的目的、意义应用简洁明了的语言将目的要点表述清楚；在陈述目的要点时，该活动的核心构成或策划的独到之处及由此产生的意义（经济效益、社会利益、媒体效应等）都应该明确写出。活动目标要具体化，并需要满足重要性、可行性、时效性
四、资源需要：
列出所需人力资源，物力资源，包括使用的地方，如教室或使用活动中心都详细列出。可以列为已有资源和需要资源两部分。
五、活动开展：
作为策划的正文部分，表现方式要简洁明了，使人容易理解，但表述方面要力求详尽，写出每一点能设想到的东西，没有遗漏。在此部分中，不仅仅局限于用文字表述，也可适当加入统计图表等；对策划的各工作项目，应按照时间的先后顺序排列，绘制实施时间表有助于方案核查。人员的组织配置、活动对象、相应权责及时间地点也应在这部分加以说明，执行的应变程序也应该在这部分加以考虑。
这里可以提供一些参考方面：会场布置、接待室、嘉宾座次、赞助方式、合同协议、媒体支持、校园宣传、广告制作、主持、领导讲话、司仪、会场服务、电子背景、灯光、音响、摄像、信息联络、技术支持、秩序维持、衣着、指挥中心、现场气氛调节、接送车辆、活动后清理人员、合影、餐饮招待、后续联络等。请根据实情自行调节。
六、经费预算：
活动的各项费用在根据实际情况进行具体、周密的计算后，用清晰明了的形式列出。
七、活动中应注意的问题及细节：
内外环境的变化，不可避免的会给方案的执行带来一些不确定
性因素，因此，当环境变化时是否有应变措施，损失的概率是多少，造成的损失多大，应急措施等也应在策划中加以说明。
八、活动负责人及主要参与者：
注明组织者、参与者姓名、嘉宾、单位（如果是小组策划应注明小组名称、负责人）。
注意：
1、 本策划书提供基本参考方面，小型策划书可以直接填充；大型策划书可以不拘泥于表格，自行设计，力求内容详尽、页面美观；
2、 可以专门给策划书制作封页，力求简单，凝重；策划书可以进行包装，如用设计的徽标做页眉，图文并茂等；
3、 如有附件可以附于策划书后面，也可单独装订；
4、 策划书需从纸张的长边装订；
5、 一个大策划书，可以有若干子策划书。
注：1、该策划书格式由我和我的学生助手张志永共同完成，感谢他的辛勤劳动；
2、本格式主要参阅书目类别为：营销策划、项目管理和创业计划指导书；
3、swot分析是现代管理一种分析技术，我们认为它的应用领域广泛，特将其引入大学活动策划 附：进行一次大学活动的基本步骤
一、活动若办，策划先行。策划是办活动的脉络，一份好的策划是成功的前提。
二、获得支持。获得领导的认可与支持，是一件非常有必要的事情；获得大型媒体的支持，你的活动就会变得特别好办，而且多半会成功。
三、组织任务小组，分配人员职责。权责相应，每个人都要非常明白自己的责任。注意，分配任务要以人为单位，而不能说某件事“你们几个做”，这样这件事情基本做不好。有几个方向：指挥中心，外联赞助组，现场工作组，宣传媒体组，现场秩序、礼仪接待组、应急人员。打印出权责清单，让每个人看得明明白白。并且，每天碰头一次，及时汇报进展，以便处理各种信息；
四、赞助或其他经费来源：寻找赞助商，与他们进行艰苦地谈判，最后取得双方能认可的协议，这是活动需要。有了经费，一切好办；注意：广告不能太过分，谈判一定掌握尺度，否则商业味道可能让晚会failing！
五、组合资源。有很多的道具、物品需要你尽快找到。就像个rpg游戏，你要懂得怎样获得资源，组合资源。
六、进行宣传。调足参与者的胃口，是广告、海报或其他媒体的职责。
七、现场必须有一个指挥中心，负责及时调度；
八、进行过程中，要有至少一种让所有工作人员沟通的方式。比如手机短信，纸条或手势。
篇3
相信看到ppt大家也都知道了，我是电脑爱好者协会的现任负责人，可能大家会惊奇为什么我会用电爱的ppt来参加竞选呢？就让我来给大家分析一番吧。
首先，我想无论今天竞选的结果如何，可能以后的我都不能再和我们电爱人一起为社团去奋斗了，但是，我想把我的社团生活比如成一只飞蛾，而社团的事业则是那把熊熊烈火，为了社团那把火烧的更旺，我宁愿飞蛾扑火。所以，我把社团的ppt带过来，是想向在座的所有的社团人们宣传我们电爱。由此，也可以看出。我会忠于加入的组织，我也将把我所有的热情投入到我所加入的组织中去。
2.ppt上展示了一小部分我们社团的活动，这些活动大多是我组织并且策划举办的，所以，我把社团的ppt带过来了，是因为我想让更多的朋友了解我，是因为这个ppt是最能够说明并且展示我的组织策划能力的。
3.从ppt中的活动日期上大家可以看到一个优秀社团的成长过程，更可以看到一批有责任心的社团人的成长过程。是的，进社团两年了，从一开始的一个技术部的干事到一个优秀社团的负责人，我经历了很多，也成长了很多。作为一个两岁的社团人，我想，我知道社团需要学社联做些什么！
其实，在我还是一个干事时，我对社联的印象并不好，我时常想，凭什么我协会办一个活动要让你去管那么多、要有那么多限制？我也时常想，我完全有能力不通过你们去办一场活动，那我为什么要让你管呢？我想在座的下一届社团接班人们可能也有这种想法。
可是，当我站上了社团负责人的位置时，当我跟学社联的兄弟姐妹们接触多了之后，我发现，我的观点是完完全全错误的。
现在，我来说说我对学社联的看法吧，就像学生会的宗旨是为学生服务。我想，学社联的宗旨应该就是一切为了社团，为了社团的一切。没有会员哪来社团、没有社团谈何社联。试想一下，如果现在在涉外，没有学社联这个组织，会发生什么。就单单说风采月吧，52个社团每个社团一个精品活动。每个活动一份策划书、每份策划书一个格式、并由本社团的一位干事上交到团委。试想一下会发生什么。团委办公室将门庭若市，各社团优秀人才接踵而至。一.打扰了老师的正常工作秩序。二.50多个格式的策划必定将让团委老师头痛不已从而影响工作效率。然后大家再去找物业……额，打住，不想了。
篇4
PPT制作大赛策划书
一、活动背景：
为丰富学院文化生活，营造一个健康、向上、活泼的团队氛围;同时为发展和提高自我的PPT制作能力，在新学期，举行这次PPT制作大赛，发散同学思维，让大家在欢声笑语中快乐生活。
二、活动主题：
我是实验员、我的人生规划。
三、比赛时间：
第一阶段：即日起至2019年11月30日
四、比赛地点：
第一阶段：水利系实训中心
五、比赛内容：
第一阶段：PPT制作大赛
六、参赛对象：
实训中心11级学生实验员
七、参赛形式：
一人一组，素材自备
八、活动目的及意义：
幻灯片演示文稿(PowerPoint)已成为现代商业和交流活动中最为重要的媒介之一，优秀的幻灯片演示文稿让我们在信息的交流和沟通显得更加卓有成效。现为丰富我分院学生的校园生活，全面贯彻落实“专通结合”和“复合型”人才的培养方针，按照走“技术”路线的指导思想，进一步加强学生基础专业能力的培养，培养学生良好的专业素养，发挥当代大学生的创造力，提高广大学生的PPT制作技术水平，便于在今后工作和生活中制作出优秀的幻灯片演示文稿，我兴趣小组特举办创意校园生活PPT制作大赛。本次大赛旨在通过幻灯片表现大学生活的点点滴滴，丰富大家的课余生活，提高学生制作幻灯片的能力。
九、活动的效果预测：
1、提高同学们的PPT制作水平;
十、活动安排 活动前期安排：
1、宣传部负责海报和横幅，在全员范围内进行宣传。
2、组织部负责大赛报名，组织，比赛材料收集，以及比赛的其他相关事宜
3、其他相关人员应做好比赛重要资料的保密工作 活动阶段安排：
第一阶段：PPT制作大赛预选赛
(一)本环节由科研部负责
(二)比赛时间：暂定于2019年11月30日
(三)比赛地点：水利系实训中心
(四)作品主题：“我心中的实训室”， “我的人生轨迹”
(五)作品要求：
1、参赛作品内容应充分表现作者自身与众不同的特点。
2、参赛作品必须符合比赛主题，创意新颖，有鲜明特色、画面、声音、文本搭配好。原创元素(包括图片、动画等)适当加分，作品内不得引用有版权争议的图片、文章或其他媒体、参赛者若涉及违反著作权等相关法律，必须自行负责。
3、作品可基于POWERPOINT 2019或POWERPOINT 2019或更高版本平台制作，由文本、图像、声音等信息集合，由作者制作而成。
4、演示平台为WindousXP操作系统，Mcrosoft PowerPoint2019、Mcrosoft PowerPoint 2019或更高版本平台。
5、必须在作品提交截止日期前提交作品，参赛作品应为原创，不得抄袭、拷贝、剽窃他人作品。一经发现上述情况，立即取消参赛资格。每一份作品必须附上一份作品说明，对作品的制作过程、创意来源、作品特色、特技动画效果等进行详细讲析。
6、参赛作品幻灯片数量严格控制在15-30张之间，要求作品大小均不能超过20M。
(六)比赛流程：
略
(七)作品上交要求：
2019年12月1日前各参赛队伍应将参赛作品及报名表以压缩文件格式上交至各年级科研部部长处，压缩文件命名格式为学生姓名.rar
(八)作品评选： 评分细则：
十一、活动注意事项：
1. 活动负责人应确保比赛用资料的保密性，确保比赛的公平性。
2. 比赛规则可在活动准备阶段对不合理的地方进行商议修改完善。
注：本活动策划未尽事宜，最终解释西安华夏技术学院团委所有
2PPT制作大赛策划书
一、活动背景
做PPT是办公室成员必不可少的技能，为了促进办公室成员对于电脑常用工具的了解，促进其对电脑的兴趣，增加电脑方面office软件的知识!同时，身为环保人员的我们，更要大力宣传环保知识。
二、活动主题
环境保护靠大家!
