银行上半年工作汇报范文

导语：如何才能写好一篇银行上半年工作汇报，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

   1、xx支行员工总人数xxx人。其中，在职职工xx人，具有大专以上文化程度xx人，党员xx 人，平均年龄xx岁；代办员xx人，临时工x人，离退休职工xx人，内退职工xx 人。

   2、机构设置有办公室、个人金融业务中心、金堆分理处、xx分理处、xx分理处。支行个人金融业务中心下设个人金融业务客户服务部及个人金融业务客户营销部，xx分理处下设xx储蓄所及xx营业网点，除个人金融业务客户营销部外均为综合性营业网点。

   二、资产负债情况：

   截至六月末，各项贷款余额xxxx万元，其中：公司贷款xxxx万元，不良占比为xx%，个人综合消费贷款xxx万元，住房贷款xxx万元。各项存款余额xxxxx万元，其中，储蓄存款xxxxx万元，较年初增加xxxx万元，对公存款xxxxx万元，较年初下降xxxx万元，同业存款xxx万元。

   三、各项指标完成情况：

   1、至六月末，储蓄存款净增xxxx万元，完成年度计划任务的xx%，较上年同期减少xx万元；对公存款下降xxxx万元，完成年度计划任务的-xx%，较上年同期减少xxx万元,至6月10日，公司和机构存款较年初下降xx万元，较上年同期减少xx万元。

   2、新增个人综合消费贷款xxx万元，完成年度任务的xx%。

   3、理财产品销售额 xxxxx万元，完成年度任务xxxx万元的2129%，其中，保险251万元，发行各类基金 100万元，销售“稳得利”理财产品35万元，国债40060万元。新增个人中高端优质客户657户，

   4、新增牡丹信用卡 480张（含换卡87张），完成年度计划任务的129.7 %，超额完成分行下达的年度任务。        

   5、新增企业网上银行证书客户3户，企业网上银行普通客户14户，个人网银证书客户26户，个人网银普通客户749户，个人电话银行350户，手机银行30户。

   6、实现利息收入162万元，较上年同期增加32万元，完成年度任务的48.8%。

   7、实现中间业务收入141万元，较上年同期增加80万元，完成全年中间业务收入任务的67.8%。（若计算今年第二、三期国债手续费，中间业务收入实际完成337万元，已超额完成全年208万元任务）。

   8、实现账面利润530万元（去年481万元），实现拨备前利润522万元。

   四、经营工作中存在的问题

   1、贷款营销举步维艰。法人客户贷款3500万元，为xxxx股份有限公司以借新还旧的方式在我行贷款，贷款形态为次级类贷款，企业在生产经营过程中受生产设备老化、技术落后、管理水平以及煤炭价格的上涨等因素影响，企业生产成本较高，不具备贷款准入条件。xxxx公司受国际钼产品价格的上调，企业效益逐年好转，XX年在归还完银行所有贷款后（在所有金融机构无贷款），将经营收益主要投资于购买国债、职工福利、扩大再生产等，仅去年购买国债一项达xx亿元，今年已在我行购买4亿元，已完成全年10亿元购买计划，企业无融资需求。目前，有需求贷款的法人客户大多为我行已剥离贷款的企业，中小企业贷款受四类行准入条件限制无法办理。

   个人综合消费贷款营销成绩尚差，截至五月底共办理综合消费贷款xxx万元。根据xx县综合市场调查情况来看，按照县政府的县城南迁规划，县级政府部门将陆续南迁xx大街，但由于单位在征址过程中无法取得合法土地手续，使得住房按揭贷款的营销往往落空，加之一些客户有意愿以现房办理抵押贷款时大都存在房产或土地权属不明晰情况，导致贷款营销操作困难。

   2、对公存款起伏较大，1月31日较年初增加7888万元，2月末较年初下降了7324万元，四月末较年初下降了13644万元，至6月底较年初负增长14986万元，我行对公存款长期依赖于xxxx公司，在XX年对公存款增加17000万的基础上，XX年再增加对公存款11775万元。今年，公司进行了战略性投资转移，改善投资渠道，实现多元化投资，一是全年计划购买国债10亿元，二是以参股、合营等方式对外扩大经营规模，三是继续扩大长安区产业园规模，导致公司的银行间存款资金量急速下降，对我行对公存款的增长带来了一定的难度，对公存款主要依赖于xxxx公司的局面短时间内难以改变。

   3、中间业务收入可持续发展后劲不足，今年，我行中间业务的收入还主要依靠为xxxx公司购买国债上，预计可为公司购买国债4亿元左右，仅此一项中间业务收入可实现260万元。剔除购买国债业务收入，我行中间业务收入的来源主要为业务结算收入、灵通卡业务收入、保险业务收入和电子银行业务收入四大块上。可实现收入的渠道较窄，制约了我行的中间业务的可持续发展。

   4、人员年龄结构偏大、流动性不强。目前，从我行现有的在职员工来看，平均年龄xx岁，员工知识接受能力差，加上多年来再未充实新员工，机构网点员工长期无法流动，（如：xxx分理处有的员工在山上七、八年工作，最长的达28年之久），一定程度上影响了员工的工作积极性。

