银行筹建工作报告范文

导语：如何才能写好一篇银行筹建工作报告，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

第一条为保护贷款公司、客户的合法权益，规范贷款公司的行为，加强监督管理，保障贷款公司稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国公司法》等法律法规，制定本规定。

第二条贷款公司是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行业金融机构。

贷款公司是由境内商业银行或农村合作银行全额出资的有限责任公司。

第三条贷款公司是独立的企业法人，享有由投资形成的全部法人财产权，依法享有民事权利，并以全部法人财产独立承担民事责任。

贷款公司的投资人依法享有资产收益、重大决策和选择管理者等权利。

第四条贷款公司以安全性、流动性、效益性为经营原则，自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

第五条贷款公司依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉。

第六条贷款公司应遵守国家法律、行政法规，执行国家金融方针和政策，依法接受银行业监督管理机构的监督管理。

第二章机构的设立

第七条贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指县级行政区划的名称或地名。

第八条设立贷款公司应当符合下列条件：

（一）有符合规定的章程；

（二）注册资本不低于50万元人民币，为实收货币资本，由投资人一次足额缴纳；

（三）有具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员；

（四）有具备相应专业知识和从业经验的工作人员；

（五）有必需的组织机构和管理制度；

（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；

（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。

第九条设立贷款公司，其投资人应符合下列条件：

（一）投资人为境内商业银行或农村合作银行；

（二）资产规模不低于50亿元人民币；

（三）公司治理良好，内部控制健全有效；

（四）主要审慎监管指标符合监管要求；

（五）银监会规定的其他审慎性条件。

第十条设立贷款公司应当经筹建和开业两个阶段。

第十一条筹建贷款公司，申请人应提交下列文件、材料：

（一）筹建申请书；

（二）可行性研究报告；

（三）筹建方案；

（四）筹建人员名单及简历；

（五）非贷款公司设立地的投资人应提供最近两年资产负债表和损益表以及该投资人注册地银行业监督管理机构的书面意见；

（六）中国银行业监督管理委员会规定的其他材料。

第十二条贷款公司的筹建期最长为自批准决定之日起6个月。筹建期内达到开业条件的，申请人可提交开业申请。

贷款公司申请开业，申请人应当提交下列文件、材料：

（一）开业申请书；

（二）筹建工作报告；

（三）章程草案；

（四）法定验资机构出具的验资报告；

（五）拟任高级管理人员的备案材料；

（六）营业场所所有权或使用权的证明材料；

（七）公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明；

（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他资料。

第十三条贷款公司的筹建申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或自受理之日起4个月内作出批准或不予批准的书面决定。

贷款公司的开业申请，由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定。银监分局或所在城市银监局自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的决定。

第十四条贷款公司可根据业务发展需要，在县域内设立分公司。分公司的设立需经筹建和开业两个阶段。

贷款公司分公司的筹建方案，应事先报监管办事处备案。未设监管办事处的，向银监分局或所在城市银监局备案。贷款公司在分公司筹建方案备案后即可开展筹建工作。

分公司的开业申请，由银监分局或所在城市银监局受理、审查并决定，银监分局或所在城市银监局自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的决定。

第十五条经核准开业的贷款公司及其分公司，由决定机关颁发金融许可证，并凭金融许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。

第三章组织机构和经营管理

第十六条贷款公司可不设立董事会、监事会，但必须建立健全经营管理机制和监督机制。投资人可委派监督人员，也可聘请外部机构履行监督职能。

第十七条贷款公司的经营管理层由投资人自行决定，报银监分局或所在城市银监局备案。

第十八条贷款公司章程由投资人制定和修改，报银监分局或所在城市银监局审查并核准。

第十九条贷款公司董事会负责制订经营方针和业务发展计划，未设董事会的，由经营管理层制订，并经投资人决定后组织实施。

第二十条经银监分局或所在城市银监局批准，贷款公司可经营下列业务：

（一）办理各项贷款；

（二）办理票据贴现；

（三）办理资产转让；

（四）办理贷款项下的结算；

（五）经中国银行业监督管理委员会批准的其他资产业务。

贷款公司不得吸收公众存款。

第二十一条贷款公司的营运资金为实收资本和向投资人的借款。

第二十二条贷款公司开展业务，必须坚持为农民、农业和农村经济发展服务的经营宗旨，贷款的投向主要用于支持农民、农业和农村经济发展。

第二十三条贷款公司发放贷款应当坚持小额、分散的原则，提高贷款覆盖面，防止贷款过度集中。贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的10%；对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的15%。