三、活动目的
1、为了进一步提高同学们实际操作与专业理论知识相结合的动手能力，以及对计算机应用的水平。
2、为热爱制作PPT的同学提供一个交流的平台。
3、倡导绿色、健康的大学生活方式。
四、活动对象
主办单位、环境工程系办公室。
参与对象、环境工程系办公室成员。
五、活动时间、11月初~11月中旬。
六、活动内容及流程
3、初赛阶段(11月5日~11月10日)、
由院团委、诚信系PPT专业老师对参赛作品进行初步筛选，确定进入决赛名单并公示。
4、决赛阶段、11月15日
①要求、要求主题突出、思路清晰、具有特色。作品播放流畅，运行稳定且无故障。
②由院办公室、系办公室、PPT专业老师进行评选、点评。
③公布评选结果并对获奖人员予以奖励。
七、参赛作品要求
1、参赛作品里应注明题目、参赛选手信息(包括、姓名、系别、班级代码、联系方式等)
2、参赛作品要求健康、积极向上、主题明确、内容丰富、定位有独到之处，并能体现当代大学生的青春气息，感染力要强。
3、参赛作品由文本、图像、声音等信息组成，同时欢迎同学们在PPT中添加原创Flash、电子相册、拍摄的DV作品等。
4、参赛作品幻灯数量要求在10张以上，并尽可能多的运用PPT的附加功能。
5、参赛作品必须为各人的原创作品，不得抄袭。
八、活动奖项设置
一等奖1名、二等奖2名、三等奖3名、优秀奖4名。
九、活动经费预算、
篇5
一、大赛主题
参赛团队为各自所选品牌或商家提供一份可实施的、体现差异化的、实现长久盈利的具有战略思维的营销策划书，同时为其产品的推广找到一个能被消费者认同的商业模式。以ppt方式演讲为主同时可以配合多种方式，每组主讲人可以1人也可以是多人。
参赛厂家及销售产品：
中国电信 智能机营销方案
阳光财产保险公司
六艺茶道 茶叶营销方案
伯亨眼镜公司 眼镜系列产品营销方案
二、活动目的
激发大学生市场调查和活动策划能力，进一步培养大学生的创新和实践能力，探索和推进新型人才的培养机制。增强大学生的团队精神，培养他们在团队协作方面的凝聚力、沟通力和执行力，提高他们的学习兴趣、增强他们的实训课程效果和就业能力。参赛过程中，学生将获得营销策划专业培训机会，培养团队精神、锻炼领导能力，了解企业营销岗位需求，为获得实习、就业的机会打下一个良好的基础。
三、组织单位(大赛组委会成员)
主办单位: 曲阜师范大学
中国电信日照分公司
承办单位： 曲阜师范大学管理学院
曲阜师范大学金牌营销协会
协办单位： 日照阳光财产保险公司
日照六艺茶文化与传播有限公司
伯亨眼镜公司
四、活动赞助商
中国电信日照分公司
大学生精英论坛
日照阳光财产保险公司
日照六艺茶文化与传播有限公司
伯亨眼镜公司
五、参赛对象
日照大学城各院校全体在校学生
六、 比赛方式
此次大赛采取三级赛制，分为初赛、复赛、决赛。
初赛由参赛学校自行选拔，选出不多于5组参加复赛;复赛由大赛组委会统一评比并从参赛选手上交的策划书中选出10到12份优秀的策划书进入决赛;决赛将由各团队对其销售产品进行ppt展示，并与评委小组答辩，届时我们将邀请赞助商代表、营销学教授、管理学教授、社团代表一同组成评委小组，最终评选出一等奖1名、二等奖2名以及优秀奖若干。
七、 大赛日程
1、报名时间：XX年11月14日——11月24日
2、初赛培训：XX年11月20日——11月24日
2、初赛： XX年11月25日
3、复赛培训：XX年11月26日——12月8日
4、复赛： XX年12月9日
5、决赛培训：XX年12月10日——12月14日
6、决赛: XX年12月15日晚7:00整
八、大赛步骤
(1)宣传阶段：在11月14日至11月20日期间，在各学校校门口以报名点和展板为主体媒介，并在各校园广泛张贴本次比赛的海报为辅助，进行长达一周的广泛宣传，以引起有营销策划意识同学的重视与参与。
(2)初赛阶段
11月20日各参赛团队下午4：00集合通过自主选择决定其策划对应商家。
11月20日～11月24日由各商家组织参赛团队进行产品以及相关业务。同时深入探讨企业文化，企业定位、企业目标等，使参赛队伍深层次的感悟其内涵，为策划书的构思做好铺垫。参赛团队可以邀请营销对象进行营销策划专业知识培训，详细介绍营销专业知识，使各团队成员对营销有一定的认识。同时公示以往营销策划大赛获奖作品，使参赛团队深入了解。最后讲解营销策划的写作技巧以及注意事项，为后面的比赛打下结实的基础。
11月25日中午12：00之前每个团队上交一份完整的ppt形式文档至， 11月25日下午由大赛组委会统一评比，选出10—12组进入复赛。
(3)复赛阶段
11月26日—12月8日预计用2周时间，进入复赛的选手深入了解该企业，完善ppt，精炼演讲过程形成团队组织完善舞台效果。
12月9日下午2：00在电信公司日照分公司会议室进行ppt讲演有电信内部组织领导.老师组成评委团，选出其中六组进入决赛。
(4)决赛阶段
12月10日～14日，进行最后的优化演练
12月15日下午4：00抽签决定出场顺序，晚7：00正式开始
决赛将在曲师大日照校区图书馆报告厅展示和现场答辩。根据抽签结果排好顺序，每人根据具体要求，在最短时间内展示策划、执行等方面的能力。然后进入答辩环节。评委可自由提问，选手需要在短时间内对评委提出的问题进行详细解答。最后评委根据选手的ppt展示以及答辩环节的表现进行打分。
ppt展示限时15分钟，决赛总分10分：现场讲解形式.熟练程度.创新程度3分.答辩时逻辑思维3分，在规定时间内准确回答完评委提问1分，实例分析有效可行3分，展示结束后由评委组打分，所得平均分即该环节最终得分。
最后由大赛组委会统计各团队的得分，根据得分高低依次评选出一、二等奖和优秀奖.