   五、目标、措施共3页,当前第1页1

   继续贯彻落实年初制定的业务营销方案，全力实施以项目工程营销带动业务发展，扩大中间业务、银行卡、网上银行的营销成果，挖掘市场，大力发展个人综合消费贷款业务，6月末确保完成各项序时任务，为完成全年目标任务打下良好基础。

   （一）对公存款方面

   1、继续巩固和发展同xxxx公司的银企关系，实行三级公关营销，即行长对公司经理、主管行长对财务处长、客户经理对经办人员营销的营销机制，特别是加强同企业高层人员的联系和沟通，增进感情，尽快扭转我行对公存款持续下滑的局面。

   2、在抓好优质客户的同时，积极捕捉信息，寻找新的客户资源。加大对县级机构客户和民营中小企业的营销，营销重点主要是xx县财政局、县社保局、xx县华乾面粉厂、xx制药厂等目标客。

   （二）中间业务方面

   1、加强人民币结算业务收入，加大对汇款直通车、代收大专院校学杂费业务的宣传，进一步提高柜面优质服务，不断提高人民币结算业务的收入。

   2、拓宽业务，特别是保险、基金和本外币理财产品业务，加大业务的考核力度，落实奖励措施，实行全员营销机制，及时兑现奖励，努力提高各项业务收入占比。

   3、发挥客户经理的营销作用，积极营销金堆城钼业公司的委托贷款业务以及企业年金业务，向企业宣传我行的现代化管理水平和先进的技术平台，推销先进的理财产品，密切关注公司年金运作进程，积极制定年金营销方案，及时介入，跟上企业战略转移的重点，不折不扣地做好优质客户的维护工作。

   4、积极向客户推广牡丹灵通卡、牡丹信用卡，牡丹中油卡等产品

，加大消费POS机的营销，不断改善银行卡使用环境，同时，借助电子银行示范区的推广，积极向客户营销电子银行产品，有效的分流柜面压力，不断促进中间业务收入健康持续的发展。

   （三）个人金融业务方面

   1、继续以工资业务为重点，全面带动个人金融业务的发展，一是加强对原工资单位的维护，定期走访客户，了解客户对产品的需求及服务工作意见，稳定客户。二是挖掘新的工资客户，营销重点主要是xxxx监狱、xxxx结构配件厂、xx县电信局等单位。三是积极开展本外币理财产品业务和电子银行业务的宣传和营销，扩大我行优质客户数量，不断打造我行个人金融特色业务。

   2、挖潜市场，积极营销个人综合消费贷款业务。一是抓政府部门机构南迁，对符合我行贷款政策、手续齐全的客户，积极开办个人住房贷款业务。二是加大对城区内有门面房且资金紧缺的客户营销，在防范贷款风险的基础上，营销一户，办理一户，稳妥地开办个人房产抵押贷款。

   （四）加快“专业化经营、系统化管理”的改革实施，一是发挥机制机能，有效利用个人金融营业部营销和服务职能，明确职责，差异服务，对大客户的营销由营销部专职客户经理负责，对一般客户由客户服务部柜面负责营销。二是进一步加强风险操作管理，充分发挥总会计事中控制、事后监督、账检员和内控专管员“三位一体”的监督作用，有效的防范操作性风险，杜绝案件的发生。

   六、建议：

   x我行综合办公楼建于1990年，砖混结构，建筑面积900多平方米，多年来一直未修缮，造成墙体大面积的脱落，门窗变形，暖气管道堵塞，照明线路老化，办公设施陈旧，急需要进行全面的维修改造。去年支行曾以xxxx报（XX）xx号文专题上报，预算费用38.2万元，建议分行给以考虑解决。

    

   下半年工作规划

    

   一、             经营工作指导思想:

   围绕个人客户，全力打造大个金业务发展格局。以提高个人客户综合贡献度为标准，强化个人业务前台营销，以业绩评价体系为手段，以效益最大化为经营目标，努力做好公司、个人客户关系维护工作，构建管理新起点，树立股份制银行新形象，实现各项业务全面跨越，圆满完成全年各项工作任务。

   二、             奋斗目标：

   对公存款增加1500万元，储蓄存款新增3000万元，营销个人消费贷款1500万元，中间业务收入150万元，票据业务1000万元，信用卡500张，利息收入300万元，实现经营利润400万元，全面完成电子银行业务等任务。

   三、             工作措施：

   1,完善绩效考核办法，制定业绩评价考核制度，建立个人绩效考核体系，细化考核指标，全面地对个人工作业绩、营销成绩等进行考核评定。

   2,继续做好优质客户xxxx集团公司的关系维护工作，加强与公司的紧密联系，提供全方位金融服务，实现优质客户对我行综合贡献度的最大化。抓住时机为企业提供理财服务，力争取得该公司国债购买的权，实现中间业务收入再上新的台阶。共3页,当前第2页2

