高新技术产品申报材料范文

导语：如何才能写好一篇高新技术产品申报材料，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

篇1

第二条本细则适用于江苏省范围内的高新技术产品认定。

第三条高新技术产品是指在一定时间内，运用新发现、新发明、新创造的科学技术手段生产出来的具有较高技术含量的新产品。

第四条根据国家和省高新技术产业发展现状，我省高新技术产品的认定主要支持符合高新技术研究开发领域和优先发展的高新技术产品参考目录的产品(详见附件一、附件二)。

第五条“高新技术研究开发领域”和“优先发展的高新技术产品参考目录”将根据国内外高新技术的不断发展定期进行补充和修订，由省科技厅。

第六条申报江苏省高新技术产品必须具备下列基本条件：

(1)产品类别必须符合本细则第四条所规定的要求；

(2)申报产品应该是采用新技术原理、新设计构思，研制生产的全新型产品，或为省内首次生产的换代型产品，或为国内首次生产的改进型产品；

(3)符合国家产业政策、技术政策和相关的行业政策；

(4)产品应具有良好的经济效益和广阔的市场前景，申报的产品利税率不低于20%；

(5)产品应具有较高的技术含量，用于该产品的研究开发经费占产品的销售收入不低于10%；

(6)从事申报产品研制开发的大专以上科技人员(包括同等学历以上的专业技术人员)占产品研制开发总人数不低于20%；

(7)没有与申报产品相关的知识产权纠纷。

第七条优先支持下列范围内的高新技术产品：

1、利用国家计划及省部级科技计划成果转化的新产品，特别是对国民经济基础产业、支柱产业能起重大促进作用的新产品；

2、具有自主知识产权的新产品；

3、采用国际标准或国外先进标准的新产品；

4、我省重点培育的高新技术产品群内的产品。

第八条高新技术产品认定所需材料

(一)江苏省高新技术产品认定申请表(详见附件三)；

(二)申请单位必须提交的证明材料：

1、特殊行业许可证。对医药、医疗器械、农药、计量器具、压力容器、邮电通信等有特殊行业管理要求的新产品，申报时必须附行业规定许可生产、销售的必备文件。

2、说明知识产权状况的相关证明材料

凡属于联合申报或多个单位共同享有知识产权的，必须提交与产品技术归属及权限有关的技术转让、技术许可、授权、合作生产、合作开发的合同或协议。

3、经会计师事务所审核过的企业上年财务报表。

4、产品采标证明。

(三)辅助材料(对申请表和必备材料未充分说明的情况作进一步说明，有利于了解情况，申报单位可根据产品的具体情况选择提交)，一般包括：

(1)鉴定证书或其他相当的技术证明材料；

(2)未鉴定产品必须提交的相关材料：a、由省(部)级以上(含)查新单位出具的查新报告；b、省级以上法定检测单位提供的产品质量性能测试报告；c、若有环境污染的项目，需提交产品投产后实测的环保达标证明；d、若属中外合资，应附加中方控股证明；e、用户使用意见相关材料；f、属专利技术的产品需附专利证书，获奖产品需附获奖证明。

(3)产品进入市场的证明材料；

(4)出口产品须提交出口证明。

辅助材料时效性：科技成果鉴定和新产品鉴定，原则掌握在2年之内；查新报告、检测报告、用户意见等资料一般要求1年之内。

第九条申报和认定程序。凡申请认定江苏省高新技术产品的单位，可在产品中试鉴定试产或批量生产之后，按要求向当地科技主管部门提出申请，填写《江苏省高新技术产品认定申请表》并附所需材料；省辖市、计划单列市(县)科技主管部门按本实施细则第六条规定的条件对申报产品及其材料进行审核后上报省科技厅，省科技厅常年受理各市上报的材料；省科技厅定期组织专家咨询，对符合条件的产品给予认定，并颁发“江苏省高新技术产品认定证书”。第十条对申请享受出口退税的高新技术产品的认定，按省国税局、省科技厅《关于印发〈江苏省高新技术产品出口退税管理办法(试行)〉的通知》(苏国税函[2002]326号、苏科高[2002]314号文)办理。

第十一条经认定的高新技术产品的有效期一般为3年，技术周期较长的高新技术产品可延长至5年。

第十二条凡持有经省科技厅认定的江苏省高新技术产品证书的生产企业，若有下列情况之一者可向省科技厅申请变更江苏省高新技术产品承担单位或补发江苏省高新技术产品认定证书。

1、企业改制、兼并、组建合资企业、成立新企业；

2、认定证书遗失。

第十三条申请变更高新技术产品承担单位的申报程序：

1、由企业提出申请变更或补认定证书报告；

2、企业所在地科技主管部门提出意见，经省辖市科技主管部门审核后，统一上报省科技厅；

3、省辖市科技主管部门在每季度的第一个月内将符合变更或补认定证书条件的企业材料一式二份上报省科技厅；

4、省科技厅受理省辖市申报材料后，组织相关专家对申报材料进行审核或论证，对符合变更或补办条件的产品在每季度末的最后一个星期内统一打印新证书，并由省辖市科技主管部门统一领取。

第十四条申请变更高新技术产品承担单位的申报材料要求：

1、凡属企业改制，需要提交以下材料：

(1)企业工商注册登记、认定证书原件、改制批文；

(2)企业提交申请变更承担单位的报告，若企业仅部分改制，原认定的高新技术产品生产单位需在申请变更承担单位企业提交的报告上签署意见；

(3)省辖市科技主管部门签署的意见。

2、凡属企业兼并的，需要提交以下材料：

(1)企业工商注册登记、认定证书原件；

(2)工商部门出具的被兼并企业的注销证明；

(3)企业提交申请变更承担单位的报告；

(4)企业兼并协议，包括对认定产品的知识产权归属的说明；

(5)省辖市科技主管部门签署的意见。

3、凡属组建合资企业，需要提交以下材料：

(1)企业工商注册登记、认定证书原件；

(2)合资企业章程；

(3)企业提交申请变更承担单位的报告，同时，原认定产品的生产单位需在申请变更承担单位企业提交的报告上签署意见；

(4)省辖市科技主管部门签署的意见。

4、凡属新成立公司，需要提交以下材料：

(1)企业工商注册登记、认定证书原件；

(2)企业提交申请变更承担单位的报告，同时，原认定产品的生产单位需在申请变更承担单位企业提交的报告上签署意见；

(3)省辖市科技主管部门签署的意见。

5、凡认定证书遗失，需要提交以下材料：

(1)企业在省级以上报纸刊登的证书遗失声明(包括：认定名称、承担单位、证书编号)；

(2)企业工商注册登记；

(3)省辖市科技主管部门签署的意见。

篇2

为了深入实施“创业富民，创新强市”总战略，加快推进品牌强市建设，根据《金华名牌产品认定和管理办法》，结合名牌培育质量提升工程及《*-*浙江名牌培育规划》的总体要求，决定开展*年金华名牌产品申报工作，现将有关事项通知如下：

一、申报对象

1、符合申报条件的工业产品、农业产品；

2、到期需复评的*年金华名牌产品（包括工业产品和农业产品）。

3、已获得中国、浙江名牌称号且在有效期内的产品不再申报金华名牌产品；

二、申报条件

（一）符合《金华名牌产品认定和管理办法（试行）》，其中，农业产品*年的销售额须达到1000万元以上；

（二）符合省局《关于进一步加强名牌培育质量提升工作的若干意见》要求：

1、新申报金华名牌的工业产品：（1）高技术、高附加值、装备制造业和拥有自主创新技术的比例必须达到50％以上；（2）获市级科学技术奖和市级以上新产品的比例必须达到10％以上；（3）可以采用国际标准或国外先进标准的必须采标。

2、新申报金华名牌的初级农产品和加工农产品的原料，必须来自省市县三级标准化示范园区或基地；复评金华名牌的初级农产品和加工农产品的原料，原则上必须来自省市县三级标准化示范园区或基地。