3、颁奖:
根据选手得分评比出一等奖一名、二等奖两名以及优秀奖若干，并最终由评委组以及嘉宾给获奖团队颁发证书以及奖品并合照留念。
九、奖项设置
一等奖 二等奖 优秀奖
十、报名方式
本次大赛将在各院校摆放宣传展板并设点报名，参赛团队可到自己所在院校报名点处咨询详细情况，并在曲师大金牌营销协会官方博客下载表格填写上交：。
十一、人员安排
1.初赛培训工作的人员安排：
现场宣传单的发放和拍照由宣传部负责人xx负责;
会场的布置由秘书部负责人xx，
财务部负责人xx负责;主持人，人员(老师和企业代表)的联络会和场地的申请由xx负责;现场人员的统计和分队安排由秘书部负责人xx负责;茶水以及现场秩序由策划部负责人xx负责。
2.初赛选拔工作的人员安排:
参赛团队上交作品之后由大赛组委会统一评比参赛作品，并选出进入决赛的十二支团队。
3.决赛的组织工作的人员安排：
(1)会场的装饰，物品的准备由财务部xx负责
(2)通知，拍照，厂家的宣传由宣传部xx负责
(3)活动总结和新闻稿由秘书部xx负责
(4)人员的调度由策划部xx负责
(5)现场秩序，人员的位置由组织部xx负责
(6)领导和场地的联系，评奖，颁奖工作由组织部xx负责。
十二、活动经费预算
(1)奖品等由冠名商、赞助商提供
(2)打印资料若干、购买证书元
(3)出席本次活动决赛评委以及嘉宾纪念品元
十三、附则
1.大赛组委会保留修改本策划书内容的权利，具体解释权归营销大赛组委会。
2. 参加决赛作品的版权由作品制作者和大赛组委会共同所有。
3.大赛案例内容健康、积极向上，符合国家宪法和相关法律、法规。
4.参赛案例必须为原创作品，不得抄袭或由他人，发现后取消其参赛资格。
附件1
第四届“电信杯”大学城营销策划大赛报名表
方案名称
团队名称
参赛院系
(全称)
团队主要成员
姓 名
性别
年龄
年级、专业
备 注
1
负责人
2
3
4
5
负责人
联系方式
通讯地址
邮箱
电 话
手机
原创声明
我(们)声明我们的参赛作品为我(们)原创构思，我们对参赛作品拥有完整、合法的著作权或其它相关之权利，绝无侵害他人著作权、商标权、专利权等知识产权或违反法令或其它侵害他人合法权益的情况。若因此导致任何法律纠纷，一切责任应由我们(作品提交人)自行承担。
作者签名：1.________2.________3.__________
营销方案
简介
(200字内)
评委会
评审意见
盖 章：
备 注
注：此表每本计划书一份，反正面打印。
附件2
营销策划书征集要求及写作要求
一、营销策划书征集要求
(一)参赛对象：大学城全体在校学生，以团队为单位参赛，每队不多于5人;
(二)报名时间与地点：XX年11月14日至24日在各院校指定报名地点咨询报名。
(三)营销策划书的基本要求
1.完成的营销策划书不得侵权、抄袭，或请他人。
2.营销策划书所需数据、参考书等资料一律自行准备，引用部分内容须注明出处。
3.参赛队需准备营销方案介绍ppt(提前3天提交至大赛组委会)，以在决赛时现场陈述使用。
二、营销策划书写作大纲及内容说明
(一)市场分析
市场分析是制定营销方案的第一步，是对决定有效营销策略所需重要信息的回顾和总结。
1.企业目标和任务
通过明确目标和任务，营销人员可以做出努力来使企业运作的更好。
2.市场现状与策略
总结整个市场状况和目前所运用的营销策略。需要确定让企业运作的更好的相关营销活动有哪些。
3.主要竞争对手
作为营销方案一个很重要的部分，需要对相同产品或服务类似的客户群的竞争对手做一个细致的分析。通过swot等分析工具，有针对性地评估他们的优势和劣势，以帮助企业在竞争中取胜。
4.外部环境分析
外部环境因素对企业业绩的影响很大。包括：政策、经济、竞争、与企业相关的法律法规、技术、成本，以及社会的期望和需求。
5.内部环境分析
企业自身的优势和劣势是对企业现在与过去业绩的总结决定的。这一总结包括：分析产品和生产方法、具体营销活动、人事安排以及财务业绩。
(二)营销策略
营销策略包括所服务的目标市场和针对每一目标市场所涉及的营销组合的详细描述。
1.目标和预期效果
营销策略需要包括对计划所要达到目标的详细描述，或者对营销工作所要产生预期效果的描述。
2.目标市场描述
营销策略指出所需要服务的目标市场的每一个细节、定位和市场中的具体人员的沟通。一个营销方案中可能会指出多个目标市场，但是对每一个目标市场都设计一个专门的营销组合。
3.市场定位
市场定位是对营销组合质量的一个详细描述，它可以根据竞争和吸引潜在客户的不同而不同。
4.营销组合描述
它包括对每一个营销组合要素的完整描述。产品或服务的特性，如何定价、分销、促销以及对每一参与营销组合实施工作的人明白企业计划在做什么的详细描述。
(三)行动计划
营销方案的最后一个部分是指出完成营销策略所需要的具体活动有哪些，并评估最终的营销策略。
1.活动/安排/预算
营销策略是需要一系列的营销活动来实现的。活动内容包括明确活动开展的时间和如何开展活动。需要指派特定人去参与具体营销活动。这些人可能来自企业内部，也可能来自企业外部。需要制作一个详细的营销活动预算。
2.评估流程
评估流程是对营销活动是否按时完成，以及营销活动开展的方式是否正确等问题的具体描述。也可以由是否完成了营销目标，以及目标市场是否满意来决定。
展板：
日照市大学城第二届“电信杯”营销策划大赛
比赛规则
初赛：经组队报名后，选取商家并学习其企业文化精神，销售理念，写一份适合该企业的营销策划书，并依据该策划书，作出ppt格式便于讲解的图片内容，上交组委会进行评选，选取12个创意好，有可实施价值的作品，进入复赛。
复赛：再一次由所选取的商家培训，进一步完善策划ppt，在12月9日在电信公司日照分公司会议室进行复赛，选取6个队伍，现场表现好，有创意的团队晋级决赛
决赛：用一个星期的时间，丰富舞台效果，更好的展示自己团队的销售创意，在XX年12月15日晚7:00整在图书馆报告厅进行决赛。
比赛流程
报名时间：XX年11月14日——11月24日
初赛培训：XX年11月20日——11月24日
初赛： XX年11月25日
复赛培训：XX年11月26日——12月8日
复赛： XX年12月9日
决赛培训：XX年12月10日——12月14日
决赛: XX年12月15日晚7:00整
奖项设置 一等奖
二等奖
优秀奖
主办单位: 曲阜师范大学
中国电信日照分公司
承办单位： 曲阜师范大学管理学院
曲阜师范大学金牌营销协会
协办单位： 日照阳光财产保险公司
日照六艺茶文化与传播有限公司
伯亨眼镜公司
展板效果：
日照市大学城第二届“电信杯”营销策划大赛
比赛规则 比赛流程
奖项设置
主办单位: 。。。。
海报：
日照市大学城第二届“电信杯”营销策划大赛
你想一展自己营销方面的才华么?
来营销策划大赛模拟实践一下吧!
金牌营销协会携手中国电信日照分公司为你打造一个梦想起航的舞台。
让你在这里充分展现自己的营销才能!
、 奖项设置 一等奖
二等奖
优秀奖
比赛规则详见北门展板。
主办单位: 曲阜师范大学
中国电信日照分公司
承办单位： 曲阜师范大学管理学院
曲阜师范大学金牌营销协会
协办单位： 日照阳光财产保险公司
日照六艺茶文化与传播有限公司
伯亨眼镜公司
篇6
毕业设计,是培养学生综合运用本专业基础理论,基本知识和基本技能分析解决实
际问题能力的一个重要环节;是本专业各个先前教学环节的深化和检验.通过毕业设计,
使学生在实际的电子商务(网站)系统建设,管理,维护工作中,充分利用所学的专业
知识,理论联系实际,独立开展工作,从而使学生具备从事电子商务工作的实际能力.
毕业设计的具体目的有:
1,培养学生综合运用所学知识和技能,解决电子商务(网站)系统规划,可行性
研究,系统分析,系统设计,以及电子商务(网站)系统管理中实际问题的能力;
2,培养学生调查研究与信息收集,整理的能力;
3,培养和提高学生的自学能力和计算机实际应用能力;
4,培养和提高学生的文献检索,收集能力;
5,培养和提高学生的设计,报告等编写能力;
6,培养学生的创新意识,求实的科学作风以及刻苦钻研的精神.