第二十四条贷款公司应当加强贷款风险管理，建立科学的授权授信制度、信贷管理流程和内部控制体系，增强风险的识别和管理能力，提高贷款质量。

第二十五条贷款公司应按照国家有关规定，建立审慎、规范的资产分类制度和资本补充、约束机制，准确划分资产质量，充分计提呆账准备，真实反映经营成果，确保资本充足率在任何时点不低于8%，资产损失准备充足率不低于100%。

第二十六条贷款公司应建立健全内部审计制度，对内部控制执行情况进行检查、评价，并对内部控制的薄弱环节进行纠正和完善，确保依法合规经营。

第二十七条贷款公司执行国家统一的金融企业财务会计制度，按照国家有关规定，建立健全贷款公司的财务、会计制度。

第二十八条贷款公司应当真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制年度财务会计报告，并由投资人聘请具有资质的会计师事务所进行审计。审计报告须报银监分局或所在城市银监局备案。

第二十九条贷款公司应当按规定向银监分局或所在城市银监局报送会计报告、统计报表及其他资料，并对报告、资料的真实性、准确性、完整性负责。

第三十条贷款公司应当建立信息披露制度，及时披露年度经营情况、重大事项等信息。

第四章监督管理

第三十一条贷款公司开展业务，依法接受银行业监督管理机构监督管理，与投资人实施并表监管。

第三十二条银行业监督管理机构依据法律、法规对贷款公司的资本充足率、不良贷款率、风险管理、内部控制、风险集中、关联交易等实施持续、动态监管。

第三十三条银行业监督管理机构根据贷款公司资本充足状况和资产质量状况，适时采取下列监管措施：

（一）对资本充足率大于8%，且不良贷款率在5%以下的，可适当减少检查频率，支持其稳健发展；

（二）对资本充足率低于8%、大于4%，或不良贷款率在5%以上的，要加大非现场监管和现场检查力度，并督促其限期补充资本、改善资产质量；

（三）对资本充足率降至4%以下，或不良贷款率高于15%的，适时采取责令其调整高级管理人员、停办所有业务、限期重组等措施；

（四）对限期内不能实现有效重组、资本充足率降至2%以下的，应责令投资人适时接管或由银行业监督管理机构予以撤销。

第三十四条银行业监督管理机构依据有关法律、法规对贷款公司的资本充足状况、资产质量以及内部控制的有效性进行检查、评价，督促其完善资本补充机制、贷款管理制度及内部控制，加强风险管理。

第三十五条银行业监督管理机构有权要求投资人加强对贷款公司的监督检查，定期对其资产质量进行审计，对其贷款授权授信制度、信贷管理流程和内部控制体系进行评估，有权根据贷款公司的运行情况要求投资人追加补充资本，确保贷款公司稳健运行。

第三十六条贷款公司违反本规定的，银行业监督管理机构有权采取风险提示、约见谈话、监管质询、责令停办业务等措施，督促其及时进行整改，防范资产风险。

第三十七条贷款公司及其工作人员在业务经营和管理过程中，有违反国家法律法规行为的，由银行业监督管理机构依照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》及有关法律、行政法规实施处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第三十八条贷款公司及其工作人员对银行业监督管理机构的处罚决定不服的，可依法提请行政复议或向人民法院提起行政诉讼。

第五章机构变更与终止

第三十九条贷款公司有下列变更事项之一的，需经银监分局或所在城市银监局批准：

（一）变更名称；

（二）变更注册资本；

（三）变更住所；

（四）修改章程；

（五）中国银行业监督管理委员会规定的其他变更事项。

第四十条贷款公司有下列情形之一的，应当申请解散：

（一）章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现；

（二）股东决定解散；

（三）因分立、合并需要解散。

第四十一条贷款公司解散的，由其投资人按照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》及有关行政法规的规定实施。

第四十二条贷款公司因解散、被撤销而终止的，应当向发证机关缴回金融许可证，并及时到工商行政管理部门办理注销登记，并予以公告。

第六章附则

第四十三条本规定所称农村地区，是指中西部、东北和海南省县（市）及县（市）以下地区，以及其他省（区、市）的国定贫困县和省定贫困县及县以下地区。

第四十四条外资金融机构在农村地区设立贷款公司，参照本规定执行。

篇2

一、全面完成全年各项指标和任务。把“保增长”作为当前首要任务，按照年初《政府工作报告》要求，进一步加强领导，加强调度，落实责任，明确目标，勇往直前，奋勇争先，力争全年各项指标全面、超额完成任务。此项工作，由区政府区长和各位分管副区长负责，政府、各街办、农场、区各有关部门承办。