   3,积极开办个人消费信贷业务，紧紧围绕国家公务员、事业单位、国有大中型企业职工集资建房，借助xx路步行街工程的全面启动，积极营销个人住房贷款、个人质押贷款、个人消费贷款业务，力争完成信贷营销1500万元。

   4,拓展市场，挖掘财政资金，争取财政供养单位人员工资权。上下攻关，内外营销，力争取得核算中心、收费管理局、农税局等财政拨款单位的全面合作，扩大市场份额，增加财政存款XX万元。

   5,加强客户经理的考核力度，充分发挥客户经理的组织营销作用，建立可操作的客户经理考核办法，发挥杠杆作用，将我行5万元以上的个人客户以及其他一些任务指标分解至每一位客户经理，锻造一支能打硬仗、能打胜仗的营销队伍。

   6,深化企业文化建设，创立和谐的工作氛围。发现员工优点，挖掘员工最大潜能，整合人力资源，把钢用在刀刃上，使每一位员工都能感觉到成就的感觉，使人人有使命感、责任心，增强团队意识，提升全行的凝聚力。

   7,加强内控安全教育，提高员工遵规、守纪的自觉性，以及自我保护意识，促进全行各项工作安全、高效的运行。

篇2

我于年月起担任授信管理部副总经理，分管授信管理部的审查组、出账审核组工作，主要职责包括：负责公司授信业务审查；授信出账审查的组织协调工作；负责制定公司授信业务的审查要点；负责对全行审查员业务培训和指导；负责市行贷审会组织协调工作；配合部门负责人完成本部门的工作，部门负责人交办的其它工作，向部门负责人负责。另外还主动担任了授信管理部的规章制度修订和全行客户经理培训的组织协调工作。

年月经分行批准，担任授信管理部副总经理主持全部门的管理工作。主要职责除履行分管工作职责外，还承担对分行信贷管理部部门和市行领导负责，负责所辖城区支行信贷业务的正常健康运作；主持本部门全面工作，对上级行下达的各项计划指标和监测指标的完成情况负责；组织贯彻落实人行、银监会与总行有关信贷政策和管理规定，并组织制订实施具体实施细则和操作规程；组织对支行和各经营单位的信贷业务考核；对向人行、银监会和上级行报送的信贷业务报表；对信贷业务的分析报告的真实性和完整性负责；按上级行授权权限对有关信贷业务进行审核，负责组织本行贷审会日常运作；组织管理本部门的日常工作，负责规划实施本部门人员职能分工、岗位配置和职责考核；组织信贷从业人员的培训工作；上级行信贷管理部门和本行赋予的其他职责。

年本人主要管理工作为分管审查组和出账审核组的工作，主持全部门管理工作的时间较短，所以今年的述职主要对分管工作进行回顾和评估。就分管工作的岗位职责要求，本人基本上尽职地完成分管工作，保证了全行公司授信业务审查和出账审核工作顺利开展，配合分管贷后管理组和综合管理组的杨辽滨副总经理完成了授信管理部全部管理工作。现将本人主要工作汇报如下：

一、具体分管工作完成情况

全年组织47次贷审会，审查420个授信项目，授信项目总金额140亿元。其中：审议通过289个项目上，总金额122亿元；上报上级行项目64个，总金额70亿元。

审核办理3700笔出账业务，金额223.9亿元人民币,外币1.25亿美元。其中：贷款260笔，金额83.55亿元；贴现450笔，金额38.8亿元；国际贸易融资450笔，金额1.25亿美元；承兑2500笔，金额110亿元；保函80笔，金额8.3亿元。

二、完善基础管理工作

年是全行“规范管理深化年”，总行针对公司授信业务管理工作下发一系规章制度和管理办法，本人立足于授信管理部的基础管理工作，主动承担了全部门基础管理工作的规章制度修订、增补工作。对提高授信管理部的基础管理工作，理顺内部业务流程，规范各项业务操作细则，明确各岗位责任等方面发挥一点作用。主要基础规章制度建设情况工作如下：

1、在上级行下发的各种零散信贷业务管理办法的基础上，吸收同业先进科学管理办法的基础上，结合我行现行管理框架，制定了《银行支行公司授信业务管理办法》，作为指导我行公司授信业务全流程管理的系统性法规，并在年进行了贯彻执行。

2、结合上级行对分支机构信贷管理部职能和岗位设置要求，信贷管理部及时修订了<<银行授信管理部组织管理框架和岗位职责>>,对信贷管理部的信用审查、贷后管理、数据统计、出账管理、系统维护、档案管理等管理模块进行明确的职能定位，落实各岗位管理人员，明确交叉辅助岗位，将本职岗位与对口管理、服务机构（部门）落实到具体的人员，明确部门内各岗位信息传递流程，将行内外由部门承担配合的工作指定到具体工作人员，实现授信管理部组织体系和信息传递的有序运行，实现了管理工作的落实到人。