2 毕业设计的基本要求
l,学生必须充分认识毕业设计的重要性,严格按要求开展毕业设计工作.
2,毕业设计任务应包括对实际问题的调查分析.
3,毕业设计任务必须由学生本人在指导教师指导下独立进行.
4,毕业设计必须有进度要求,有明确的阶段成果,并定期进行检查.
5,毕业设计任务应有工作量要求.
3 毕业设计的选题
3.1 选题依据及范围
鉴于,
电子商务专业知识具有明显的复合性(经济管理与计算机应用技术);
毕业设计,是校教育的最后一个环节,选题上应具有较强的综合性和实践性;
学生是专科层次
因此,毕业设计题目,应从下列几个方面中选择.
⑴电子商务系统规划,系统分析,系统设计,系统实施,系统维护与管理的理论,
方法和技术.
⑵电子商务中的信息资源管理理论和方法的研究与应用.
⑶电子商务网站系统的分析与研究.
⑷电子商务网站的制作方法.
"电子商务"专业毕业设计指导书 邱泳昱
2
3.2 毕业设计参考题目
⑴试论电子商务营销策略
⑵×××电子商务企业组建方案
⑶×××商场(公司)电子商务网站策划书
⑷×××商场(公司)电子商务网站的设计与制作
⑸×××商场电子商务(网站)系统中的供应商管理
⑹×××网上拍卖电子商务(网站)系统的分析与改进
⑺×××网上鲜花店电子商务(网站)系统的分析与设计
⑻×××商场电子商务(网站)系统中的客户管理
⑼×××商场(公司)电子商务(网站)系统的支付研究
⑽×××商场(公司)电子商务(网站)系统的安全问题研究
⑾电子商务与传统商业
⑿电子商务的第三方物流问题研究
3.3 说明
学生选题时,不局限于上述参考题目,可以根据自己的情况选择自己熟悉的背景或
易于调研的问题.
4 毕业设计的文稿
4.1 文稿的基本要求
1,毕业设计文稿,是考察学生毕业设计的主要依据,应由学生独立完成.
2,设计要求,概念清楚,内容正确,条理分明,语言流畅,结构严谨,符合专业
规范.
3,毕业设计的内容,要突出自己的观点,想法和自己的做法,切忌大段的抄书和
叙述与设计题目无关或关系不大的内容.
4,设计写作过程中要采用脚注的形式注明有关资料,观点的来源.
4.2 文稿的结构
1,毕业设计题目(以20字为限)
2,关键字:为了便于索引,列出3—5个高度反映设计主要内容的词汇,并译成英
文.
3,前言:介绍所从事的课题的目标,背景和任务;所研究的领域的概况,已有的
结论,成果以及存在的问题;本课题研究的主要内容及意义;如果是合作研究任务,应
说明本人的工作内容以及在整个课题中的作用和关系.
4,毕业设计的基本内容
基本内容应紧扣选题.选题的类型不同,基本内容存在较大差异.例如,
"电子商务"专业毕业设计指导书 邱泳昱
3
选题⑶-《×××商场(公司)电子商务网站策划书》,基本内容应按课本,《电
子商务网站建设实例》§2.5,所列的提纲编写.
选题⑻-《×××商场电子商务(网站)系统中的客户管理》,基本内容应该包括:
分析确定电子商务中,客户的类型(如,按是否注册分类;按付款方式分类;按地域分
类等);针对不用类型客户,如何进行有针对性地进行营销(如,外地客户的送货及收
款方式;广告投放策略等).
选题⑽-《×××商场(公司)电子商务(网站)系统的安全问题研究》,基本内容应该包括:说明电子商务(网站)中,采用的安全措施;可能存在的隐患及对策等.
写提纲是关键,应该十分重视.
5,专题研究论述
对毕业设计中,学生最具特色的具有创新或独到见解的内容进行进—步详细的阐述说明,要体现出学生在毕业设计中独立思考,研究的成果以及对于本专业领域的新体会和认识(注:这部分内容如不便单独列出,可并入"毕业设计的基本内容"中).
6,致谢(可以没有此部分)
7,主要参考文献;列出在整个毕业设计活动中所直接参考过的资料.参考文献必须在3篇以上.
8,附录(可以没有此部分)
需要对毕业设计进行说明的各种图表,附加说明,数据参数表格,公式推导与证明,重要参考文献摘要,重要的程序源码清单等以及不便在正文中列出的其他资料.
4.3 文稿的排版,装订
1,文稿的排版
毕业设计(文稿)排版时,章,节编号统一采用如下格式:1,1.1,1.1.1,1.1.1.1.正文中图,表编号格式为:图i.j(表i.j).其中"i"为所在章的编号,"j"为所在章内图(表)的顺序号.附录格式为:附录a,附录b,附录c.附录中图(表)格式为:
图ai(表ai),图bj(表bj).
篇7
【关键词】高职广告设计课程，岗位群，课程的对接
随着市场经济的迅速发展，广告业迅速渗透到社会生活的各个领域，成为一个成长快和推广潜力大的新兴产业，未来中国的广告业的增长率将超过国际广告业的增长率；高校广告专业对广告人才的培养和广告行业对人才的培养和任用，及广告行业各岗位之间的密切联系和合作也将成为职业人才培养研究的重点。因此在经济发展中需要的人才标准，将成为高校培养广告专业人才的标准。
1.广告行业的发展看需要的广告专业人才
市场营销手段的多元化；推广、公关、业务咨询、互动营销等手段被轮番运用。因此，传统的广告行业的市场正在被其他的营销方式所替代和分解。所以在广告行业与市场营销如影随行，密不可分，未来看广告与市场营销将紧密融合；广告行业内部竞争加剧。致使广告行业的目标方向也在不断地变化，发展中的广告行业需要我们高职教育学校及时调整教学理念和思路，适时设置不同方向的岗位技能性课程。
2.广告公司的业务范围不同需要的设计岗位不同，要求的技能培养各不相同
通过广告行业状分析及广告设计专业的毕业生就业岗位分析；广告行业就业岗位基本分为八个方面，主要从事平面广告设计与制作岗位的主要工作任务及职业，分别是：商业广告设计岗位（设计员、设计师）、品牌设计岗位（品牌CI策划设计）、包装设计岗位、版式印刷设计岗位、网络广告设计岗位、商业图像摄影岗位、展示设计岗位（室内设计）、户外广告岗位（雕刻、热转印、霓虹灯制作、橱窗店面制作、路牌车体广告）等。
不同的岗位群，不同的工作内容，不同的技能要求；也就需要高职广告专业的课程设置与之相匹配。依次的分析如下：
2.1 广告设计师的主要工作任务是：印前版式设计、平面广告设计、彩图喷绘与数码快印、标书装帧等工作。
需要的专业能力为：①编排软件应用能力；②字体、字号、字色调配能力；③根据版式内容进行版块合理划分能力；④版式的审美与设计能力；⑤印前制作能力；⑥对广告主题的分析能力；⑦根据主题进行发散思维的能力；⑧对设计元素的筛选能力；⑨广告图形的创意表能力；⑩广告文案的撰写能力；B11广告版面的整合能力；B12图片处理、校色能力；B13印前文件调整能力；B14喷绘仪、数码印刷设备操作能力；B15文件格式转换软件操作能力；B16资料收集整理能力；B17理论知识的运用能力；B18裁纸机操作能力；B19覆膜机操作能力；B20打孔机、胶装机操作能力；B21装订操作流程。
需要的主干课程支撑的是：①Photoshop图像处理；②印刷工艺；③版式设计、平面设计（海报、招贴、DM广告、POP广告、商业广告）。
需要的职业基础课程是：三大构成、设计素描、设计色彩、文字设计、专业摄影与数码处理、广告学概论、设计思维与方法、广告法、广告文案与策划、优秀广告案例赏析等课程。
通识课程是：语文、英语、计算机基础、体育、形势与政策、大学生心理健康。
2.2 户外广告设计制作员的主要工作任务是：①户外广告设计；②户外广告预算及制作。
需要的专业能力为：①户外广告可实施性分析能力；②户外广告材料把握能力；③根据主题进行创意的能力；④户外广告创新能力；⑤户外广告效果图表能力；⑥户外广告施工图绘制能力；⑦施工图读图能力；⑧户外常用广告材料把握能力；⑨工程进度测算能力；⑩制作预算简易报表能力；B11处理临时变更工程的能力。
需要的主干课程支撑是：门头广告设计与制作、吸塑字设计与雕刻、其他字体的制作、排版的制作等课程。
2.3 品牌设计岗位（品牌CI策划设计）的主要工作任务是：活动策划、广告策划、企业形象推广等工作任务。