二、全面完成“十百千”为民办实事工程。按照年初确定的“十百千”为民办实事项目要求，抓紧推进，强化督查，逐项验收，确保“十百千”为民办实事工程能够保质保量按时完成。此项工作，由区政府各位副区长对口负责，政府、各街办、区各有关部门承办。

三、全面落实民生工程任务。按照《关于印发年民生工程安排意见的通知》（西府办发号）要求，继续加大推进就业、养老保险、医疗保险、义务教育、低保、改善城乡居民生活条件和提高人民群众收入等各项民生工程的力度，保质保量完成全区各项民生工程目标任务，确保工作取得实效。此项工作，由同志牵头，区政府各位副区长对口负责，各有关部门及政府、各街办承办。

四、确保完成全年财税任务。加强调度，深挖税源，采取有效措施，依法加强征管，按照年初既定的目标，全面完成全年财税收入任务。继续做好国库集中收付核算中心组建工作，切实推进行政事业单位公务卡结算方式改革，深入开展“小金库”专项治理工作。此项工作，由同志负责，区财政局、区协税护税办和国税、地税等部门及、各街办承办。

五、进一步加大招商引资工作力度。巩固第八届绳金塔庙会经贸合作洽谈成果，加强与签订协议或达成意向客商的经常性联系，力争引进一批代表性强、知名度高、影响力大的企业，推动一批重点项目开工、开业。积极组织参加省、市举办的“中国五会”、“低碳会”等招商活动，组织小分队赴发达地区有针对性地开展招商活动。着力跟进深圳航空、光大银行、新干线影院等项目落户工作，全力推进民营经济发展中心、传媒大厦、洛阳路建材市场改造等项目建设及二次招商工作，滨江一号、商会大厦等重点项目尽快开工建设，跟踪一批金融项目，促使全区重大项目建设取得实质性进展。全力打造标力大厦“服务外包产业基地”。深入推进“总部经济”发展，全力做好“沿江总部经济带”项目开发。此项工作，由同志负责，区外经贸委、重点项目办等部门和单位承办。

六、继续推进“双圈双带”工程实施工作。继续推进“双圈双带”经济发展规划实施，大力推进抚生路、路、二七南路等特色商业街的打造。继续实施现代服务业“五五二二”扶持计划，切实做好对企业的扶持服务工作。积极推进城西商业中心打造工作，继续加强洪城商圈周边环境综合执法整治，重点抓好洪城商圈物流业整治工作，全面提升洪城商圈核心竞争力。此项工作，由余颖同志负责，区商贸委、政府、农场、洪城商圈管委会（筹备组）等各有关单位承办。

七、大力推进飞地经济发展。以（安义）工业园区为载体，加大对外招商力度，加快园区项目建设，提供优质服务，推动金元莱公司、康道公司等加快办理土地相关手续。支持江西和强实业有限公司做大做强，督促和帮助电动车、锂电池项目和中国坊等项目加快建设速度，力争早日竣工投产。加紧推进（罗亭）工业园建设进度。此项工作，由、陈建军同志负责，区发改委、工业园区办及各有关部门、、各街办承办。

八、继续推进区属企业和农场改制工作。继续推进农场改制工作，严格根据改制方案，加大宣传力度，依法依规对职工进行分流安置，认真做好酿造厂、七建公司等场属企业改制前期工作，切实做好农场职工稳定工作，确保改制工作稳妥有序推进。同时，根据区委、区政府《关于加快区街国有（集体）企业改制的实施意见》精神，扎实做好区属企业改制各项工作。此项工作，由区企业改制工作领导小组、农场改制工作领导小组及区发改委、商贸委、民政局、农场等部门和单位承办。

九、巩固推进创建全国文明城市工作成果。积极组织做好迎接省、市对城市公共文明指数测评的各项工作。继续抓好门前三包、市容保洁，维护交通秩序，取缔占道摊点和出店经营等工作，建立健全长效管理机制。继续做好打造中山路精品文明特色商业示范街整治工作，扎实做好火车站周边综合整治工作，协调推进“五车”治理工作。积极探索社区市容环卫工作改革，不断推进市容环卫工作长效管理。此项工作，按区创建指挥部统一部署，由区创建办、区文明办牵头协调，政府、各街办、各有关部门和单位承办。