3、复评金华名牌的工业产品可以采用国际标准或国外先进标准的，原则上必须采标。

（三）申报产品的商标正式注册历史在一年以上（*年9月1日前注册）。

（四）申报企业（含复评企业）在申报前已建立并有效实施质量诚信制度。

（五）从2009年起，推荐申报浙江名牌产品原则上从金华名牌产品中产生。

三、优先推荐的重点产品

（一）对获得省级以上高新技术产品，省级以上新产品。

（二）对获得地市级科学技术奖的产品，地市级新产品的销售产值可以放宽到2000万元以上。

（三）核心技术拥有自主知识产权，自主创新成效显著,有较好市场发展前景的产品。

（四）高新技术产品,先进制造业产品、企业专利转化为技术标准的产品。

（五）对促进农业发展、增加农民收入有较大影响的产品，有机认证农产品，绿色、无公害农产品，省级以上农业标准化示范产品。

（六）资源节约型产品，环保型产品；以自主品牌出口量大的产品，替代进口的产品。

（七）各地实施名牌培育质量提升工程确定的培育提升重点行业的产品；列入中国名牌和国家免检产品培育目录的产品；列入《*-*年浙江名牌培育规划的产品。

（八）市委、市政府确定的我市重点行业、优势企业、重点骨干企业的产品。

四、申报工作要求

（一）申报*年金华名牌产品的企业必须如实填写《金华名牌产品申请表》的有关内容，按要求提供相关的证明材料和详细文字说明材料。如果有数据不实的不受理该企业的金华名牌产品申请；有变造、伪造数据或证明材料的一经查实，三年内不再受理该企业的金华名牌产品申请，不推荐申报浙江名牌。

（二）用户满意度调查情况，可以用近两年国家、省或有关调查机构的评价结果，也可以用企业开展的“用户满意度调查”材料。

（三）各县（市、区）质量技术监督局要指导企业按照申请表相关格式要求，填写制作申报材料。并对本辖区内申报企业进行汇总，将*年申报金华名牌产品汇总表（工业）、*年申报金华名牌产品汇总表（农业）、及*年申报金华名牌产品联系表用电子表格Excel格式并以文件形式上报市局质量处。汇总表和所有推荐企业的申报材料一式二份须于*年9月10日前报送，逾期将不予受理。除申请表要求的细目外，不接受其他格式、其他内容的申报材料。

（四）各县（市、区）质量技术监督局应加强领导，落实责任，组织有关部门和社会团体对企业的申报材料进行认真审查把关，确保辖区内申报企业的材料质量。对申报材料中出现错误较多的县（市、区）局（分局），在年终考核中将加减相应的分值。

（五）企业申报材料应附企业全貌、申报产品生产线及产品实物照片，不要精装，正反印刷。

（六）申报企业可以登陆金华市质量技术监督网*

《*年申报金华名牌产品汇总表》、《*年申报金华名牌产品联系表》。

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一、充分认识加强高新技术企业认定和管理工作的重要意义

加强高新技术企业认定和管理,是高新技术企业自身持续健康发展的需要，是进一步调整产业结构和转变发展方式的需要,是建设法治政府、服务政府的需要。加强高新技术企业认定和管理,不仅反映我区高新技术企业管理水平,也体现我区高新技术产业发展的整体水平。对于培育高新技术产业，促进企业诚信建设,提高税收执法服务水平,都具有十分重要的意义。

二、建立健全加强高新技术企业认定和管理工作的制度

(一)建立高新技术企业预申报制度。每年年初，拟申报企业对照高新技术企业认定条件，进行自我评价。认为符合认定条件的，填写《区国家重点扶持高新技术企业预报表》(见附件1)，经当地镇政府(经济开发区管委会)同意后，报区高新技术企业认定和管理领导小组办公室。区高新技术企业认定和管理领导小组办公室在收到企业的预报表后，及时牵头相关职能部门，研究确认当年申报高新技术企业具体名单，并向社会公示。列入名单的企业，需在省科技厅规定的申报截止时间前60天，将书面申报材料分别报区科技局、财政局、地税分局、国税局进行初审。

(二)建立高新技术企业联审制度。在收到企业上报的书面申报材料30天内，区高新技术企业认定和管理领导小组办公室召集区科技局、财政局、地税分局、国税局成立联审工作组，对申报的企业实行点对点的审核，技术方面的审核以科技部门为主，财务方面的审核以财政和税务部门为主。经区相关部门联审后，提出初审意见，加盖部门公章确认。对初审合格的企业，报经区高新技术企业认定和管理领导小组同意后，推荐申报到市相关部门再审；对不符合高新技术企业条件的企业，一律不予推荐上报。

(三)建立高新技术企业年审制度。为做好已认定的高新技术企业三年一复审工作，区高新技术企业认定和管理领导小组办公室每年3月份左右对已认定的高新技术企业的知识产权、研发投入、高新技术产品及技术性收入比重、科技人员比例、产学研合作、科技创新情况等重要指标，按复审要求进行年度审查。年审采取现场考核、材料考核和财务考核相结合的方法进行，或委托中介机构，通过第三方对高新技术企业进行绩效评估。

(四)建立企业研发费用税前扣除协作制度。主管税务机关在收到企业研究开发费用加计扣除的申请后，应按分工协作的原则，由税务部门负责企业研发费认定的申请受理、审核及税前扣除，科技部门负责协助主管税务机关做好研究开发项目所属技术领域与加计抵扣政策的相符性和研究开发项目在本省相关行业技术先进性的鉴定，以规范企业研究开发费用的税前扣除及有关税收优惠政策的执行。

三、全面落实加强高新技术企业认定和管理工作的各项保障措施

(一)加强领导。成立由区政府主要领导为组长，区委、区政府分管领导为副组长，政府办、科技局、财政局、地税分局、国税局等部门组成的区高新技术企业认定和管理领导小组，负责全区高新技术企业的认定和管理工作，加强高新技术企业初审管理工作，对已认定的高新技术企业进行监督检查，受理、核实有关举报。领导小组下设办公室(设在区科技局)，负责具体日常管理工作。

(二)落实政策。对被认定为高新技术企业的，自认定(复审)当年起可依照有关规定，申请享受税收优惠政策。企业所得税减按15%的税率缴纳，并在同等条件下，科技部门在科技项目申报等方面优先推荐安排。对企业开发新技术、新产品、新工艺发生的研究开发费用，形成无形资产的，按照无形资产成本的150%摊销；未形成无形资产的，在按照规定据实扣除的基础上，按照研发费用的50%加计扣除。

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一、扶持对象

在我县注册登记且进出口统计和纳税均在我县的企业。

二、扶持内容

（一）鼓励企业开展各类管理体系认证和产品认证。对出口企业在本年度完成的各类认证并取得认证证书的，按其认证费的50%给予资助，单项资助金额不超过1.5万元。

（二）鼓励企业争创“出口名牌”。对企业在境外注册商标并在本年度取得相应注册证书的，按其商标注册费的50%给予资助，单项资助金额不超过2万元。

（三）鼓励企业开拓国际市场。对参加境外各类进出口商品展览会的企业，每个标准展位补贴摊位费2万元，每增加一个标准展位，增加补贴1万元，同一企业同一展会补贴不超过3万元。

（四）鼓励企业投保进出口信用保险。对向中国出口信用保险公司投保的，按其实缴保费的20%给予资助，每个企业最高支持标准不超过5万元。同一企业不重复享受县级资金扶持。

（五）鼓励企业境外专利申请。对企业获得的境外发明专利申请、实用新型专利申请或外观设计专利申请，按县政府促进科技创新创业政策予以奖励。

（六）鼓励企业应诉进出口公平贸易案件。对出口企业参加商务部、国家（省）各类进出口商会、行业协会统一组织的对进口国的进出口公平贸易案件的应诉及复审费用，给予不超过5万元的补助。对企业单独应诉、复审的案件，给予50%的律师费补助，支持金额不超过10万元。同一企业不重复享受。