需要的专业能力为：①活动的整体掌控能力；②礼仪和风俗习惯的把握能力；③活动时间的统筹安排能力；④人员的合理调配能力；⑤活动造价的预算能力；⑥策划方案撰写能力；⑦产品营销分析能力；⑧产品定位分析能力；⑨市场销售预测能力；⑩消费者心理分析能力；B11策划方案撰写能力；B12可实施性报告撰写能力；B13广告成本预算能力；B14企业文化的提炼能力；B15标识设计能力；B16企业整体形象设计能力；B17企业形象推广的策划能力；B18策划书的撰写能力。
需要的主干课程支撑是：标志设计与VI、经典广告案例赏析。
2.4 网络广告设计岗位主要的任务是：网页设计、网络广告设计等任务。
需要的专业能力为：①网络广告特性分析能力；②根据主题进行创意的能力；③音效与主题匹配的掌控能力；④节奏的把握能力；⑤Flash软件熟练应用能力；⑥流媒体转换能力。
需要的主干课程支撑是：网络广告、Flash、网页设计制作。
2.5 数码摄影与图像处理岗位的主要工作任务是：数码图像处理、摄影等任务。
需要的专业能力为：①相机白平衡设置；②相机的光圈调整；③相机焦距的手动设置；④灯光效果对影像的影响；⑤摄像的构图与取景；⑥数码影像的电脑处理；⑦数码影像处理的版式要求；⑧能够应用相机拍出清晰的照片；⑨能够通过人造光源营造照片气氛；⑩拍摄过程能够把握构图，突出主题；B11能够通过软件修复照片的不足。
需要的主干课程支撑是：摄影、PS处理。
2.6 媒体（数码）广告：主要任务是：影视片头设计与制作、影视广告设计与制作。
需要的专业能力是：①影视片头特性分析能力；②主题把握及创意的能力；③音效与主题匹配的掌控能力；④Flash、3DS MAX、After Effect、Premire软件合成与输出能力；⑤节奏的把握能力；⑥影视广告特性分析设计能力；⑦音频、视频设备的操作能力。
需要的主干课程支撑是:网络广告、片头广告、影视广告。
2.7 展示设计的主要工作任务是：设计展台、策划设计制作展示台。
需要的专业能力：①展示商品的调查分析能力；②展示场所的空间设计能力；③展台的设计能力；④展示效果图的制作能力；⑤模型制作能力；⑥施工指导能力。
需要的主干课程支撑是:橱窗广告设计与制作、门头设计与制作、3ds max、效果表展示设计。
通过分析可以看出，课程的设置与职业能力之间的关系，职业能力需要不同的主干课程来支撑，而方法能力、社会能力是共性的。
需要的方法能力为：①资料收集整理能力；②制订、实施工作计划能力；③项目文档理解能力；④理论知识的运用能力；⑤版面的创新设计能力；⑥综合分析、创新能力。
需要的社会能力为：①沟通协作能力；②语言表达能力；③团队协作能力。
可以清晰的确定广告专业的人才培养方案，确定对应的人才的培养模式，是要掌握一定理论知识的技能型的应用性人才，这样课程很容易和岗位形成对接，达到人才培养方案确定的培养目标。
篇8
[摘要] 市场营销是一门综合性、实践性很强的管理科学。专业实习在营销专业教学中占据重要的地位，其实施的好坏，对整体教学效果影响很大。本文在综合分析当前种种专业实习模式弊端的基础上，提出了市场营销专业实习“合作双赢”模式，并根据我校该模式的探索实践，提出了进一步完善“合作双赢”模式的措施。
[关键词] 市场营销 专业实习 “合作双赢”模式 营销策划
市场营销是一门综合性、实践性很强的专业。本专业旨在培养具备市场营销专业综合知识和技能(包括管理、经济、法律、计算机等相关知识与技能)，具有科学的思维方法和较强的实践能力的工商管理学科复合型人才。在市场经济的大背景下如何加强营销专业学生实践能力的培养，各高校都进行了有意义的探索。
一、营销专业实习模式创新的背景
随着经济市场化的推进，目前，高校专业实习遇到诸如实习经费不足，实习单位难寻等诸多困难，实习工作难以顺利实施，实习质量难以保障。针对这些困难，各高校进行了大量的探索，形成了一些典型模式，主要有三类：
1.校企共建实习基地式实习。这类模式以企业对专业实习的利弊权衡为前提，合作的前景有一定的局限性。由于实习学生人数多（100人左右），实习基地的数量毕竟有限，接待能力有限，一次性统一安排是相当困难的。而且，对于营销专业实习而言，一、两个实习企业明显单调。
2.松散式实习。由学生自己联系实习单位，分散到全国各地。这种方式由于老师不能亲临指导和监督，类似于“放羊”，同学们缺乏实习的压力和动力，甚至出现大量虚假实习，实习效果自然无法保证。
3.情景模拟专业实习。通过软件模拟企业实际的场景，学生在虚拟的环境下，进行模拟实习。不可否认，模拟实习对于程序性强的专业及课程实习具有事半功倍的效果，如会计业务模拟实习等。但对于程序性不强，环境错综复杂而实践性很强的市场营销等相关专业而言，需要实习学生在真实的环境下亲身经历。企业经营活动的不确定性、人际关系的复杂性、工作岗位压力与挑战，是软件情景模拟难以做到的。
综上所述，我们认为：以上三类实习模式对于市场营销专业而言，存在着很多缺陷，必须对另辟蹊径进行创新，走市场化道路，探索出适合营销人才培养的新型专业实习模式。
二、“合作双赢”模式的运作思路
通过调查发现：一方面，一些中小企业由于自身资源的不足，存在大量的营销和管理问题亟须得到解决；而另一方面，学校拥有一定的资源但缺乏大量的实习场所和项目。为了满足校企双方的需求，于是我们提出了“合作双赢”的专业实习模式。
“合作双赢”模式的主要特色在于把高校学生的生产实习与企业实际需求结合起来，按市场的需求来组织高校学生的专业实习，使高校与企业的关系，由过去单纯的“依赖”型，转变为新型的“合作伙伴”关系。
市场营销专业实习的具体思路是：利用营销资源（师生的专业知识和技能）提供有偿服务给有需求的顾客（各类企业如工业企业、旅游企业、贸易公司、服务企业等）。作为卖方，学生在老师的指导下，帮助企业做市场调查、营销策划、促销推广等服务；作为买方，企业为学生提供实习机会、解决部分经费缺口。交易的结果是学生获得理论知识和实践能力的提高，企业低成本地解决了营销中存在的问题，从而达到双赢的局面。
三、“合作双赢”模式的实践
1.“合作双赢”模式实践情况。自2003年我校第一届市场营销专业学生进行专业实习，我们就开始了实习市场化“合作双赢”模式的探索。 各年参加营销策划的同学和企业基本情况如表1所示。
表1 历年来“合作双赢”模式生产实习的基本情况
实习涉及的企业类型丰富，包括手机卖场、保险公司、商业银行、百货超市、旅游景点、物业管理、房地产销售、机械制造、餐饮和文化培训等。为了更好地指导和督促学生的实习，我们要求实习单位在青岛开发区范围内（学校所在地），原则上不超过青岛地区。
2.“合作双赢”模式实践探索的两个阶段
（1)启动、摸索阶段。2003-2004年，由于刚开始采用这种模式，有许多需要摸索的地方。为了保证实习质量和为以后的实习积累经验，我们采取的措施是：老师事先联系好实习单位，商谈合作项目和合作条件，由指导老师全程陪同同学与企业合作。我们要求各小组在实习结束后，将策划书送交实习单位，由实习单位出具实习鉴定，并作为实习成绩主要评判依据，真正做到实习从市场开拓开始，到市场评定结束。这个阶段，我们的实习项目基本上都是由老师主动寻找企业进行洽谈。
(2)逐步成型阶段。从2005年开始，基于营销专业学生毕业后往往需要独立开展业务的情况，为了激发学生的工作积极性和实践能力的全面提高，实习单位的联系开始演变为由学生自己联系企业和由教师联系企业两种，另外，经过前两年的工作，我们的专业实习在开发区范围内有了一定的影响，一些企业开始主动和我们联系。对于由学生联系实习企业，我们的做法是：在实习前一个月对实习同学进行分组，由各小组在实习开始之前主动联系实习单位，之后交指导教师审查企业和课题，审查合格方可进行正式实习；对于主动找上门的企业，我们的做法是：加大平时与企业的交流，将企业要求的合作课题登记在册，根据时间要求，将与专业实习时间相匹配的课题交学生实习；对于时间不匹配的项目，我们另外安排同学利用课余时间完成。