十、全力推进美化亮化工程。抓紧规划设计组织施工，全面亮化八一大道老福山至坛子口、抚河路中山路口至孺子路口、洪城路、抚河路沿线建筑物，推进其他主干道沿线建筑物的亮化工程；深入推进一批商业街店招整治，继续实施辖区道路节点美化亮化工程，增添一批“白天的景点，晚上的亮点”，不断提升城市形象和品味。此项工作，由陈建军同志负责，区创建办、城建局、房管局、市容局、政府、各街办承办。

十一、继续推进城市建设各项工作。全力推进高专路、抚生路北段、郁台路、介甫路等道路综合改造工程，启动实施西河滩路道路综合改造工程，完成年初既定的社区小广场、连心路建设任务。继续做好廉租住房申请家庭初审工作，扎实推进我区706套廉租住房建设工作。切实加强破损残缺市政设施维修养护工作，及时疏通清掏辖区内排水管网、窨井，重点疏通小区等雨季易积水地段。继续抓好我区污染减排工作，督促江西洪城水业有限公司对污染减排项目进行验收。此项工作，由同志负责，区城建局、区环保局、区房管局、区城司等有关部门和单位承办。

十二、扎实推进老城区各项改造工作。继续做好利字街1-7片地块改造工程拆迁安置前期工作，做好利字街安置房建设项目规划调整工作。跟踪推进桃花三村城中村改造项目前期工作。继续做好抚生路道路拓宽工程拆迁安置补偿工作，继续做好铁军广场、38号低洼地危旧房改造工程拆迁安置补偿和结算工作，抓紧完成拆迁任务。继续做好万寿宫历史文化街区保护项目拆迁安置前期准备工作以及地铁1号线5个站点房屋拆迁前的准备工作。此项工作，由同志牵头，政府、区房管局、区城司、区重大项目办等有关部门及街办承办。

十三、继续配合推进洲地区开发建设工作。按照市里统一部署，进一步加快洲地区开发建设工作步伐。认真做好征地拆迁工作，加大云居路、桃花河整治、教育用地、出让地块等征地拆迁力度，继续推进农民还建房及教育、卫生、福利院等设施项目建设，切实做好失地农民社会保障工作，继续做好资金监管和稳定等相关工作。此项工作，由洲地区开发建设领导小组牵头，政府、农场、区城建局、区房管局、区城司等有关部门及街办承办。

十四、加强公共资源和建设领域监管工作。积极开展工程建设领域突出问题专项治理工作，收集资料形成台账。规范区行政投诉中心运行，加快区公共资源交易中心建设，确保年底前试运行。此项工作，由、同志负责，区监察局、政府、各街办、各有关单位承办。

十五、精心打造文化亮点。以庆祝建国六十周年为契机，广泛组织开展群众文化活动，组队参加“全国农民合唱大会”和“歌声飘到家门口”总决赛等活动。完成全国文化信息资源共享设备组建工作，加快农家书屋建设，继续开展“流动书屋”、“图书展示”等服务群众的文化活动。继续申报第三批非物质文化遗产项目及“万寿宫文化”申报国家级非物质文化遗产项目。组织开展全国第三次文物普查验收工作。加强文化市场管理，开展电子游戏经营场所专项整治行动，建立完善文化市场管理制度，认真开展“扫黄打非”工作，净化文化市场环境。此项工作，由唐仁让同志负责，区文化广播旅游局等有关部门承办。

十六、继续加强教育体育工作。全面完成孺子亭小学改扩建工程。加快推进桃花学校建设工作，做好师生入校前期准备工作。切实推进新建育智学校改扩建工程。着力加快云飞路两所九年一贯制学校新建工程。加强校舍安全加固工作。全面做好迎接省政府教育督导评估检查“回头看”工作。继续开展课外活动“灵动三点半工程”。继续开展扶贫助学活动，配合做好贫困生生源地贷款发放工作。积极组队参加全市中小学生田径运动会和全省第三届县区田径运动会。此项工作，由唐仁让同志负责，区教体局、南昌成人中专等部门承办。

十七、认真做好农村各项工作。继续推进社会主义新农村建设，重点抓好全区9个新农村试点重点项目建设。继续加强农产品质量安全工作，开展农产品质量安全专项治理行动。积极做好能繁母猪补贴发放和保险工作，认真组织“三冬”生产工作。切实做好动物秋防和蔬菜使用高毒高残留农药检测工作。此项工作，由余颖同志负责，区农办、政府、十字街街办、农场等单位承办。