（七）鼓励企业设立境外贸易机构。对经过批准，在国外设立贸易机构并实际运行的中方投资者，给予2万元的开办费补助。

三、申报材料要求

符合申报条件的企业须报送以下材料：

（一）县促进外贸发展若干扶持政策资金申请表（详见附表）；

（二）营业执照复印件；

（三）对外贸易经营者备案登记证书或外商投资企业批准证书；

（四）相关费用支出凭证复印件并加盖单位财务章；

（五）根据申报项目类型，其他须提供的材料：

1.申请各类管理体系认证和产品认证资助须提供认证证书复印件、产品认证的检验检测报告复印件、与认证机构签订的合同复印件。

2.申请境外商标注册资助须提供境外商标注册及标识复印件。

3.申请出口名牌奖励须提供评审组织部门的认定文件或证书复印件等证明材料。

4.申请境外参展补贴须提供组展方的收费通知或展位费结算明细复印件、出国人员任务批件复印件（因私签证的提供出国护照及签证页复印件）、机票复印件、参展照片。

5.申请进出口信用保险资助须提供项目申报单位与中国出口信用保险公司的合同复印件。

6.申请高新技术产品出口奖励须提供海关出口证明。

7.申请设备进口奖励须提供海关报关单、设备进口订货合同复印件。

8.申请境外专利申请资助须提供专利证书复印件、项目申报单位与被委托方的合同复印件。

9.申请国际电子商务资助须提供网站首页复印件及网址、项目申报单位与网站开发制作单位的合同复印件。

10.申请出口基地企业做大出口规模奖励须提供省级以上出口基地认定文件。

11.申请进出口公平贸易资金支持须提供案件总结材料（内容包括企业概况、案件背景、应诉过程及结果、经验教训等）、案件结案材料等。

12.申请设立境外贸易机构补助须提供境外贸易机构批准证书、境外贸易机构注册文件及资金、设备投入证明复印件（外管或海关等部门出具）等相关材料。

13.申请出口产品研发资助须提供研发项目可行性报告、研发项目的查新报告，高新技术产品证书复印件，近两年审计报告等相关材料。

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第二条科技型中小企业是指科技管理体系健全、自主创新能力较强、产品技术含量较高，具有较强的竞争力、较好的市场前景和“专精特新”特色的中小企业。

本办法所称中小企业的标准，按照原国家经贸委、原国家发展计划委员会、财政部、国家统计局联合印发的《中小企业标准暂行规定》（国经贸中小企〔2003〕143号）执行。

第三条省科技型中小企业评审推荐工作由*省经济贸易委员会（*省中小企业局）组织，按照科学、公正、公平、公开的原则，由企业自愿申请。

第二章评审推荐条件

第四条省科技型中小企业必须具备下列条件：

（一）具有独立的法人资格、健全的财务会计核算和管理体系，连续经营两年以上。主要从事高新技术产品的研制、开发、生产和服务业务。

（二）产品符合国家产业政策和技术政策及其发展方向，知识产权明晰，具有一定技术含量和技术创新性。对具有自主知识产权、高技术、高附加值、吸纳就业、节能降耗及有利于环境保护的企业优先推荐。

（三）企业负责人高度重视自主创新工作，具有较强的创新意识、市场开拓能力和较高的经营管理水平。企业在管理、生产、营销等方面充分运用信息技术，效果明显。

（四）企业设有专门的创新平台，具有大专以上学历的科技人员占职工总数的比例达到30%以上，年技术开发经费占年营业收入的比例达到3%以上。已获得省、市级技术中心资格的企业优先推荐。

（五）企业上两年度高新技术产品或自主知识产权新产品的销售收入和技术收入之和占企业营业收入的50％以上。

技术收入是指企业的技术咨询、技术转让、技术入股、技术服务、技术培训、技术工程设计承包、技术出口、引进技术消化吸收及中试产品销售等技术贸易收入。

第三章评审推荐程序

第五条省科技型中小企业的评审推荐实行常年受理、分批评审推荐的办法，原则上分上、下半年两批申报。

第六条凡符合申报条件的企业，填写《*省科技型中小企业评审推荐申请表》，并附相关材料（一式五份），向所在地县（市、区）中小企业行政管理部门提出申请；县（市、区）中小企业行政管理部门对企业的申报材料、数据进行初审，上报省辖市中小企业行政管理部门；市中小企业行政管理部门会同市经贸委有关科技管理处室审核汇总后，报送省中小企业局。

第七条省经贸委（省中小企业局）组织专家对申报企业进行评审，对评审合格的申报企业，由省经贸委（省中小企业局）发文公告，确认“*省科技型中小企业”资格，颁发相应证书。

第四章管理与扶持

第八条管理规定：

（一）省科技型中小企业实行动态管理，不搞终身制。各市中小企业行政管理部门负责对其辖区内的省科技型中小企业每两年考核一次，考核结果上报省经贸委（省中小企业局）。对考核不合格的，由省经贸委（省中小企业局）发文取消其“*省科技型中小企业”资格，并由相关市中小企业行政管理部门负责收回证书。

（二）省科技型中小企业实行年报跟踪制度。每年2月底前，各市中小企业行政管理部门负责将企业上年度生产、经营情况及自主创新情况上报省经贸委（省中小企业局）。省经贸委（省中小企业局）汇总分析后，报送有关部门。

（三）申报企业在申请评审推荐中隐瞒真实情况、提供虚假材料或采取其他欺诈手段骗取省科技型中小企业资格和证书的，由省中小企业局撤消其资格，由市中小企业行政管理部门负责收回证书，并在三年内不得再申请认定。

（四）已确认的省科技型中小企业因变更经营范围、合并、分立、转业、迁移或歇业的，须向确认部门报告，对其中需保留省科技型中小企业资格的，需重新申请确认。对生产、经营范围未改变，但企业名称发生改变的省科技型中小企业，如需保留资格，须办理更名手续。

第九条扶持措施：

（一）省经贸委（省中小企业局）在有关媒体上公布省科技型中小企业名单，并组织推介宣传活动，提高其知名度。

（二）省、市中小企业发展专项资金优先支持省科技型中小企业。优先推荐省科技型中小企业申报国家有关部门的相关扶持。

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为贯彻落实市政府《关于加快新型工业化发展的若干政策（修订试行）》（政〔〕18号），市工业经济领导小组制定了《关于加快新型工业化发展的若干政策（修订试行）的实施细则》，现印发给你们，请认真组织实施。

**年**月**日

关于《加快新型工业化发展的若干政策（修订试行）》的实施细则为进一步贯彻《关于优先加快工业发展的行动纲要》，落实《关于加快新型工业化发展的若干政策（修订试行）》，规范加快工业发展资金管理，本着统筹指导，简化程序，提高效能和公正廉明的原则，特制定本实施细则。

一、申报、受理、审核及资金拨付程序

1、申报条件

⑴凡注册、生产在本市区域内的工业企业（不分所有制以及隶属关系），以及开发区、产业园区和相关单位均可申报“加快工业发展专项资金”支持。

⑵申报工业固定资产投资奖励政策的项目必须是列入《**市工业性固定资产投资项目库》的项目（含续建项目）。凡列入国家、省“861”计划和市“1346”行动计划的工业项目，直接进入《**市工业性固定资产投资项目库》；其它工业项目，投资总额在500万元以上，符国家产业政策和《**市产业指导目录》的要求，并通过市工业经济领导小组办公室组织的专家评审，即可列入《**市工业性固定资产投资项目库》。

申报列入《**市工业固定资产投资项目库》的项目（含续建项目），可在每月10日前，由企业和单位将申请报告和项目可行性研究报告报送市工业经济领导小组办公室。材料齐全后，市工业经济领导小组办公室组织专家进行评审，10个工作日内一次性审结。