四、“合作双赢”模式的实践效果
通过这几年的“合作双赢”模式的实践，学生、企业、教师和学校各方多受益匪浅，具体情况如下：
1.实习学生的收获。(1)学生由当初被动的“饭来张口、衣来伸手”型逐渐转变为主动的积极进取型。学生普遍反映，通过这种形式的实习，和企业打交道不再打怵。这无疑对以后营销同学毕业后走向社会拓展业务搞好客户关系增强了自信度。(2)通过“合作双赢”模式专业实习，学生将所学的知识运用到企业的问题中，熟悉了营销问题的解决程序，当他们提出的营销方案被企业全部采纳或部分采纳时，所获得的成就感是巨大的，这也更加激发了学生对理论知识的学习热情。(3)通过“合作双赢”模式的实习，同学实习获得了企业的经费支持，学生真正感受到劳动的价值。一般而言，企业都会承担实习的资料查阅费、材料费和交通费，有些企业对于一些很有价值的策划方案会给出一定的价值体现（用同学们的话就是“盈利”）。(4)良好的专业实习为营销专业毕业求职增加了砝码。当今企业招聘越来越注重毕业生的实践能力，我们营销专业毕业生将自己完成的营销策划书作为重要的证明材料。在强大的求职作用显现下，营销学生自发地重视了专业实习，从而形成了“我要实习”的良好风尚。
2.实习企业的收获。(1)通过“合作双赢”模式的实习，企业能够获得问题的解决方案，最起码是获得解决问题的第一手资料。具体如李新小组做的“青岛高校物业管理业务营销策划” 为新时代物业进入山东科技大学项目提供了翔实的数据和可行的策略，梁德山小组做的“青岛森林野生动物园开园营销策划” 为动物园的顺利开园提供了很好的策划方案等等。这些策划方案被公司采纳和应用，创造了良好的经济效益和社会效益。（2）企业为学生的实习基本上提供的是基本的实习成本费用，相对于聘请专业公司大大地节约了成本。（3）通过“合作双赢”实习，企业获得了与高校交流的机会，建立了长期合作关系。
3.教师的收获。(1)在学生的实习过程中，教师获得了市场的第一手资料，对自己的研究提供了很好的素材。(2)通过学生的实习，教师和企业建立了良好的合作关系。
4.学校的收获。(1)校方获得更多的实习资源。(2)通过这种方式的实习，对提高学校的知名度和美誉度很有好处。(3)节约了教育经费开支，尽管现在的效果尚不明显，但这是一个趋势
五、“合作双赢”实习模式亟需完善的地方
“合作双赢”实习模式迄今已经经过5年的探索，模式框架基本建立，校企双方按市场规律结成合作关系。现在亟须完善的地方主要是校企双方合作交流平台的建立，只有这样才能实现实习资源的丰富和动态化。一方面让学生有更大的选择空间，另一方面将固定的实习实践推广到整个学习期间，而不是仅仅固定在实习时间段。为了建立稳定而有效的交流平台，我们计划实施两大措施：一是完善合作企业数据库，二是加强网站建设，依托网络扩大信息覆盖面。
结束语
专业实习如何顺利高质量地实施是摆在各高校教育工作者面前的一项艰巨工作，在当前市场经济的大环境中，走市场化道路无疑是必然的选择。各种专业实习模式之间不存在排斥，而是应该基于不同的专业要求，选择合适的模式和模式组合。我校的“合作双赢”专业实习模式是基于市场营销专业的特点和我校所处的地理和经济环节，尽管已经取得了阶段性成果，但尚存在较大的完善空间。
参考文献:
[1]周梅华昌涛:市场营销专业实践教学模式的构建与实施 [J].黑龙江高教研究.2006,（6）
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关键词：会展；全真实训；教学设计
会展专业是一门“学中干、干中学”的实用性极强的行业，由于会展项目涉及调研、策划、营销、组织、服务、管理各环节，筹备时间非常长，企业对实训学生的容纳量有限，客观上难以与教学上的任务的时间人数要求衔接，因而，目前高职业会展教学存在实践教学的不足，特别是真实环境下的仿真或全真实践教学的缺失的情况，不利于培养会展学生的职业能力。由学生在教师指导下自筹经费、自主办展，是解决这个问题的一个有效途径。
一、“育英时尚节综合实训项目”教学设计分析
（一）课程设计思路
“育英时尚节综合实训项目”涉及筹展全过程，教学目标为：第一，职业知识目标，能综合运用市场调研、市场分析、会展管理、会展营销、公共关系、现场管理、活动策划、财务管理、公文写作、消费心理等必修课程的知识来分析、解决筹展办展的具体问题，而且要从总体方案规划、生命周期到风险管理、社会效益、经济效益等诸多方面加以考虑会展项目的可行性。第二，职业技能目标：熟知展览策划的一般流程和基本内容；能设计调查问卷、能胜任宣传资料的编印工作、熟悉会展新闻管理工作，具备会展文案写作能力；能进行业务面谈、现场管理和展后跟踪分析。第三，职业素质目标：培养细心耐心的工作作风，有坚韧的心理素质，敏捷的应变能力和诚信的职业操守。
（二）教学内容与要求
为达到有效培养职业能力目的，会展专业教师经过调查走访会展企业，明确了会展岗位群的工作任务和相应的职业能力；采取以工作任务为中心黏合知识的方法来形成本项目教学内容。
二、教学方案设计
会展专业在项目设计模式上采取“分段式”的方法，根据工作任务界线，划分整体项目为以下阶段，各阶段由不同工作任务形成的小项目组成。
（一）第一阶段——计划、组织阶段
学生通过分析校园市场需求及参展商的要求，确定展品范围是服装、化妆品类、文化用品类，能考虑人流量，把办展场地点确定在宿舍区。第二届综合实训筹办期间，学生通过问卷调查，认为借学院形象提高展会档次更重要，把展览地点从宿舍区定在校园标志性区域。第三届综合实训筹办期间，会展学生通过市场调查，得出了“就业是2010年的一大市场需求”的结论，并在展会上增加了“校园招聘会”专场。在筹办展会过程中，鼓励学生运用财务知识计算盈亏平衡点、经营安全系数，从而确定展位营销和招商招展指标。
在进行可行性分析时，要求学生对展会的基本框架进行评估。组织学生分组讨论六个问题：展会展品的范围所在产业是否能举办如此规模和定位的展会；展会的名称、展品范围与展会定位之间匹配与否；展会举办时间、举办地、办展频次是否符合市场需求；展会定位与展会规模是否有冲突；办展机构对展会所在产业的熟悉程度；办展机构需要的筹展时间。教师给出标准格式，要求学生分组完成立项策划书。要求报告篇幅适中，结构完整，编排合理，措词准确、明白易懂。在教师指导下，学生向学校提交了“综合实践计划书”、“场地审批”、“可行性分析”、“展览场地测绘图”，并到学校各部门争取支持政策。这一过程自然仿真了展会举办的申报流程。
（二）第二阶段——运作阶段
会展专业学生成功地组织了会展设计大赛、开幕式、现场表演、商业宣传、参展商联合大优惠等活动，为参展商和观众提供附加服务，从而提高展销会的形象和档次。在招商招展方面也取得了极大的成功，把康师傅、比亚迪汽车等著名品牌引进了展览会上，招聘会上仅会展行业协会就组织了十多家企业参加，这些成绩的取得，极大地鼓舞了学生的从业热情。
展销会的服务工作贯穿于整个展销会，服务工作包括对参展商、参展观众的服务，服务工作要做到细致、耐心。对于展销会的供应商，如对于展台搭建商、运输商的选择标准是优质服务和价格合理。一个展会的成功与否最关键的就是现场服务质量的好坏。一定要做好现场的服务工作，这样对于整个展会有着很大的推进作用。
在展会现场中，同学们在忙碌中学到了很多在课堂中学不到的东西：从水电设备安装到舞台搭建、从全安巡视到餐饮供应、从天气忽变到客户纠纷处理，他们始终表现出极高的兴致，出色地完成了自己的任务。在这次实践过程中，同学们很好地负起了自己的责任，把书本中的理论知识与本次实践活动结合起来，完全符合了一名职业人的要求；同时也认识到了自己的不足，学到了一些与同学、其他部门的沟通技巧，为以后融入社会积累了良好的经验。 转贴于