十八、扎实做好社会保障和再就业工作。以“情系返城务工人员，实现和谐稳定就业”系列招聘活动为平台，积极做好就业服务工作，确保全年零就业家庭安置率100%，全面打造充分就业社区，切实完成年免费培训工作，确保“4050”人员岗位、社保补贴发放工作到位。认真抓好城乡社会救助工作，做好社会救助工作先进县区评选申报、迎检工作。大力推进城镇居民基本医疗保险工作，完成全区小学生医保参保工作。继续做好城乡医疗救助工作。认真做好年义务兵优待金发放工作，积极做好2007年底退伍军人安置和年义务兵退伍接收工作。此项工作，由童萍如、陈建军同志负责，区人事劳动和社会保障局、民政局等有关部门和单位承办。

十九、继续提升城乡医疗卫生工作水平。加快推进区疾控中心建设，积极做好区级公共卫生应急指挥中心筹建前期工作。继续做好城镇居民基本医疗保险医疗服务和政府购买公共卫生服务工作。加快社区卫生服务建设，切实推进3所中央投资项目社区卫生服务中心建设。继续做好新型农村合作医疗工作，积极推进卫生院和村卫生所规范化建设，加快农场卫生院异地重建工作进度。继续推进“光明·微笑”工程。切实做好甲型H1N1流感、手足口病等传染病防治工作，继续做好艾滋病综合防治示范区工作和全球基金艾滋病项目。认真做好麻疹疫苗强化免疫接种和乙肝疫苗补种工作。加大卫生监督执法力度，重点打击查处非法行医、假冒伪劣食品。加强公共场所卫生，确保无重大食物中毒和重大流行性传染病发生。此项工作，由童萍如同志负责，区卫生局、区药监局等有关部门承办。

二十、认真做好统计、司法、计生等各项工作。认真做好第二次全国经济普查后续工作，开展劳动力调查、人口变动抽样和群众安全度调查工作，积极做好我区第二次R&D资源清查工作，及时对全区经济运行情况进行监测分析。继续开展法治城区创建工作，加快推进基层司法所房源购置工作步伐，确保按要求完成任务。加大社会抚养费征收力度，不断完善流动人口管理服务体系。此项工作，由、童萍如同志负责，区统计局、司法局、人口计生委等有关部门和单位承办。

篇3

各位董事：

现在，由我代表公司第**届董事会作**年度工作报告。

一年来，公司董事会认真履行《公司法》和《公司章程》等法律、法规赋予的职责，严格执行股东大会决议；全体董事在**年里，认真负责、勤勉尽职，为公司董事会的科学决策和规范运作做了大量的工作。

一、**年的主要工作及取得的成绩

**年是我公司发展历史上具有重要意义的一年，在这一年当中，公司治理不断规范，管理改革进一步深化，产业整合效果明显，核心主营业务经营取得持续增长，主要的历史遗留问题得以顺利解决，公司的基本面发生了根本性的转变，一举扭转了连续两年亏损的局面，为公司的加速发展、做强做大奠定了良好的基础。

公司**年度实现营业收入**×元，比上年同期增长**×，实现营业利润**×万元，比上年同期增长**×，实现净利润**×万元，比上年同期增长**×。与上年度相比，公司的整体经营取得了较大的成绩，主要原因在于公司以食品业为主的主营业务经营业绩取得了持续良性的增长，非主营资产的处置取得良好的效果，同时公司采取有效措施防范和在一定程度上化解了财务风险。

**年度公司董事会重点做好了如下几方面的工作：

（一）集中资源做好主业经营，经营业绩取得历史性突破

本公司的实际控制人黑**类集团重组**斯壮后，将其最具核心竞争力的糊类和米粉等食品产业先后注入上市公司，使本公司具有了核心主业，**年初，公司的产业结构调整基本到位，因此**年公司集中各方面的资源抓好主业经营。首先是加强对控股子公司的指导和服务，加强对控股公司的领导，以确保公司的经营计划、政策落实到位；第二是针对公司的主业特点，公司成立了食品管理部，履行对食品生产经营企业控制、指导、监督和服务的职能；第三，公司在人力资源方面给予生产经营企业充分的保障，特别是对新重组进来的米粉公司，重新配备了具有较强管理能力和创新精神的经营班子；第四是坚持“特色、朝流、创新”的经营理念；第**，全面掌控经营进度，解决经营问题。董事会责成经营班子每季度定期召开经营工作专题会议，分析上季度经营目标完成情况，总结取得的成绩和存在的问题，分析下季度的经营形势，部署下季度经营工作的重点；第六，集中有限财力保证生产经营的正常进行。由于企业的历史包袱比较重流动资金紧缺，同时今年食品业的产量创下历史新高，加上今年大米、黑芝麻等大宗原料的价格大幅上涨，因此整个企业对经营资金的需求量激增，资金缺口很大，但是为了保证公司生产经营的正常进行，公司不断压缩非经营性的资金开支，集中有限的财力保证经营资金的正常需求。第七，设法为经营做好服务。公司提出以经营为中心、努力服务经营、一切服从市场的经营指导思想，要求公司各岗位各员工都要为经营工作做好各方面的服务；第八，实现营销管理下沉，着力开发