3、通过总结上年国家宏观经济运行形势，对我行上年信贷业务管理中存在问题进行深入分析，依据总行下发下年年信贷指导意见，在对下年国家宏观调控政策和经济走势预测的基础上，我部及时下发《银行支行年授信业务指导意见》，从源头上指导一线客户经理进行业务开发，保证上半年我行信贷业务运行始终按照年初制定规划运行，实现了信贷风险管理工作风险前移、制度先行，保证我行全年信贷工作在国家宏观经济调控政策和监管政策下有序运行。

4、通过总结以往年度同行业在出账管理中发生操作环节风险，我行在上级行下发的出账管理要求基础上，对我行出账审核流程进行优化，明确了出账环节审核要求，通过相互制约的岗位控制操作风险，制定了《银行支行出账审核实施细则》，在各经营机构内建立独立的出账操作人员队伍，实现客户经理业务开发和出账操作环节的分离。对额度内频繁出账、低风险业务出账操作存在手续繁琐问题，及时下发《银行支行额度内出账集中处理的

通知》、对符合再转授权条件的经营机构进行《低风险业务再转授权通知》。5、针对当前各家银行依靠垒大户追求规模和对集团关联客户授信额度不能量化管理问题，防止对大客户的集中授信风险发生，及时规避集团客户的系统风险。制定了《银行支行公司客户授信额度测算管理办法》，以量化的数据模型测算我行对公司客户的授信额度上限测算方法，保证了我行对集团客户敞口授信总量理性控制。对总体债务超出我行所测算总体债务上限的客户坚决不进，对存量授信客户重新审定，对超出总体债务上限的客户制定逐步压缩计划。从源头和制度上防止对垒大客户和集团客户集中授信风险的发生。

6、依据“银行民营100”的指导思想，我行公司授信业务确定了“差别化”营销策略，将发展中小客户作为我行重要战略决策，制定了《银行支行中小客户授信业务操作指引》，作为中小客户开发、中小客户管理、中小客户决策全过程管理指导原则，有效地防范了我行公司业务授信风险的集中，促进了辽宁省中小客户发展，响应了国家宏观经济政策的要求。

7、进一步制度化、程序化我行授信业务集体决策体系，起草了《银行支行贷审会条例》和《银行支行授信管理部联审会议事规程》，明确集体决策组织的委员组成、委员职责、议事程序、惩罚规定、考核管理，确定授信管理部联审会专家意见作为贷审会的参谋地位，在制度层面完善了我行授信决策体系，保证我行集体审议、集体决策授信风险要求的全面落实和贯彻。

8、通过现场调研、亲自操作感受和对授信业务操作细节分析，查找、筛选、逆向思维分析各业务操作细节存在风险隐患，及时下发十多个规范要求和通知。主要有：对公司业务部、资产保全部、筹备行公司业务上报规范性的通知、对人民币业务和国际业务规范性通知、规范保证金的证明、规范授信核保操作流程、规范保函业务操作流程、规范会计报表审计、规范抵押资产评估要求、规范贷款卡查询的要求、规范信贷管理系统录入要求、规范法人客户评级要求、规范保证金替换审批流程、规范了仓储场地现场勘查的操作、细化了调查报告撰写格式和产品价格确定依据等十五个规范性要求。

9、为了保证上述各项管理办法和规范性的要求贯彻执行，制定了《银行支行公司授信业务操作流程定量考核管理办法》，对客户经理业务开发管理实行量化全流程定量考核，将业务操作考核结果与客户经理的经营绩效挂钩，实现对客户等级认定的科学性，保证我行客户经理综合素质的全面发展。计划在年全面推行实施。

10、通过分析研究我国历次宏观经济调控对银行信贷资产质量的影响，结合我行现存业务发展模式，为了建立我行长效的信贷资产风险控制机制，草拟了<银行支行建立长效信贷风险管理机制的指导意见>，现已提交全行经营机构负责人讨论，拟作为指导我行未来五年信贷业务开展纲领性的指导思想。

三、主动参与总行信贷管理信息系统新需求的完善工作年总行信贷管理信息系统全面上线运行，在出账审核流程、授信审批、统计功能方面仍存在某些不完善的地方，本人以实事求是精神将工作发现或感觉到需进一步完善方面积极组织系统管理员向总行反映，并及时向总行报告我行的需求。

总行接受我行建议完善了批量处理快捷审批流程、完善了部分统计功能。

四、圆满完成接待上级行检查指导工作

年总行共派出五次检查、指导组对我行信贷业务进行检查指导，我主动参与接待总行检查组工作，并充分利用每次总行检查指导时机，全面地向检查组人员介绍沈阳市的经济发展情况，展示我行信贷业务管理工作，让总行业务管理人员了解我行信贷业务管理水平和信贷业务发展，认真接待、积级组织材料，取得检查组对我行信贷管理工作的基本认可。并将每次检查工作作为我行查找管理漏洞、完善管理工作、调整我行信贷业务结构有利时机。