2、申报、受理与审核

具备申报奖励条件的项目、企业和单位均需履行申报、受理与审核程序。

⑴申报时间

按季度申报的有：

①工业项目前期费用的补助；

②工业项目固定资产投资补助；

③产业园区基础设施建设贷款贴息；

④新获得中国名牌、中国驰名商标，省级名牌产品、著名商标，国家免检产品、质量奖，国家或省级新产品，商务部或省出口名牌，主持制定行业标准、国家标准、国际标准，通过“三一”管理体系认证的奖励。

⑤新认定的国家或省级企业技术中心、工程研究中心、工程技术研究中心和市级企业技术中心的奖励。

其它奖励政策均按年度申报。

按季度申报的，于下一季度的第一个月10日前报送申报材料。按年度申报的，于次年3月底之前报送申报材料。申报时，企业或单位将申请报告、申请表以及必备的相关证明材料一式四份，报送市工业经济领导小组办公室。

⑵受理与审核

企业和单位的申报材料齐全后，市工业经济领导小组办公室会同有关部门及时审核，2周内一次性审结，报市政府审批。

3、资金拨付

经市政府批准后，市财政局2周内将应兑现的政策资金直接拨付给相关企业或单位。

二、申报要求

申报**市加快新型工业化发展奖励政策的企业和单位均须由企业和单位提出书面申请，填写申报表（详见附件1～附件4），并提供必备和相关证明材料。申报时，应按照不同类型的奖励条件和要求，填写相应的申报表，选择提供相对应的证明材料，具体要求：

1、申报投资工业项目奖励应提供的材料

统一申报材料：

⑴申请报告和申请表；

⑵营业执照（复印件）；

⑶项目可行性研究报告；

⑷项目进度情况说明；

相关证明材料：

⑴国家、省、市重点项目证明材料；

⑵项目前期费用协议（含环评批复）及付款凭证；

⑶项目在建工程明细帐（复印件）；

⑷企业季度财务报表；

⑸工业用地出让同，购置设备和厂房及辅助设施建设工程的协议，以及资金支付凭证；

⑹购置循环经济综利用专用设备和专有技术的证明材料及付款凭证；

⑺投资总额600万美元或5000万元人民币以上的外来投资企业，其新建工业项目所缴纳的所得税凭证。

2、申报工业企业加快发展奖励政策应提供的材料

统一申报材料：

⑴申请报告和申请表；

⑵营业执照（复印件）；

相关证明材料：

⑴经有资质的会计师事务所审计的本年度和上年度财务报告；

⑵本年度和上年度的增值税、所得税缴纳凭证；

⑶对主机企业引进和培育的新办配套企业，由主机企业提供配套企业名录、证明材料和配套企业增值税、所得税缴纳凭证；

⑷新获得中国名牌、中国驰名商标，省级名牌产品、著名商标，国家免检产品、质量奖，国家或省级新产品，商务部或省出口名牌，主持制定行业标准、国家标准、国际标准，通过“三一”管理体系认证的有关证明材料。

3、申报工业企业推进技术创新奖励政策应提供的材料

统一申报材料：

⑴申请报告和申请表；

⑵营业执照（复印件）；

相关证明材料：

⑴新建立的国家或省级企业技术中心、工程研究中心、工程技术研究中心以及市级企业技术中心的相关证明材料；

⑵新购买的科技成果证明材料、转让协议和付款凭证，或自主研发和“产学研”新的科技成果相关证明材料及费用支出凭证，产业化投入与产出凭证，以及成果产业化新增增值税缴纳凭证；

⑶新列为高新技术产品的证明材料及该产品增值税缴纳凭证；

⑷新列入国家或省级制造业信息化示范企业的项目可行性研究报告和批准文件，以及信息化项目实际完成投资的证明材料；

⑸中小企业公共服务平台项目可行性研究报告及批准文件，项目进度情况说明，项目实际完成投资证明材料，以及培训费用收支的相关证明材料。

4、申报加快开发区、产业园区发展奖励政策应提供的材料

统一申报材料：

⑴申请报告和申报表；

⑵营业执照（复印件）；

相关证明材料：

⑴城区产业园新的工业项目土地出让收益及上缴国家和省相关费用的证明材料；

⑵新的基础设施建设项目可行性研究报告和有关部门批准文件，项目进度情况说明，以及基础设施建设贷款协议和贷款付息凭证；

⑶新的多层标准化厂房建设项目可行性研究报告和有关部门批准文件，经有资质的审计师事务所出具的建筑工程决算审计报告，项目进度情况说明，以及厂房建设实际投资凭证；

⑷城区产业园区新引进市外工业企业的增值税、所得税缴纳凭证；

⑸城区产业园区新引进市内外资作工业企业的股权结构证明材料和增值税、所得税缴纳凭证；

⑹新落户其他开发区、产业园区的招商引资工业项目实际完成投资额证明材料和企业增值税、所得税缴纳凭证。

三、其它

1、各单位均应在规定申报时间内报送申报材料。逾期没有申报的项目，视为其自动放弃，不再受理。

2、实行“一企一议”、“一事一议”的项目，不再重复享受鼓励投资工业项目的政策。申报享受“一企一议”、“一事一议”政策的项目的受理、审核和资金拨付程序按本实施细则执行。

3、凡企、事业单位和社会各界编制的符《**市产业指导目录》要求的工业项目，均可申报项目前期费用补助，补助金额参照政策条款第4条执行。

4、工业企业固定资产投资包括工业用地、厂房、工业辅助设施以及设备投资。

5、工业企业购买大专院校、科研院所科技成果在本市实现产业化，投入产出比达到1∶2～1∶3的，给予企业科技成果实际购买费用的30％专项补助；达到1∶3～1∶4的，给予40％专项补助；超过1∶4的，给予50％专项补助。

企业自主研发和“产学研”新的科技成果在本市实现产业化的，可比照政策条款第20条执行。

6、新列入国家级、省级企业信息化试点的工业企业包括国家级、省级制造业信息化示范企业。

7、列入省级以上新产品的技术水平需达到国内领先以上水平。

8、各开发区、产业园区投资兴建的三层及其以上标准化厂房，容积率不低于1（扣除代征道路面积）的，每宗土地上所建厂房全部竣工后，按厂房实际建设投资（不包括土地购置费用）的30％补助给开发区、产业园区，但不重复享受固定资产投资补助政策。享受30％补助政策扶持的厂房，五年内各开发区、产业园区不得转让或改变用途，否则，将追回补助资金。

篇7

 

       根据《国务院关于强化实施创新驱动发展战略进一步推进大众创业、万众创新深入发展的意见》（国发〔2017〕37号），《国务院关于推动创新创业高质量发展打造“双创”升级版的意见》（国发〔2018〕32号）有关要求，大赛秉承“政府主导、公益支持、市场机制”的模式，引导、集聚政府和市场资源支持创新创业，加强对科技型中小企业的支持与服务，加速科技成果转化，现制定2021年“淮北市创新创业大赛”活动实施方案。