二、三级城市市场。

由于采取了以上措施，因此公司的主业食品业经营全年取得了比较好的水平，全年度出现产销两旺，且糊类食品第四季度出现供不应求的良好局面。

（二）培育新的经济增长点，新产业增长形势喜人

米粉产业是公司**年乃至今后一段时期内着力发展的一个新的主营产业，目标是将其培育成公司新的经营和利润增长点。米粉在我国**地区是一种大众化的消费食品，存在着巨大的市场容量，仅公司所在的**市场年消费量就达10亿元以上，未来公司如能充分利用自身的资源、技术、品牌等各方面的优势重新整合这个产业，提高市场的占有率，那么对该产业的投资将会给公司带来丰厚的回报。为此，公司在**年初就完成了**米粉有限责任公司的收购，并随后在**区内的宾阳、横县、百色等地建立了生产基地，在桂林、柳州、贺州、梧州、贵港、容县等地展开了生产基地的筹建工作，云南省昆明**米粉有限公司米粉生产线也进入了最后的建设阶段，**年第一季度便可以投产。在完成上述米粉生产和配送基地的建设布局后，公司在米粉产业上的整合将取得阶段性的成效，米粉产销量和市场占有率将大幅度地提高。

公司还将终端米粉连锁店的经营作为米粉产业纵深发展的一个方向和努力目标，为此**年公司在这方面花费了较大的人力、物力进行前期的市场调

2研、经营模式的研究与分析、经营发展规划等方面的工作，取得了一定的工作成效，为**年该业务的启动奠定了良好的基础。

与此同时，公司充分利用自身在糊类食品方面的研发及市场优势，展开了新产品的研发与市场投放工作，**年，公司的新产品玉米糊等新产品在部份区域市场取得了良好的经营效果，成为黑芝麻糊之后又一极具市场竞争力的糊类产品。公司的新产品有机黑芝麻糊、液态黑芝麻糊的研发取得了积极进展，力争**年投入生产和销售，以不断地丰富公司主业的产品经营品种，扩大经营规模，提高经济效益。

（三）着力解决历史遗留问题，主要处置项目取得重大突破

1、**市场公司的问题得到了妥善解决

在**年以来，由于合作方的原因，**市场公司的经营管理成为本公司的老大难问题，证券监管部门对本公司在**市场公司的控制能力也提出了质疑，要求公司限期整改。由于**市场公司的另一股东不配合等原因，致使本公司**、**年连续两年未能对该公司实施审计，会计师事务所对本公司出具了保留意见的审计报告，给本公司造成了很大的影响。根据公司**年经营工作目标和重点工作安排，经多方协商、谈判并经股东大会批准，本年度内成功将本公司持有**市场公司**×的股权全部溢价转让。

转让了该股权后，公司因不能对该公司实施审计而被会计师事务所出具保留意见审计报告的影响事项已得以消除，证券监管部门关注的本公司对**市场公司的控制力问题也迎刃而解；更为重要的是，公司回收了1亿多元的资金，在很大程度上缓解了公司的经营资金紧张的状况。

2、南管公司资产、股权诉讼取得了阶段性成果

我公司有关南管公司的历史遗留问题涉及两方面：一是确认并收回本公司利用配股募集资金委托代建的管网资产及**年的租金，该资产价值**亿元，租金**×万元；二是收回南管公司**×的股权。

几年来，公司董事会和经营班子非常重视南管问题的解决，组成了强有力的团队负责处理相关的事宜，通过多方面的努力，在**年终于取得了阶段性的成果，其中价值**亿元的管网资产经最高人民法院终审判决归本公司所有，同时南管公司需向本公司支付**年租金共**×万元的租金，目前该资产及租金

3的收回工作正由钦州市中级人民法院执行当中；南管公司**×股权的诉讼也有了初步结果，经南宁市中级人民法院审理并作出了一审判决，该股权当归本公司所有。由于涉及南管的管网资产诉讼案和股权案本公司均获得了胜诉（股权案目前是一审胜诉），因此避免了本公司的资产流失，将对公司未来资产和经营产生积极影响。