五、准确把握政策脉搏，严防我行信贷业务的政策性风险

通过学习国家实施宏观调控政策，认识到国家防止经济过热的货币政策的严肃性，及时提出了对我行追求规模扩张政策进行重新调整，确立了“以高效资产质量，实现可持续发展”的指导思想。

组织审查组贯彻执行国家有关规定及总行下发的行业准入标准；提出对集团客户和股权关系复杂客户始终坚持审慎性放贷的原则，使我行在当前资金断裂“德隆系”公司中没有一笔敞口授信业务；对民营企业向重工业化转型中，有选择地支持实力强的物流民营客户，坚决回避在五大行业规模扩张过快的民营客户，如唐山建龙钢铁、工源水泥等客户；响应国家发展中小客户政策，将发展中小客户作为我行未来战略选择进行明确，全年我行累计新开发几十家中小客户，有力支持了沈阳地区经济结构的调整。

坚决贯彻执行沈阳市银监局去年对我行检查发现的贷款(贴现)转保证金、贷款逆向操作、承兑业务量过大的问题，主动在信贷管理方面下发专项规定和要求，主动压缩承兑业务总量、杜绝了贷款转保证金、贷款逆向操作、票据贴现的不规范现象。

六、发挥领导作用，引导培育良好的工作氛围

年，通过日常工作交流感觉部门人员工作态度茫然、按部就班、缺少工作主动性和热情等问题。本人利用周例会机会向全部同志共同探讨了如何发挥主观能动性、态度决定工作结果、工作没有任何借口、你真的很不错等四个基本观点，从励志方面鼓励全部工作人员，振奋工作精神、端正工作态度，取得初步效果。

七、承担全行客户经理组织培训工作重任

年本人在主管行领导的授意下，主动承担起全行客户经理系列培训的组织领导工作，在年下半年信贷结构调整及公司业务开发放缓时期，组织全行客户经理进行一系列的信贷业务培训，取得阶段性成果。年此种培训还将深入开展下去。

八、理论体系上存在不足

1、对银行追规模扩张，银行资产质量及其风险减除的重要性认识不够。年全国经济高速发展时期，本人没有给领导提出前瞻性的合理化建议，主动回避异地客户、压缩大额授信客户、调减承兑余额，结果导致年新增了吴中仪表逾期贷款，出现沈阳公用发展贷款预警，下半年被动地按总行压缩承兑江票计划调整承兑汇票余额，影响了我行年下半业务正常开展，失去一部分低风险承兑业务。主要问题为：以前没有很好思考规模和效益、规模和质量之间的关系，对“资产质量是发展第一主题”理念的认识不深，对质量、规模、效益三者协调发展关系理解处于口头，没有落实到信贷风险管理工作的具体实践中，不能勇于说不，失去很多可以主动回避风险的最佳机会。

2、对银行资本必须覆盖风险，进而限制银行过度扩张认识不充分。针对这一点知识，年以前本人头脑一直空白，缺少系统理论知识，每日仅研究具体授信项目的信用风险，很少从银行资本上思考银行的信贷规模到底可做到多大等深层次管理问题，特别是总行限制

银行承兑汇票余额和商票贴现余额以后，才进行深入的思考和系统学习，明白银行信贷资源经营有限性，加深对我行存量信贷业务进行结构性调整的必要性的认识，并能理性决策如何使我行有限信贷资源得到高效的运用。本人已初步理解了银行资本有限、资本必须覆盖风险、资本制约规模的基本概念。 3、对银行经营的短期目标和长期目标相互协调性以及信贷业务风险发生的滞后性及银行经营风险的反经济周期性认识不够，在年甚至年上半年还存在少许盲目乐观性，对总行调整政策没能做到及时接受，幸好在主管行指点下，认识到我行现在必须进行客户、定价、保证金等结构刚性调整的必要性。及时调整了风险控制的指导思想，实施了适度从紧的审查原则，保证了全行信贷结构调整工作在年顺利实施，最终保证我行经营效益提高，有力降低信贷风险，压缩了承兑总量和调减了大客户的授信总量。

九、本人对信贷风险管理工作再认识

通过学习年国家实施宏观经济调整政策和总行进行一系列产品结构、风险排查活动实施，回顾我国金融体系在历次宏观经济大调整时期的得失，结合本人近五年银行风险管理工作实践。作为商业银行的信贷风险控制部门的负责人，应牢牢地树立一个长期稳定的经营理念指导日常管理工作。即在强化“质量是发展是第一主题”理念基础上，坚持一个思想、保持三个理性、把握四个关系。在经营和发展过程中，必须坚持效益、质量、规模协调发展的战略指导思想，以效益为目的，以质量为前提，以规模为手段，坚决放弃片面追求规模的做法。保持三个理性，一是理性对待市场，即不为市场的起伏所左右，始终清醒地判断市场风险，做到进退自如，风险可控；二是理性对待同业，即在积极借鉴学习同业好的经验与做法的同时，坚决反对各种不计成本的非理性竞争行为；三是理性对待自已，即勇于并善于看清自已的问题，牢记历史教训，不断挑战自我，超越自我。把握四层关系，是指正确处理好管理与发展、质量与速度、短期效益与长期效益、制度建设和管理团队建设等四方面的关系。