一、活动名称

2021年淮北市“科技创新决胜未来”创新创业大赛

二、时间和地点

初赛时间：2021年4月7日

初赛地点：淮北市职工服务中心一楼（市总工会东侧广场）

决赛时间：2020年4月16日

决赛地点：市传媒中心演播室

三、组织机构

（一）参与单位

1、主办单位：

淮北市科学技术局

淮北市委组织部

淮北市总工会

淮北高新技术产业开发区

2、支持单位：

淮北师范大学、市金融局、市建投集团、建行淮北支行、淮北市金融控股集团有限公司、上海诺铁资产管理有限公司。

3、承办单位：

淮北市传媒中心

淮北市生产力促进中心

淮北市职工服务中心

（二）组委会

大赛设立组委会，由主办单位、承办单位共同组成。组委会下设办公室（设在市科技局），负责赛事活动的策划、组织协调等工作。

（三）评审委员会

由组委会聘请成功创业企业家、创投专家、金融机构及行业知名专家等组成，负责参赛项目评审和大赛选手的创业指导和辅导等工作（人员待定）。

四、参赛条件

1、企业具有创新能力和高成长潜力，主要从事高新技术产品研发、制造、服务等业务，拥有自主知识产权。

2、企业经营规范、社会信誉良好、无不良记录，且为非上市企业。

3、企业2020年营业收入不超过2亿元人民币。

4、成长组企业注册成立时间在2011年1月1日（含）之后，成立时间不超过10年；初创组企业（团队）成立时间在2019年1月1日之后。

5、大赛按照初创组和成长组进行比赛。

6、参赛项目的产品、技术及相关专利归属参赛团队，与其它单位和自然人无产权纠纷。

7、比赛不要求必须携带产品、样品等实物模型参赛。参赛企业可自主确定是否在比赛中展示相关实物模型，如有特殊设计的道具，请提前与大赛组委会沟通。

8、参赛选手应着装规范参加现场答辩，为取得较好的拍摄视屏效果，请尽量避免穿着带有细条纹或纯白服装。

9、参赛项目不得为历届淮北市创新创业大赛获奖项目。所有参赛项目需确保材料真实，如申报材料、比赛过程中出现弄虚作假行为，一经发现，立即取消参赛资格。

五、赛事流程

大赛分三个阶段：报名、初赛、决赛。

（一）报名

1、时间安排：3月18日—4月3日

参赛企业应对报名信息的真实性、准确性负责。

2、县区和高新区、煤化工基地科技部门对辖区内企业报名材料进行形式审查，符合条件的，于4月4日前报市科技局。

（二）初赛

1、初赛时间：4月7日

2、地点：淮北市职工服务中心一楼（市总工会东侧广场）

3、比赛流程：以现场自我展示和书面形式呈现，评委根据评分标准打分，以分数高低评选出进入决赛的项目。组织单位安排相关专家对现场自我展示进行指导和培训。

（三）决赛

1、决赛时间：4月16日

2、决赛地点：市传媒中心演播室

3、比赛流程：以现场自我展示和书面形式呈现，评委根据评分标准打分，以分数高低评选出一、二、三等奖。

六、赛事规则

（一）比赛采用8+4现场演讲答辩方式进行：参赛选手自我展示及介绍8分钟，评委提问4分钟，参赛选手根据抽签顺序依次进行答辩。

（一）评选规则及评选标准细则：

1、评选规则：

（1）每个参赛企业由5名评委进行评选，以现场答辩方式进行；

（2）每名评委按照评分标准进行打分并写出评价意见和建议；以全体评委评分的平均分作为参赛企业（团队）的最终得分；

（3）以参赛企业最终得分排名作为晋级、淘汰及获奖标准。

2、评分标准：

参赛项目根据技术和产品、商业模式及实施方案、行业及市场、团队、财务分析等五方面进行评估，保证参赛项目质量。

评价内容

分值（初创组）

分值（成长组）

技术和产品

30

30

商业模式及实施方案

25

25

行业及市场

20

20

团队

20

15

财务分析

5

10

八、比赛奖项及支持政策

比赛根据专家现场打分的平均分作为参赛企业（团队）的最终得分，并现场公布。优选出淮北市创新创业大赛成长组一等奖1名，二等奖2名，三等奖2名，优秀奖若干名；初创组一等奖1名，二等奖2名，三等奖2名，优秀奖若干名，由组委会颁发获奖证书、奖杯、奖金，并将获得以下政策支持：

1、符合相关科技计划项目要求的，优先支持；

2、省市科技成果转化引导基金优先推荐入库；

3、符合市相关人才项目要求的，优先支持；

4、优先推荐给投融资机构；

5、择优支持创建“创新工作室”，符合条件的授予荣誉称号；

6、优先推荐参加省创新创业大赛。

 

篇8

进入经济全球化的二十一世纪，随着科学技术的突飞猛进和企业间竞争的日益加剧，市场竞争已从单一依靠一种优势取得一时发展的产品竞争阶段，逐步转向通过培育综合竞争优势实现可持续发展的品牌竞争阶段，品牌成为决胜市场的利器，成为企业赢得市场、赢得消费者、获得利润回报的重要保证，高知名度的品牌不仅是一个企业经济实力和市场信誉的重要标志，还是一个国家、一个地区经济实力和竞争力的象征。因此，党和国家把“形成一批拥有自主知识产权和知名品牌、国际竞争力较强的优势企业”作为我国“”时期经济社会发展的主要目标之一，将实施名牌战略、加快推进品牌建设提升到了新的高度。当前，我市正处于重要战略机遇期，大力实施名牌战略既是满足市场需要，提高经济运行质量和效益的关键，也是落实科学发展观，增强经济竞争力，加快实现“两个率先”的必然要求。各地、各部门要以科学发展观为指导，进一步增强实施名牌战略的紧迫感、责任感，真正把创名牌与走新型工业化道路、实现产业结构优化升级结合起来，努力打造一批技术含量高、发展前景好、市场覆盖面广、具有市场竞争力的名牌产品和名牌商标。

二、明确品牌建设工作的总体目标

(一)争创一大批具有较强市场竞争力的名牌产品和名牌商标，力争通过5年努力，新创中国名牌产品3--4个，总数达到9—10个；新创名牌产品30个，总数达到90个；培育市名牌产品120个，总数达到300个。新创中国驰名商标2--3件，总数达到8—9件；新创著名商标40件，总数达到100件；培育市知名商标150件，总数达到300件。培育有地方特色的名牌食品、农产品20个，服务名牌3个；新创国家免检产品20个，总数达到30个。

(二)强化商标注册基础工作，争取到“”期末，市注册商标发展到10000件左右，比“”期末的7467件增长34％，其中农副产品注册商标占10％以上，农副产品地理标志证明商标、集体商标达到3-5件。

(三)在做大品牌规模上求突破，到“”期末，力争形成销售收入超亿元的品牌100个，销售收入10亿元以上的品牌4—5个，销售收入20亿元以上的品牌2--3个。

三、强化品牌建设工作的引导和培育

(一)引导企业增强运用品牌参与市场竞争的意识。运用多种手段和途径，宣传“市场竞争靠品牌，品牌出效益”的企业现代经营理念，营造良好的舆论环境。引导经营者主动注册商标，合法使用商标，积极争创国家、省、市名牌产品和驰名、著名、知名商标，自觉维护品牌权益，不断提高其运作品牌的水平。

(二)引导企业不断提高技术创新的能力和水平。大力鼓励企业不断开发出更多的科技含量高、市场前景好、经济效益好的新产品，特别是拥有自主知识产权的专利新产品。加快实施专利新产品产业化工程，推进自主知识产权的专利新产品向现实生产力转化，为创立更多的具有较强市场竞争力的名牌产品和名牌商标提供源源不断的优秀专利新产品资源。在全市范围内开展优秀专利新产品的评选，深入挖掘一批具有自主知识产权、符合国家和我市产业导向，技术达到国内先进以上水平，且市场前景好，能够取得较大经济和社会效益的专利新产品，每年评选一批“市优秀专利新产品”，并以市政府名义给予表彰和奖励。

(三)引导企业不断提高产品的质量水平。积极采用国际标准和国外先进标准，实行先进、科学的质量管理方法，积极推广质量、环境、职业安全健康等国际通行的管理体系。抓好先进工艺和设备的引进、消化和研发，努力形成自己的知识产权和核心技术。重点企业集团和大型企业要瞄准世界级和国家级名牌产品的质量水平，制定赶超目标和措施。中小型企业要切实加强基础工作，制定质量改进措施。

(四)引导企业以优势品牌为核心，实行生产要素的有效集聚与组合，促进品牌的集约经营与连锁扩张，力争形成一批产品品牌化、市场国际化、组织集团化、经营规模化的高层次品牌群体。