展销会总结的目的是检验展销会的效果是否达到预期效果。学生组委会通过对所有参展商的问卷调查和参展观众的抽样调查进行展销会的评估报告，并针对调查结果，总结出展销会取得成功的经验，找出不足之处，以提高下一次展销会的举办水平和质量。
展后总结围绕首届育英时尚校园展销会的四个阶段流程介绍此次展销会的台前幕后，并通过收集大量图片和文件为读者了解首届育英时尚校园展销会提供便捷。同时，也为下一届展销会的举办提供一个可直接借鉴的资料库。
三、实训的组织形式
本项目以学生为中心，教师主要承担指导者或辅导者，同时又是实训活动具体组织者和观察员。教师向学生介绍相关背景资料，布置任务，进行必要指导；及时答疑纠错，控制实训进度。
（一）教师工作
在本项目中，教师的主要工作有：
1、实训前做好实训教师分工：根据教师专长不同，分管招商招展、宣传公关和现场管理、活动设计、形象策划等不同实训项目，制定并提出项目的实训计划和项目任务书，在实训开始前由会展教研室组织审定。
2、实训中组织好学生在实训项目中的角色分工和轮换，分析讲解具体引导项目（实例），分步骤指导项目进展，项目进行中解答学生疑问和过程考核。
3、实训各项目结束后的总结点评和项目考核。
4、实训全部项目结束后的总结提高，包括实训引导项目（实例）的完善，实训组织计划的补充修改，以持续改进实训方案、计划和实训手册。
（二）学生组织
由于是全真实训，所以在实训过程中，采用学生自愿报名、教师指导的形式，由学生组成“展览会组委会”和各级工作人员，并自行制定规章制度和部门职责。
四、考核与评价
综合实训项目教学重点放在学生实践能力的培养上，因此学生考核分数A，由操作考核成绩B和作业成绩C两部分组成，操作成绩占的比较相应增大，权重比例为6︰4，即A=B×60%+C×40%。
（一）操作考核方式
主要考核学生在实训时的积极性、独立性、完整性、创新性、理论运用熟练程度，考核模式采取公司普通运用的360℃绩效考核模式。如果被考核人的岗位为“普通员工”，其成绩由本人自评D、部门内同学互评E、部门经理打分F、指导老师打分G组成，权重比例为1︰1︰3︰5；假设有n名员工参与评价，考核公式为：
E=∑（a1+…an）/n
B=D×10%+E×10%+F×30%+G×50%
（二）作业成绩
实训结束后，学生必须上交实训手册，手册内容要填写以下内容：实训项目描述、主要岗位任务、每个模块的实训记录及个人感受，2000字以上个人实训总结等。综合评定由各项目成绩综合组成。
参考文献
1、马越，王文博.高等职业教育课程学习评价与案例[M].中国轻工业出版社，2010.
2、徐国庆. 职业教育项目课程开发指南[M].华东师范大学出版社，2009.
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关键词金融危机;私人银行
AbstractThe spread of the global financial crisis, we need to be carefully analyzing the difficulties faced by the private banking sector, the development of countermeasures, such as the development of motivation to find the private banks to deal with crisis response and business development strategy.
Key wordsFinancial crisis;private banks
金融危机发生以来,私人银行业务受到的冲击迅速成为业界关注的焦点。私人银行产品造成客户财富巨亏,对私人银行服务的可信度造成一定影响,客户的投资态度和选择银行的取向方面会受到影响。与此同时,监管部门对金融衍生产品审批加以控制,客户对复杂产品的要求降低,会使产品趋于简单化,产品结构趋于透明化,致使私人银行的盈利能力降低。所以,危机对我国私人银行业务发展形成了严峻的挑战。我们应当直面金融市场的巨变,在发展中寻找私人银行应对策略。
由于我国私人银行业务发展才刚刚起步,受冲击的影响程度有限,表现为:杠杆类服务产品规模很小,客户财富资产减值上升,但咨询能力、风险识别和提示能力尚待完善。因此,金融危机提醒我们,严格做好风险管控的同时,应该坚持稳健经营理念,产品创新和产品结构设计坚持安全性和盈利性原则,谨慎分析金融危机中的过度衍生、杠杆化问题,按照“保增长、扩内需、调结构”的宏调要求,围绕实体经济积极开展私人银行业务。
一、提高私人银行服务能力
私人银行不以销售金融产品、制定理财策划书为主,而是以社会生活、工作和财富管理相融的一种泛金融文化服务。所以,私人银行是一个面对客户进行从摇篮到坟墓的终身的、私密性极强的金融服务。根据客户需求度身定制理财产品,对客户的投资企业进行全方位投融资服务,对富人及家人、孩子进行教育规划、移民计划、合理避税、信托计划等服务,这些构成了私人银行经营文化的内涵。这种经营文化的变革必将带来银行业经营理念、经营方式、金融产品设计和管理等金融服务流程的一系列调整。
客制化(Customization)金融产品设计就是伴随私人银行业务发展而产生的服务理念。客制化概念产生于后工业革命时期的科学管理方法。银行为找到符合客户要求,具备增值的客制化服务被逐步引入银行的营销理念之中。客制化服务能提供专项和多样的选择,为特殊需求的银行客户提供专门的金融服务。
(一)提升客制化服务能力
1.将客户引导至符合其特殊要求的个性化金融服务平台
客制化金融服务重视客户的期盼与需求,把客户细化到以个人为单位进行分层服务,通过大众银行(Mass Banking)、贵宾银行(Affluent Banking)、私人银行(Private Banking)和家庭金融办公室(Family Office)等服务渠道,采用不限制客户资产规模、客户资产在10万美元以上、客户资产在100万美元以上和客户资产在8000万美元以上等不同层面的金融资产规模进行差异化服务。针对各层客户情况,进行有效的数据收集、整理和分析,用客户满意度与回应速度来衡量银行不同层面的服务方法、服务品种和服务质量。
2.通过不同服务渠道,为客户提供深度各异的咨询服务和产品模拟体验
客制化创设了独特的客户体验式金融服务。所以,私人银行通过IT技术模拟分析和一对一财富策划是服务的重要途径,也是银行获取规模效益的有效方法。
3.加强银行内部营销的合作文化建设
为了达到客制化服务要求,银行在提供多样化的产品时应保持产品设计的足够弹性,不同层面的产品使用便利应有所区别,差异化特点应当比较明显。合作文化包括:①周全的客户关系管理体系建设是关系到金融客制化服务的成败,信息沟通、认真倾听、迅速回应客户的需求,对客户的了解和产品风险的透彻介绍是私人银行服务的前提;②市场信息分析、产品使用的窗口指导和控制、组合投资分析和客户风险偏好分析等是财富经理必备的能力要求;③需要依靠银行其他部门的支持。如:公司业务、金融市场、资金结算和海外法律税务等支持。所以,银行开展内部营销与合作文化建设是客制化服务的前提。
另外,应加强财富经理的知识和技能学习。全球金融危机肆虐,资本市场震荡加剧,私人银行的客户财富严重缩水,应对市场震荡的风险规避方法、市场波动信息分析和宏观走势判断能力,是衡量服务质量的标准。财富经理必须加速学习现代金融理论知识,运用数理金融和金融随机分析方法解释资本市场波动的本质。因此,财富管理、企业财务管理、金融衍生产品、证券市场运作规则、保险知识、主要国家的税收政策和移民政策、IT技术的客户服务,以及熟悉信托计划的规则和运作等,是私人银行从业的基本能力。掌握投资银行、商业银行、公司银行、零售银行工作特点,具备扎实深厚的理论知识,亲历过经济或金融周期的实战经验,具备金融分析、投资规划、理财分析等复合能力,这样才能与客户在同一层面上对话和交流。
(二)客制化模拟体验服务举例