（四）深化管理改革，提高经营管理水平

**年，公司根据自身的实际和市场竞争的需要，继续深化内部管理，构建完善的管理体系，提高经营管理水平。主要表现在如下几个方面：

1、加强集团总部的管理职能

公司是一个投资控股型的企业，下属的控股子公司是公司主业的经营主体，控股子公司年度经营目标完成得好坏，直接影响本公司全年度的经营成果，为此**年公司强化了总部的管理职能，在资金、生产经营、人力资源等各方面加强了对控股子公司的管理，同时要求总部各部门各员工为下属生产经营企业做好各方面的服务。通过近一年时间的强化，集团总部的管理职能得到了充分体现，达成了良好的管理效果，而且为生产经营服务的意识和理念也得到了前所未有的加强。

2、进一步完善经营管理责任制

**年公司出台了《“十一**”目标激励考核办法》，集团公司与属下的容县股司、**米粉公司等主业经营公司签订“十一**”经营目标责任状，实行责、权、利统一，总经理负责，进一步完善经营管理机制，建立了长期的激励机制，在充分调动各经营团队积极性的同时，有效地防范了为了目前的利益而出现的短期行为，有利于企业的长期发展。

3、建立和完善绩效管理体制

**年公司进一步加强员工的绩效管理，加强对各职能部门、各员工的过程管理和监督，强化责任追究，以工作业绩（目标）的最终完成效果确定每个员工的薪酬，强调以业绩论英雄，从而在制度上保证各部门各岗位的职责履行效果。

4、不断推进企业文化建设

良好的企业文化是企业不断取得进步和发展的保障。**年公司采取了有效措施积极推进企业文化的建设，构建和谐、健康、向上的企业氛围，为公司的经营工作提供了强有力的保障。

（**）加强财务管理提高经济效益

一年来公司强化财务管理是企业管理核心的理念，以降低经营管理成本、提高效益为中心，以加强财务预算、预算执行和财务分析为重点，努力提高财务管理的综合水平。

通过一年的努力，公司的财务管理方面有了比较大的提高，财务管理制度得到进一步完善，公司在很大程度上降低了财务风险，企业的管理成本与上年相比也有一定程度的降低。本年度公司的资产与负债结构得到进一步改善，财务状况有了较大好转，与银行的关系也得到了理顺和加强。此外财务人员的配置更加合理、素质也有了一定的提高，。

二、公司治理和规范运作得到加强

（一）完善公司治理

董事会作为公司的决策机构，**年严格按照《公司法》及《公司章程》所赋予的职权，本着对股东负责，对投资者负责的态度，为保证公司持续发展，在任期内不断地完善公司内部管理机制和法人治理结构。

1、为了更好地落实中国证监会《关于加强社会公众股股东权益保护的若干规定》、《**证券交易所股票上市规则》等规定，公司召开了董事会会议，对《公司信息披露管理制度》进行修订，并制定了《公司信息披露管理实施细则》。

2、为规范公司募集资金管理，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上市公司证券发行管理办法》、《**证券交易所股票上市规则》、《公司章程》等有关法律、法规和规范性文件的规定，公司董事会于**年对《公司募集资金使用管理办法》进行了修订。

3、为贯彻落实中国证监会《关于开展加强上市公司治理专项活动有关事项的通知》（证监公司字[**]28号）以及**证监局、**证券交易所有关对上市公司治理专项工作的统一部署，保证公司治理专项工作的顺利开展，公司董事会对公司治理情况进行自查后，作出《自查报告和整改计划》。**年还制定了《独立董事工作制度》、《公司总裁（经理）工作细则》等内控制度。

（二）加强信息披露工作管理

公司在**年里将信息披露工作作为重点工作来抓，全面学习和对照中国证监会、**证券交易所关于信息披露的各项规定和要求，加强公司重大信息的搜集、反馈、整理、审核，并按有关规定及时披露，加强有关工作人员的责任心确保所披露信息内容的真实性、准确性、完整性和及时性。公司在**年里共计公开披露各类信息**×件次，圆满完成年度信息披露工作。

综上所述，本届董事会通过不断的改进各项管理制度，建立了较为完善的治理结构和规范运作体系。

（三）本年度内董事会会议的召开情况

本年度内共召开了六次现场会议和以通讯方式召开了四次临时会议，年内召开的各次会议绝大部份董事均能按时出席，个别董事因工作原因不能亲自出席也都委托其他董事代为表决，各次会议与会董事均能认真审议各项议案，并按公司章程规定的权限作出了有效决议。