(五)引导企业重视商标注册工作。把商标注册作为品牌建设的一项基础性工作来抓，大力普及《商标法》等法律法规，强化对商标注册的指导和服务。对已具备一定生产经营规模和市场潜力的产品和服务，积极引导生产经营者及时注册商品商标和服务商标，创立品牌。积极挖掘、开发和利用特色、优质农产品资源，扶持引导注册农产品商品商标、证明商标或集体商标。对出口创汇产品，及时指导生产经营者申请商标境外注册，不断适应国际市场竞争的要求。积极鼓励和指导自然人申请注册商标，扩大社会注册商标总量。

四、努力营造品牌建设的社会环境

(一)加强品牌的塑造和宣传。充分利用新闻舆论、广告宣传、社会活动等手段，帮促品牌企业巩固市场、扩大市场、开发市场，不断提高名牌产品和名牌商标在国内外市场的知名度和占有率，报刊、广播等新闻单位，行业协会等社会中介机构，要积极配合实施名牌战略搞好服务工作，形成有利于品牌建设的社会氛围。品牌企业要加快建立面向市场的现代营销体系，利用国际互联网营销及制、买断经营、连锁经营等现代营销方式，不断加大企业产品和服务推向国内外市场的力度。

(二)加强品牌的知识产权保护。加强对名牌产品商标、专利等知识产权的保护，严禁一切乱评比、乱认定、乱推荐活动。除法律法规规定以及国家有关部委或省政府授权外，任何部门不得组织名牌产品评审和质量、品牌评价活动，坚决杜绝借名牌评比加重企业负担的行为。

(三)强化对注册商标专用权的保护。要建立和完善《重点商标保护名录》，充分运用“五省一市商标管理协作网络”和“经济区商标保护协作网络”，积极与市内名牌产品和名牌商标企业联手开展打假行动，及时有效地保护我市企业的注册商标专用权。海关要鼓励商标专用权人积极申请知识产权海关保护备案，主动缉查假冒注册商标和其他商标侵权的产品，加强对我市注册商标产品进出口的管理。公安、司法机关要加强对商标违法案件的侦查和审判，严厉打击假冒注册商标的犯罪行为，及时审结进入司法程序的商标纠纷，为注册商标所有人提供有力的司法保护。各有关部门要进一步在广大企业中宣传普及商标保护知识，积极指导企业加强商标管理，提高企业的自我保护能力，切实防止滥施许可、轻易转让等问题的发生，切实防止知名品牌在企业兼并、改制过程中流失，在境外遭遇恶意抢注。

(四)加强对品牌建设工作的指导服务。争创国家、省、市名牌产品和驰名、著名、知名商标是加快推进品牌建设的关键环节，必须强化对企业创牌工作的指导和服务。在摸清各地区、各行业的产品和质量发展状况的基础上，组织制定名牌产品和名牌商标培育发展规划并组织实施。每年都要选择一批重点企业和重点产品瞄准创建国家级和省级品牌实施重点突破，指导和帮助重点企业按照要求制定创牌工作计划，及时跟踪服务，及时解决企业在实施创牌计划中遇到的困难，并督促企业落实创牌措施。各有关部门要积极做好国家、省名牌产品和驰名、著名商标的推荐申报工作，组织创牌企业认真学习国家和省有关部门的申报要求，指导和协助企业制作申报材料，积极协调上级各有关部门的关系，在企业申报的过程中为企业提供便捷服务。市政府每两年对创名牌工作成绩突出的先进集体和先进个人进行一次表彰奖励。

五、加大对创牌成功企业的奖励扶持

从年开始，对新获得中国名牌产品、中国驰名商标认定的生产企业，一次性奖励30万元；对新获得国家免检产品称号的企业，一次性奖励15万元；对新获得省名牌产品、省著名商标认定的企业，一次性奖励5万元；对获准注册为地理标志证明商标和集体商标的，分别按每件20万元和10万元的标准进行奖励；对出口创汇产品到境外注册商标按每件5000元的标准进行奖励；对获准注册的农副产品商标按每件1000元的标准进行奖励。奖励资金由市、县(市、区)同级财政予以落实。

国家级、省级名牌产品和驰名、著名商标商品，可优先认定为省高新技术产品，其生产企业可优先认定为省高新技术企业，在技术改造、技术引进、科研立项等方面优先扶持，在质量管理、环境管理、技术基础工作、信息咨询等方面优先服务，在其他资源配置上尽可能优先安排。外经贸、税务、海关、检验检疫等部门对其进出口业务开辟“绿色通道”，简化审核程序。对国家级名牌产品和驰名商标生产企业，有关部门优先帮助其建立省级以上企业技术中心。

六、加强品牌建设工作的组织领导

篇9

Abstract： Financing difficulties has been the bottleneck in the process of transformation and upgrading of SMEs. In order to solve the financing difficulties of small and medium-sized enterprises， Suzhou municipal government has made tremendous efforts and formulated unprecedented support policies. However， research shows that SME owners think it is difficulty in financing， and funds of SME development is still largely derived from private lending. Transformation and upgrading is inevitable for the the SME survival， the government should play the role of pacemaker and supporters in the process of transformation and upgrading of SMEs， increase support， integrate banks， investment institutions， social forces， and other resources to help SMEs ride out the storm， embark on a new development platform.

关键词： 中小企业；融资；政府

Key words： small and medium-sized enterprises；financing；government

中图分类号：F272 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2013）01-0133-03

0 引言

至2011年末，苏州市登记中小企业21万家，个体工商户37.8万家，累计注册资本7550亿元和218亿元。苏州中小企业为苏州的经济发展提供了大约1/3左右的生产总值、税收和就业岗位等，在繁荣经济，增加就业，推动创新，改善民生等方面的作用越来越大。但是在全球经济放缓，人民币升值，劳动力、原材料等要素价格增长，节能减排及消费结构升级的大背景的影响下，部分中小企业粗放式经营，处于技术链和价值链低端的弊端已经凸显，不少中小企业遭遇了寒冬，有一些昔日发展良好的中小企业甚至宣布破产。要打破发展瓶颈，在日益激烈的竞争环境里生存下来，自主创新，转型升级，具有核心竞争力是中小企业生存制胜的法宝。

在中小企业转型升级的过程中，资金可以称得上是第一要素。但是“融资难”几乎是社会各界公认的中小企业在转型升级的过程中面临的最突出的问题，外加中小企业产品难以及时调整，中小企业转型升级的压力极大，甚至出现了“不转型慢慢死，转不好快速死”情况。

苏州中小企业的发展得到了苏州市政府从政策、资金、税收等各方面的巨大支持，但是“融资难”的问题依然没有得到彻底解决，如何由政府牵头，整合银行、投资机构，以及社会的力量进一步加大对中小企业发展的支持力度，帮助中小企业度过难关，踏上发展的新高度，是值得思考的问题。

1 苏州中小企业融资现状

1.1 银行贷款 目前，苏州市中小企业贷款余额超过6000亿元，增速为18.1%，超过全市银行贷款平均增速5.3个百分点。截止2012年3月末，苏州市中小企业贷款余额增加297亿元，增量占比达85.1%，增速高于大企业贷款增速。但是，苏州市中小企业金融服务满足率总体较低。据统计，苏州市有贷款余额的企业为7.7万户，仅占全市企业总数的36%，但企业申请获得贷款的获得率不足70%，中小企业融资难的问题仍十分突出。

1.2 股权投资 截至2010年底，苏州市共有各类创业投资机构148家，其中基金类公司105家、管理公司41家、有创投业务的服务机构2家；管理的资金规模超过450亿元，苏州市在发改委备案的创投机构71家，注册资本金146亿元，分别比上年增长了36.5%和15.2%。这两个指标分别占全省的50%和60%多，并各占全国的10%左右。截至2010年底，苏州创投业累计投资项目803个，累计投资金额143.69亿元。