多个开放式基金的最优投资组合计算。
计算模型:多个开放式基金的最优投资组合计算模型,除了要输出最优投资组合外,还要输出有效边界图形,以便财富经理对计算结果和图形进行比较分析。本例采用EXCEL-VBA方式,结合金融工程模型进行运算。
模型的设计:①首先建立一个名字为“多个风险资产的最优投资组合计算模型.xls”的工作簿,在当前的工作表“Sheetl”上设计模型。②模型的结构计算后,工作表上有最优投资组合的计算结果,包括各个证券的最优投资比例、最优投资组合预期收益率和最低投资组合标准差。③对【准备数据】按钮指定一个名字为“Sub准备数据()”的宏,并编写程序代码(具体程序编码参考相关书籍)。④对【开始计算】按钮指定一个名字为“Sub开始计算()”的宏,并编写程序代码。
在输入各个开放式基金的预期收益率、基金间的协方差矩阵后,单击【开始计算】按钮,模型就自动进行计算,并输出最优投资组合计算结果和绘制有效边界图形。
模型应用:某4个基金的投资组合,各个基金的预期收益率、标准差和证券间的协方差矩阵如表所示。试计算并绘制该投资组合的有效边界。
计算步骤如下:①在单元格B3中输入证券数量“4”,单击【准备数据】按钮,使模型自动对工作表格式化,然后输入有关数据。②单击【开始计算】按钮,模型就自动进行计算,计算结果如图所示。
可见最优投资组合为:基金1的投资比例为25.40%、基金2的投资比例为45.53%、基金3的投资比例为4.52%、基金4的投资比例为24.55%。假若该投资组合的投资额为100万元,那么在基金1、基金2、基金3、基金4上的投资额就分别为25.4万元,45.53万元,4.52万元,24.55万元。而预期收益率为12.19%,标准差为20.82%。
4个基金的预期收益率和标准差
多个风险资产最优投资组合计算模型的计算结果
这里需要注意,财富经理应密切关注市场动态,及时将有关信息告知客户,辅导客户了解舱位的比重和市场情况,让客户知晓市场的波动情况和各基金风险定量分析结果,由客户及时作出风险规避的决策或继续扩大投资。
(三)树立私人银行的经营文化
外资私人银行的客户经理和客户关系,没有中资银行客户经理和客户之间的关系那么紧密,那么信任。相当一部分客户认为,外资银行客户经理虽然专业能力很强,但常常表现出较强的交易动机。相比之下,中资银行客户经理要宽容,且更了解客户的需求。中外资私人银行竞争特点表现为:共同进步和繁荣、理念普及与共同开拓市场。财富的保值、稳定增长和传承是构成开通市场的三条需求主线。依托信托市场开展私人银行的主营业务是前提。而中国的信托市场发展还处于初创孕育阶段,信托法、继承税法制度尚未完善。宣传和培养客户的信托意识,如:委托和合同关系的确立,受人之托代客理财的信用关系的约定。这些是私人银行业发展和国际金融中心建设不可或缺的金融意识。
委托是指财产的所有者为自己或其指定人的利益,将其财产委托给他人,要求按照一定的目的,代为妥善的管理和有利的经营。是指一方授权另一方,代为办理的一定经济事项。因此,私人银行业务依托信托方式能够使服务更加灵活多样,有助于提高信用、信息、资金和技术的充分流动,有利于吸收国内外资金和投资业务的发展,更有利于提升私人银行客户服务的幸福指数。
提升客户幸福指数是私人银行的经营文化。客户财富积累到一定程度,影响幸福指数的因素并不是财富的持续增加,而是家族发展、家庭的婚姻状况、第二代的培养等成为主要因素。据此,私人银行业务经营文化应与客户需求产生共鸣。经过几年的稳健经营,我国私人财富市场受危机冲击有限,资产依然保持着较为稳定的增长势头。面对巨大的危机波动等诱惑和私人银行业务争夺日趋激烈,更加迅速、高效地满足私人银行客户的服务,提高客户幸福指数是衡量私人银行服务质量的标准。
二、我国私人银行应对金融危机的发展对策
在金融危机的影响下,私人银行之间的竞争格局正在出现微妙的变化。中国富人开始强调追求回报的同时控制风险,风险偏好趋于理性,并将逐渐对银行的投资顾问建议持更开放的态度,这些观念的变化,为中国私人银行业的发展提供了契机。
(一)私人银行服务特征
私人银行为富豪们提供个人财产投资与管理的服务,以资产管理、规划投资为主要内容,通过离岸公司、家族信托基金等方式为顾客提供便捷服务,达到节省税务和降低金融交易成本。因此,私人银行服务融合了信托、投资、银行、税务咨询等多种金融服务,年均利润率可达到35%。通过私人银行服务,客户能接触到许多常人无法购买的股票、债券等金融产品,如:私人有限公司、奇异私募基金、优先购买IPO等。
(二)我国私人银行调查分析
贝恩公司对本国居民2009年总体可投资资产分配的市场调查结果显示,高收入人群对储蓄、现金、股票、房地产投资为主。从另类投资,如:古董字画、邮品、集币等规模较小,这类投资特点是需借助咨询专家、流动性低、风险大等,投资者偏好程度较低。而储蓄及现金、股票权益类占总体可投资资产一半以上,房地产、基金和银行理财产品占三成,债券、保险等仅占一成。
贝恩调查发现,高收入人群对私人银行概念的了解程度不高,且存在着概念不清楚和理解错误的现象。
中国高收入人群中约60%选择由自己或家人操作日常理财,约20%是选择商业银行的普通理财服务,约5%选择私人银行理财服务。在危机爆发之前,股份制银行和外资银行受到中国高收入人群的青睐,倾向于股份制或外资私人银行服务,国有四大商业银行的优势则稍逊一筹。然而,不断蔓延的全球金融危机,使外资私人银行业务受到较大冲击,中资银行的本土化投资策略的优势开始显现,风险控制和投资顾问建议得到中国财富人的关注,为中国私人银行业发展提供了市场机遇。
外资银行纷纷陷入危机时刻,有70%左右的高收入人群对外资银行的态度变得更加谨慎,正在考虑撤资回中资银行;另有一成投资者表示在1至2年内不会再考虑使用外资私人银行业务;近八成拥有境外资产的投资者表示不会有境外资产投资变动,其中15%左右甚至表示会增加资金,在海外市场低迷时抄底投资[1]。
目前,私人银行业务环境因危机而突变,重新审视中外资银行优劣势,化危机为机遇,中资私人银行的市场转机已经来临。调查发现,加强本土化私人银行业宣传和发展客户的空间巨大,精细化咨询服务是中资银行扩大市场份额的最佳方法,如:加大市场模拟体验式财富服务的深度等。
(三)危机后的对策
金融危机冲击下,中资私人银行业务在巨变中寻找机遇。
对策之一:中国高收入人群的离岸资金尚未出现明显的回流,比例相对稳定,究其原因是与资金用途有关。欧美及澳洲的高收入中国人群的离岸资金多是以移民、子女留学为目的,投资所占比重不多,即使有损失,其影响也不大,更不会撤资。境外投资资金主要集中在香港市场,投资者正等待新一轮投资机会。故此,私人银行离岸产品设计将有很大的市场空间。
对策之二:受危机冲击,中国财富人理财观念逐渐从高风险高收益的风险偏好趋于保守,高净值人群深刻地认识到财富风险控制的重要性,开始强调追求回报的同时控制风险。理财观念的改变,使客户更容易接受私人银行提供的“保值、增值”概念。做深做细客户服务,为本地客户提供便利的咨询,培养优质客户群,是危机后的最佳时机。
对策之三:金融危机后期,外资银行将改变以前的经营战略,扩大客户群的营销方式上将有较大的调整。中资银行应当利用这一有利时机,以及我国金融市场发展契机,如:人民币国际化进程为中资银行在内地开展私人银行业务提供了很好的市场环境、上海国际金融中心的战略发展将给中资私人银行业务提供更多的市场空间等等。把握时代机遇、扩大市场份额,从金融市场变革中寻找切入点。
总之,经过2年左右的调整期,金融格局将会重返趋稳,利用金融危机的时间窗口,奠定中资私人银行的行业地位,着眼于在岸市场开发,细分客户群、提供差异化和客制化的产品服务、建立高度信任的客户关系和行业声誉,待国际金融市场调整之后发展离岸业务。实现我国私人银行业务的发展机遇已经来临。
参考文献
[1] 贝恩公司联合的《2009中国私人财富报告》.