董事会在**年度里能忠实地履行了股东大会的各项决议。

三、存在问题

1、由于产能不足，致使糊类产品第四季度出现不能满足市场需求的情况，同时物流运输已成为制约糊类食品经营的一大瓶颈。

2、米粉产业的市场整合和扩张没有达到年初所定的目标，规模效益没有得到显现。

3、由于大宗原材料价格的不断上涨，致使公司的产品盈利能力下降，食品业没能实现销售与盈利的同步增长，企业对原材料大幅涨价的估计不足，应对措施不够。

4、公司的前身**斯壮开发的“斯壮平安家园”房地产项目对当前公司的生产经营造成了极大的负面影响。公司在**年不但需要花费了大量的人力和物力去处置该历史遗留问题，而且该项目近期还将给公司带来持续的影响和造成一定的经济损失。

5、部份的年度重点工作未能完成，虽然有各方面的原因，但也经影响了公司年度整体目标的完成。

6、部份员工的思想观念还没有得到彻底改变，“以经营为中心”的服务意识

6还没有牢固树立。

四、**年工作要点

（一）**年工作指导思想

**年公司经营工作指导思想是：以经营为中心，按照“十一**”战略规划，集中资源，继续抓好主营产业经营和发展；坚持“特色、创新、潮流”的经营定位策略，重点实现糊类提升、米粉突破、物流上量的整体经营目标；深化管理改革，以完善责任制为核心，采取切实可行的措施，创造良好经营环境，为完成**年各项经营目标而努力奋斗。

（二）**年经营目标

**年公司的主营业务（包括糊类和米粉）销售收入计划为**×万元，利润**×万元。

（三）**年工作的主要措施

1、针对原、辅材料价格大幅上涨给公司的经营效益带来的压力。本公司与主要供货商建立长期稳定的业务合作关系，同时不断加强内部采购管理及技术改造节能降耗，将原辅材料价格上涨带来的不利影响降到最低水平，保持经济效益稳步提高。另一方面针对食品价格不断走高的趋势，认真研究市场食品价格的走向，采取积极的措施在确保公司产品销售稳定的前提下，提高产品的毛利率。

2、调动和整合企业各方面的资源，在保证产品质量和生产安全的前提下设法扩大糊类食品的产能，满足市场的需求。

3、加快米粉产业的发展，年内在**的主要城市要完成生产配送基地的布局和实现产品上市，不断提高产品的占有率。

4、积极防范规模扩张带来管理风险。随着公司食品业（特别是米粉业）经营规模的扩大，对保持高效率管理带来一定难度。针对上述情况，公司及子公司需建立起更为科学、完善的法人治理结构和决策机制，创建先进的管理模式

以满足公司的不断发展壮大的需要，公司将通过各种措施逐步打造一支勤勉尽责、技术过硬的管理团队和骨干队伍，将公司的各个项目经营好，不断提高投资回报率。

5、强化质量控制，提高“**”品牌的美誉度，防范质量风险。随着公司主业规模的扩大，始终保持产品的高品质将成为一个挑战。为此，公司分别从管

7理改进和技术改进两方面着手持续改进产品质量的控制，把好产品的质量关。在管理上要加强过程监控，在技术上则要寻找工艺能力薄弱环节，改进工艺，提高工艺技术的稳定性。

6、严格控制存货的增长，加强应收账款管理，进一步提高公司资金效率，控制财务费用增长，防范财务风险。

7、加大科技投入，进一步提升研发实力。研发是公司保持业内领先的关键，公司在**年要进一步加强新产品的研发，要加快新产品上市的进度，使公司的产品保持强劲的竞争力。

8、继续加强企业治理，完善内控制度建设，使公司的经营运作进一步规范。

9、继续抓好员工队伍建设，加强以提高员工工作技能和提高执行力为重点的培训，加强以引进高素质人才为目标的人才引进。

综上所述，**年，董事会经过不懈的努力，在全体员工的共同努力下做了大量的工作，取得了一定的成绩，使公司的基本面发生了根本性的转变，推动了企业良性发展。尽管我们的工作仍存在一些不尽人意需要不断改进和继续努力的地方，但是我们有足够的信心带领全体员工围绕“糊类提升、米粉扩张、物流上量”的经营思路，采取行之有效的措施实现公司“十一**”发展目标，在规范运作的基础上，开创**食品更美好的明天。

**食品集团股份有限公司