1.3 金融支持政策 为落实苏州市政府有关“稳增长、快转型、促发展”的工作部署，进一步减轻企业负担，改善企业环境，推动中小企业转型升级，市发改委、财政局、科技局、工商局、税务局制定和实施了一系列针对中小企业的优惠和补贴政策。苏州市通过出台专项政策、设立引导基金等手段，鼓励金融机构开展产品创新，针对中小型企业的不同发展阶段提供个性化服务。如针对科技创业园内初创期企业的科技微小贷项目，针对中小企业成果产业化的科贷通项目，针对新兴产业领域高成长性中小企业的投贷联动项目，以及同一产业领域批量中小企业的集合信贷项目，形成了面向中小企业的科技金融产品群。

1.3.1 信贷风险补偿项目 2010年苏州市科技局、苏州市财政局与多家银行共同合作，向苏州市科技型中小企业推出了信贷风险补偿项目。由政府向合作银行专用账户存入风险补偿资金，合作银行应按国家有关管理制度处理存入的风险补偿资金，并提供不低于10倍风险补偿资金数额的贷款授信额度。通过政府补充风险补偿资金的方式，提高中小企业获得银行贷款的几率，降低中小企业获得银行贷款的成本。

1.3.2 科技贷款贴息项目 苏州市科技局和财政局还共同推进针对科技型企业的科技贷款贴息项目，在苏州市区注册的独立法人企业，如果拥有国家、省火炬计划、星火计划、国家重点新产品、省市高新技术产品，市自主创新重点项目和市技术专项等项目，需使用金融机构贷款，所发生的利息支出，可以获得每一年度最高不超过30万元，每一项目累计不超过50万元的贴息资助额。

1.3.3 科技型企业上市融资资助 为鼓励科技型企业利用资本市场融资，发挥财政科技资金在科技企业上市过程中的引导和扶持作用，苏州市政府还制定了《苏州市科技型企业上市融资资助暂行办法》，依据该办法，已设立股份公司并在全国股份代办转让系统进行股份代办转让挂牌的科技型企业，每家企业补助50万元；已通过上市辅导、向国家证券监管部门申报上市申请材料并取得上市申报材料受理函的科技型拟上市企业，每家企业补助100万元；已在海内外证券交易所挂牌上市的科技型企业，款规定的，每家企业奖励50万元。

1.3.4 知识产权质押贷款 为拓宽中小企业的融资渠道，2009年苏州制定并实施了《苏州知识产权贷款质押管理暂行办法》，办法允许企业以其自身的知识产权质押给银行，以获得不超过该知识产权评估价值的30%获得贷款。

2 中小企业在转型升级过程中遇到的融资困难

2.1 银行贷款难度大、成本高 商业银行贷款往往倾向于信誉良好、资本雄厚、规模大，更能抵御风险的大型企业。中小企业往往处于企业的由于规模小，资产不足，人员流动性大，经营业绩不稳定，抵御风险的能力比较差，不愿意贷款给中小企业，出现了银行对中小企业“惜贷、恐贷、拒贷”情况，导致苏州中小企业的贷款申请率不足70%。

2011年以来，在宏观经济收紧和市场疲软的背景下，订单普降、原辅材料价格上涨、劳动力成本提升、人民币升值等问题已为中小企发展甚至是生存的障碍，许多苏州的中小企业已经放缓发展速度。一些中小企业因为资金问题，在生存线上苦苦挣扎。然而，在持续紧缩的金融信贷政策背景下，原本就处于贷款难境地的中小企业更是雪上加霜。企业普遍反映现金流紧张，产品库存和应收款明显增加。

另一方面，中小企业普遍感到贷款成本高，据调查统计，从2009年到2011年，虽然贷款规模增长了70%，贷款利息和金融收费增长了139%。对于中小企业，银行为保证限额控制下信贷资金使用的效益最大化贷款的利率普遍会在基准利率的基础上上浮10%至30%。金融贷款机构往往还要向企业收取额外的管理费，手续费，咨询费等等。有些银行在贷款时，还搭售保险和理财产品。

2.2 创业投资 截至2010年底，苏州创投业累计投资项目803个，累计投资金额143.69亿元。目前，苏州创业投资项目呈现三个特点，一是以创新型企业为主，二是以初创期项目为主，三是以新兴产业为主，以2010年投资的269个项目为例，投资项目数排在前10位的分别是：新能源、新材料、智能交通、高端制造业、光机电一体化、软件产业、生物工程、网络科技，以及通讯和IT服务业，这些行业都是国家鼓励的战略性新兴产业，同时也代表了苏州转型升级的发展方向。但是，一方面，对于传统产业需要转型升级的中小企业，获得创业融资的机会却很有限。然而，另一方面，由于苏州市对创业投资的优惠政策并不统一，苏州各地区的创业投资发展并不平衡，以创业投资的规模为例，以苏州创投集团为核心的苏州工业园区沙湖创投中心，管理的资金规模达到300亿元；以苏州高新创投集团为骨干的苏州高新区财富广场投资中心，管理的资金规模达到50亿元，以国发创投和科技创投为龙头的城区创投集聚区。目前，管理资金规模为25亿元。然而大部分传统产业的中小企业集中在市区。

2.3 金融扶持政策门槛过高 苏州市政府出台多项金融扶持政策，取得了不错的效果，在全国都具有标杆作用。但是这些扶持政策的普遍性不高，无论是科贷通，贷款贴息，还是上市融资资助，这些政策主要的扶持对象都是科技型中小企业。而民营科技型企业的认定标准是：该企业主要从事技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务以及新产品研究、开发、生产、经营业务；企业中从业人员中科技人员占20%以上；企业拥有专利或者专有技术；技术性收入和科技成果产业化产品的销售收入占全年总营业收入的50%以上，或者技术性收入占全年总营业收入的20%以上；用于研究开发的经费支出占全年总营业收入的2%以上。这样高的认定标准，使得很多中小企业望而却步。截止2011年7月，获得科贷通项目支持的中小企业仅122家，这和苏州市21万的中小企业的总量相比，只能称得上是沧海一粟，力度有限。

3 苏州中小企业融资难解决对策

在转型升级过程中，形成中小企业融资难这一问题的原因是多方面的，解决这一问题需要全社会的共同努力。而政府则在这一过程中应扮演引导者、支持者、服务者的重要角色。

3.1 构建银企信息平台，优化中小企业融资服务 人民政府应该加强与金融监管机构协调，开展多种银企对接活动，推进中小企业信用体系建设，完善中小企业信用信息辅助系统，尽快建立银企网络信息平台，实行贷款信息公开，企业信息共享，解决银企间信息不对称的问题。各大国有商业银行应该起好排头兵的作用，利用自己网点多，信息灵通的优势，定期或者不定期的举办银企座谈会、优良项目产品介绍会、信贷资金供需洽谈会、金融服务项目介绍会、信贷业务咨询会等多种形式的银企交流活动，搭建一个银企交流的平台。人民政府的推动和支持下，可以进一步整合财政、税务、科技、银行等各条线的涉及企业的优惠政策和专项资金，建立政企对接的综合信息服务平台，让企业充分了解各项优惠政策。

3.2 拓宽中小企业的融资途径，支持中小企业融资服务机构的发展 由于我国对公司发行规定了较为严格的条件，使得大部分中小企业很难达到证券发行的条件，使得中小企业很难通过证券市场直接融资。因此，一方面应该降低中小企业上市的门槛，创建中小企业容易进入的资本市场。另一方面，发挥好产权交易中心等平台作用，为尚不符合上市条件的中小企业提供资本市场配置资源的服务。

引导各类投资机构和社会资本加大对中小企业特别是初创型小企业的投资力度。政府应该支持一批优秀的中小企业发行短期融资券，中期票据和超短期融资券。政府也可以将一批盈利能力、风险控制能力、偿债能力都较强的中小企业集合起来，通过私募债券、集合票据、集合债券、区域集优的方式扩大融资。

由于中小企业的财务风险、经营风险和信用风险都比较大，因此融资机构不愿意为中小企业融资。因此，政府可以从中小企业的税收中划出一定的比例，对于为中小企业融资的机构实施风险补贴，建立风险补偿机制，政府也可以通过税收优惠政策大力发展互助行和商业性的担保机构。

3.3 完善中小企业法律服务体系，降低政策门槛 虽然苏州市按照中央的指示，依据自身发展的特色制定了多项惠及中小企业发展和融资的的政策，但是整个政策体系缺乏系统的普遍性，可以受到政策优惠的中小企业数量有限。要改善这种局面，应该首先适当降低各种扶持中小企业发展政策的门槛，使得更多的中小企业可以得到优惠。

参考文献：

[1]王满.苏州中小企业融资问题研究[J].东方企业文化，2012（9），191-192.