篇3

我们这次会议，是根据市政府常务会议研究的意见召开的，其主要目的就是与大家共同分析和研究国内外资本市场形势给我市企业上市工作带来的机遇和挑战，进一步坚定利用资本市场培育龙头企业和发展地方经济的信心，采取更加有力的措施，营造更加宽松的环境，实现我市企业上市工作的新突破。刚才，裴文谦主任传达了全省证券期货监管工作会议精神，并就有关问题发表了很好的意见，大家要认真学习领会和落实。下面，我根据市委、市政府的总体要求，围绕今年全市的企业上市工作讲几点意见。

一、肯定成绩，正视问题

刚刚过去的*年，是极不寻常、极不平凡的一年，从年初的低温雨雪冰冻、汶川地震自然灾害到世界金融危机的爆发，我国资本市场发展也经历了较大波折。上证指数从年初的5265点下降到2000点以下，股指下挫65.39%，股票市值从*年未的27万亿元下降到9.7万亿元，缩水63.96%。资本市场的低迷对投资者信心造成了很大影响，也对我市企业上市工作带来了严峻挑战。在这种情况下，市委、市政府审时度势，积极应对，更加重视企业上市工作，采取一系列措施，打基础、抓培育、保重点，使全市企业上市工作取得了较大进展。

目前，我市已有许继电气、黄河旋风、瑞贝卡3家国内上市公司和众品食业、元化生物两家海外上市公司。*年全市共筛选确定33家上市后备企业。截至去年底，已有10余家企业与中介机构签订了合作协议，私募融资近1亿元。其中森源电气、远东传动轴两家企业上市申请材料上报证监会审核；瑞泰发业、恒源发业、电缆桥架等3家企业完成了审计，进入股改阶段；西继电梯、万里运业、黄洋铜业、金阳铝业、裕丰纺织、*商业银行等6家企业也与券商签订了合作协议，制订了具体的上市计划。阳光电缆等企业的海外上市工作稳步推进，其它企业的上市准备工作也都有所进展。应该说，*年是我市上市后备企业最多、上报上市材料企业最多、引进私募资金最多的一年，在资本市场低迷的情况下，我们能取得这样的成绩实属不易。总结去年的企业上市工作，可以概括为以下几个方面：

一是领导重视。市政府每周听取一次企业上市工作汇报，每次市政府常务会议李亚市长都对这项工作提出进度要求。分管副市长带领有关部门负责同志对上市后备企业逐一进行调研、考察，对各县（市、区）企业上市工作进行督导，并及时召开现场会、协调会，研究解决问题。各县（市、区）政府也都建立了领导组织，明确了分管领导和责任单位，加强了组织协调，帮助预备队企业解决了不少困难和问题，有力地推动了全市企业上市工作。

二是注重培育。我们对上市预备队企业进一步加强了培育和引导，一方面提高企业对上市的认识，增强企业对上市的信心；一方面指导企业完善内控制度，提高管理水平。同时，积极搭建企业与中介机构合作的平台，召开了中介机构与企业双向推介会，有20多家企业与13家中介机构进行了一对一接触，多家企业与中介机构达成合作意向。去年市证券办组织6次外出培训活动，20多家企业派出70余人次参加了学习，使上市预备队企业经营管理者的思想认识和综合素质明显提高。

三是突出重点。市直相关部门和县（市、区）对省、市确定的重点上市后备企业，按照特事特办、急事快办的原则，帮助解决实际问题，在政策、服务上给予倾斜；市证券办对重点企业坚持每周至少巡视一次，发现问题随时上报市政府协调解决。去年上半年，森源电气、远东传动轴完成了河南证监局的上市辅导验收，并向国家证监会报送了上市申请，下半年顺利完成了对证监会的意见反馈。瑞泰发业、西继电梯、万里运业、恒源发制品、电缆桥架、黄洋铜业、牡丹电缆等企业，在资产重组、股权结构调整、引进私募、完善内控制度、规范房地产权证、规范纳税行为等方面都取得了很大成效，为今年乃至今后的企业上市工作打下了良好的基础。

四是政策到位。我市*年出台了《*市人民政府关于大力发展和利用证券市场的若干意见》（许政〔*〕61号），明确13条具体扶持政策，但由于缺少操作程序，落实过程中遇到一些困难。去年，我们把落实政策作为培育企业上市工作的一项重要任务来抓，研究出台了《关于*市上市后备企业税费奖励有关问题的通知》、《关于*市上市预备队企业税费奖励有关问题的补充通知》，对上市企业享受优惠政策需提交的文件、审查的标准、办理的时限等进行了量化和细化。有关部门和各县（市、区）较好地落实了有关扶持政策，进一步调动了上市预备队企业的积极性。

五是引资较多。去年，瑞泰发业引进私募资金4850万元，恒源发制品引进私募资金3600万元，阳光电缆、益寿金各引进私募资金500万元。西继电梯、商业银行、万里运业、黄洋铜业、牡丹电缆等多家企业也与有关投资机构进行了接触洽谈，并达成了合作意向，有效地缓解了企业发展中资金瓶颈制约的问题。

在充分肯定去年企业上市工作成绩的同时，我们也要清醒地看到这项工作存在的差距和一些急需解决的问题。一是少数企业对上市直接融资认识不足，决心不大，徘徊不前。二是国有（集体）产权转让合规性确认和土地、房产权证办理及变更进展较慢；个别企业土地权证由于受用地指标的限制，办理比较困难。三是国内外资本市场低迷，影响了上市企业的上市进度，也使部分企业上市积极性有所下降。四是我市扶持企业上市的政策有待进一步修订完善。五是少数县（市、区）对培育企业上市重视不够，工作缺乏主动性和创造性，企业上市工作缺乏人员和经费保障。这些问题已严重影响和制约了我市的企业上市工作，我们必须高度重视，并采取切实措施予以解决。

二、认清形势，坚定信心

*年我国资本市场的发展经历了较大波折，资本市场的低迷给企业上市工作带来了严峻的挑战。但是，作为政府的领导者和上市后备企业的主要负责人，一定要以发展的眼光来看待资本市场的变化，对当前形势做出理性的判断，坚定发展的信心和决心，毫不动摇地推进企业上市工作。

一要认真分析去年资本市场动荡的原因。去年，我国资本市场发展低迷的原因是多方面的，主要有以下几个因素：一是世界金融市场动荡对中国新兴资本市场形成冲击，全球股市特别是英、美、日、德、法等股市大多进入熊市周期，对全球资本市场的影响日益显现。二是世界经济发展下行趋势以及不确定性对资本市场造成较大影响。根据世界银行的估计，2009年全球经济增长率仅停留在1%，包括新兴国家在内的发展中国家增长率为4.5%，而日、美、欧等“高收入国家”将会出现负增长。三是上市公司生产经营面临困难以及业绩的不确定性使资本市场发生较大的波动。由于受国际金融危机的影响，上市公司原材料和燃料成本、市场需求等发生大幅度变化，上市公司业绩波动很大，也对资本市场形成了较大的影响。

二要准确把握我国资本市场发展的趋势。从我国资本市场发展的过程来看，近几年来通过股权分置改革、清理大股东资金占用和证券公司综合治理等标本兼治的措施，资本市场发展结构日趋完善，资本市场基础性制度建设稳步推进，市场规模发展壮大，市场投资者数量增长较大，投资意识逐步增强。目前，我国资本市场与世界经济金融形势关联度明显提高，与国民经济联系更加密切，“晴雨表”功能开始显现。国家证监会主席尚福林在全国证券期货监管会议上强调指出，在当前市场形势出现阶段性问题和困难的情况下，我国资本市场稳定发展的基础和动力没有发生根本改变。一是支撑资本市场健康发展的宏观基础依然稳健；二是维护资本市场稳定运行的内在条件初步具备；三是推动资本市场可持续发展的客观需求更为迫切。所有这些都足以表明，我国资本市场将会得到更好更快的发展、更加稳定健康的发展，必将日益成为功能健全、安全高效的资本市场。

三要充分认识宏观经济政策对资本市场发展的推动作用。今年以来，我国资本市场出现了久违的上涨，特别是春节后牛年第一个交易周，A股表现牛气冲天。仅短短5个交易日，上证指数已实现了近10%的周涨幅。高涨的人气不仅将半年线踩在了脚下，也将去年底的反弹高点轻松改写。强劲的股市是当前扩大内需、推动经济平稳较快发展的政策效应的显现。从目前的政策着力点看，无论是国务院出台的扩大内需十项措施，还是对企业和和消费出台的一系列减免税政策，都是为了扩内需、保增长，提高经济的活力。我们相信随着国家宏观政策力度的进一步加大，2009年我国资本市场必将迎来新的发展，上市公司再融资和新股发行也会随着市场的转暖开闸放行，这些都会给我们的企业上市工作带来新的福音。

四要抓住创业板推出带来的新机遇。尚福林主席在全国证券期货监管工作会议中指出，要推出创业板，服务建设创新型国家战略。创业板的推出将会有一大批符合创业板条件的企业迅速完成上市工作。最近有消息称，《首次公开发行股票并在创业板上市管理办法》的审定稿已上报国务院，有望在3月初全国“两会”召开前夕获国务院批复并推出。创业板规则有望月内敲定，第一批创业板上市公司极有可能在5月挂牌。创业板的推出，首批可能会有几十家企业同时上市，这种机遇可以说是千载难逢。为将创业板上市准备工作做足做好，河南证监局最近要召开全省创业板上市工作会议，既要动员又要培训，要求各地做好创业板上市的前期准备工作。我们一定要牢牢抓住这次难得的发展机遇，使企业上市工作有一个新的突破、大的进展。

总之，对资本市场发展过程中出现的情况和问题，我们既要从国际国内经济金融环境来看，又要从资本市场发展内在规律来分析。当前，我国资本市场正处在改革发展的关键时期，国家大力发展资本市场的战略部署没有变，推动资本市场稳定发展的根基没有变，实现可持续发展的路径没有变。宏观经济形势起伏波荡，资本市场活跃低迷都是有周期性的，冬天来了，春天还会远吗？市场低迷正是企业上市准备的最佳时期，如果市场活跃时才开始准备，往往是准备好了，上市的最佳时机也就错过了。因此，我们一定要认清当前形势，保持清醒头脑，既要积极应对各种复杂局面的挑战，又要清醒看到市场发展面临的机遇和有利条件，坚定发展的信心和决心，埋头打基础，扎实做准备，迎接市场的恢复和机遇的到来。

三、明确任务，抓好落实

2009年，我市上市工作的总体目标是：通过大力扶持和精心培育，全市上市预备队规模保持在30家左右；力争2家以上企业完成境内外股票发行上市；4家企业完成资产重组和股改，其中3家以上企业完成上市辅导并择机申报上市；引进私募融资1亿元以上；指导部分企业择机实现借壳上市或海外上市。为确保完成这一目标任务，我们既要立足当前，又要着眼长远；既要突出重点、实现突破，又要兼顾一般，培育更多的优质上市资源。为了实现这些目标，我们要努力做到以下几点：

1.重点企业有突破。一是对上市材料已报送国家证监会的森源电气、远东传动轴要进一步加大扶持力度。长葛市、*县要在项目用地、资金扶持、金融信贷、税费减免等方面给予重点倾斜，确保企业生产经营正常、财务指标增长。市证券办要指导帮助这两家企业3月底前完成*年财务审计，并根据*年财务指标及时修订招股说明书和募投项目，加强与审批机构和有关人员沟通，帮助企业顺利通过证监会的审核，力争尽快批准上市。二是对基本具备上市条件的瑞泰发业、西继电梯、万里运业、恒源发制品、电缆桥架等企业，引导其尽快完成资产重组和规范完善，力争2009年上半年完成股份有限公司改制，并向河南证监局上报上市辅导备案材料。三是对基本条件较好，尚未进入上市程序的裕丰纺织、华丽纸业、九发高导、黄洋铜业等企业，帮助其尽快确定券商，进入改制上市程序。四是要抢抓创业板机遇。原计划在创业板上市的电缆桥架、黄洋铜业、牡丹电缆等企业要积极做好创业板上市的准备；引导鼓励原计划在中小板上市的西继电梯、瑞泰发业、恒源发制品，要加快改制步伐，并与券商论证创业板上市的可能性，做好中小板和创业板上市的两手准备，争取今年1—2家企业成为首批创业板上市企业。五是引导企业多渠道、多方式进入资本市场。帮助阳光电缆、爱迪德、湖雪面粉加快海外上市步伐，力争有一家企业海外上市成功；鼓励有借壳上市意向的企业，利用当前壳资源丰富的新机遇，实现借壳上市。各县（市、区）政府、市经济开发区管委会是本地培育企业上市工作的主体，是完成本地企业上市目标的责任单位，要根据自己实际，切实加强领导，提供必要的工作经费，明确专人负责企业上市工作，确保今年上市目标任务的完成。市证券办是全市企业上市工作的指导协调单位，要加强对各类企业上市工作的指导，注重沟通和联络，协调好各种关系，为企业上市提供全方位的服务。

2.预备队企业上水平。坚持对上市预备队企业实行动态管理，按照许政〔*〕61号文件规定，对已具备或基本具备境内外主板、创业板上市条件的企业，或企业成长性好、符合国家产业政策，经过1—2年培育可达到上市标准的企业保留在预备队内；对符合上述条件，尚未列入上市预备队的企业，根据企业申请和县（市、区）发改委的推荐及时补充到预备队之中；对上市工作进展缓慢，企业生产经营形势发生重大变化以及企业产业方向和股权结构存在重大缺陷的不再保留在预备队之中。去年我市上市后备企业33家，今年根据各企业的实际，拟新增6家，减掉9家，调整后拟确定后备企业30家。对列入上市预备队的企业，一定要加强培育和引导，增强企业上市的信心，帮助他们明确发展定位，优化股权机构，健全法人治理结构，完善内控制度，规范经营行为，引进私募资金，提高管理水平，夯实上市基础，使企业尽快符合上市标准，尽快批准上市。

3.扶持政策要完善。我市已于*年制定了支持企业上市的优惠政策，这些政策为推动企业上市起到了很大作用，但随着形势的变化，一些政策需要进一步完善、补充。今年，我们要把进一步完善落实政策作为一项重要任务，通过完善落实政策来减少企业上市成本，推进上市企业结构调整和资产重组。市证券办要根据上级有关文件规定，结合我市实际提出完善补充意见，并尽快征求财政、国土、房管、工商、地税等部门的意见，修改完善后上报市政府审定印发，请各地各部门认真抓好落实。