[2]刘桂梅，刘洋.破解中小企业转型升级的难题[J].宏观经济管理，2012（1），66-68.

[3]2012年度苏州创业投资发展报告.

篇10

一、国有企业改制上市应当遵守的法律、法规及部门规章

国有企业改制上市应当遵守的法律、法规及部门规章主要有以下5类12个方面。法律层面有《证券法》、《公司法》；行政法规方面有《股票发行与交易管理暂行条例》；部门规章方面有《首次公开发行股票并上市管理办法》、《上市公司证券发行管理办法》、《上市公司治理准则》、《企业国有产权转让管理暂行办法》、《关于进一步规范国有企业改制工作的实施意见》；规范性文件有《股票发行审核标准备忘录》；自律组织的文件有《上海交易所股票上市规则》、《深圳交易所股票上市规则》、《关于禁止股票承销业务中融资和变相融资行为行业公约》。

二、国有企业改制上市常见问题及解决方案

国有企业在上市实践中经常遇到的一些共性问题，这些问题主要包括十个方面。

1．非经营性资产的剥离。公司一旦上市就变为公众公司，为保护和迎合公众投资者的利益，通常情况下要对公司的非经营性资产进行剥离。剥离的对象包括企业办社会形成的资产，如职工食堂、职工澡堂、娱乐设施、附属酒店、诊所等。剥离方式主要有三种，成立独立的经营实体管理；交由控股母公司管理；也可以交给政府职能部门管理。这里需要明确的是剥离应当明确剥离资产的管理主体，剥离后不再与上市主体有任何资产产权或者管理关系，剥离中还应当注意妥善安置剥离资产及部分职工，避免造成社会不稳定。

2．经营性资产的重组。为了明确上市公司的主营业务，改善上市公司的财务状况，实践中很多公司上市前需要对公司经营性资产进行重组。经营性资产重组剥离中的原则包括：保持公司独立的产供销体系和运营能力；避免同业竞争，减少关联交易；兼顾公司和集团的发展战略；优先选择保留运作效率高的资产以使发行主体财务状况优秀，从而确保筹资效果。经营性资产重组应当坚持全面衡量的原则，结合公司注册资本不足、土地是否出资、是否有巨额亏损等问题一并解决。还应当注意剥离资产后，对相关的人员、机构、业务体系、财务进行调整。通过经营性资产重组最终达到资产完整、业务独立、权属清晰、主业突出、财务效益最佳的目标。

3．资产重组中土地资产的处置方式。很多企业在改制资产重组最常见的问题往往是土地使用权如何取得的问题。通常情况下土地取得方式可以有出让、当地政府作价出资、租赁使用三种方式。确定土地使用权的获得方式应当结合企业的净资产、企业的盈利状况、企业资金状况等因素统一考虑。比如若企业资金紧张，并且不希望因资产规模过大而摊薄资产收益率和影响财务状况，就可以选择租赁的方式处理土地问题。

4．资产重组中的关联交易。在资产重组中如何避免关联交易也是常见的法律问题。关联交易在企业上市过程中和上市后并不是完全被禁止的，只要这种交易不显失公平，并且按照程序进行了披露，是允许存在的，但应当尽量避免。关联交易的一般情形包括关联人之间的产品购销、资产买卖、担保、借贷等16种情形。一些重要的关联交易常常被忽略，如发行人的技术、管理人员在关联企业任职和领取报酬所引起的关联交易。避免关联交易可以通过资产收购与置换、股权收购、股权转让、托管等方式解决。

5．资产重组中的同业竞争。同业竞争是上市公司必须避免的。同业竞争认定的一般判断标准包括主营业务的性质、消费群体的构成、市场的地域性等因素。比如，阀门行业中球阀和碟阀虽然都是阀门，但因为用途不同，所以不属于同业竞争。再比如，东北的连锁酒店服务行业与华南的酒店连锁企业之间因为服务地域不同，也不存在同业竞争的问题。避免同业竞争可以通过将竞争业务收购合并，或者转让业务给第三方，以及竞争方单方承诺避免同业竞争的措施，具体可行。比如，大商股份在增发股票之前，大商集团将千盛百货的业务划转给了国资委，从而避免了与大商股份的业务冲突。

6．财务指标中未弥补亏损的处理。企业上市前财务报表中是不能存在亏损的，但很多国有企业因为历史原因，有长期未弥补的历史亏损，这种亏损如何处理呢？通常情况下用当年利润弥补亏损，但五年以上的历史亏损不可以用当年利润弥补。实践中可以通过改制时引入战略投资者、土地资产注入等方式进行溢价增资扩股，从而增加公司资本公积金，然后用公积金弥补；也可通过债权人债权折价债转股，债务免除，母公司债务承担等增加资本公积金的方式弥补。例如，某战略投资者以3000万元人民币增资获得1000万股权，1000万元人民币入实收资本，2000万元人民币入资本公积用以弥补亏损。

7．股权结构不合理、管理层持股和职工持股。股权结构不合理，国有股东一股独大是国有企业普遍存在的股权治理结构问题。同时管理层持股、职工持股也是普遍存在的问题。解决股权过于集中的问题可以通过引入战略投资者和管理层持股来解决，但管理层持股应当符合60号文的规定，通常不超过10％的比例。如果公司存在职工全员持股，解决办法是职工持股转让给战略投资者，或者回购股份进行减资，以使得公司股东在上市之前不多于200人。

8．内部治理结构不健全和不完善。证监会对上市公司的内部治理结构有着严格的要求，因此公司上市必须健全和完善公司内部机构和制度。首先要机构全，股东会、董事会、监事会、经理层、各种岗位要明确并实际运作；其次要制度全，各个机构要有议事规则和相应规章；再次各个机构的任职人员要符合任职资格，要重点清理公司管理人员在多个关联公司兼职、领薪的问题，这些问题虽然是小事，但一旦被发现将影响公司上市进程。同时，公司的内部机构要严格按照公司法等法律法规规范运作，召开会议程序要符合规定，有健全的记录，会议决议内容也要合法。比如关联股东没有回避讨论与其有关的担保事项的股东会议的情形，申报材料中如果没有被发现，最终将成为上市的障碍。

9．公司战略私募集资投向的确定。很多公司以为上市募集资金的用途可以随便讲，其实关于募集资金用途证监会有明确监管，若要改变程序很复杂。因此在上市前就应当明确。募集资金投向的确定主要考虑资金使用要和公司战略一致，募集资金投向应当是主营业务，募集资金投向有利于避免同业竞争和关联交易，募集资金投向还应当安全、合法、可行。

10．国有企业改制重组过程中债务承担问题。国有企业改制过程中可能发生主体变更的情形，比如分立分拆上市，导致需要变更债务承担主体。这种情况下就需要解决债务问题，一般解决方案包括：提前清偿债务、债权债务转移给母公司、以及过桥贷款等方式解决。也可以将债务转让给大股东、关联方，或者债权人债转股、债务免除等方式处理。

三、国有企业改制上市应当遵循的原则及建议国有企业改制上市应当掌握以下五项原则：

1．整体全盘考虑的原则。简单的说就是资产重组和剥离的很多问题要联系起来一起解决，很多时候一项工作就可以解决多个问题。比如战略投资人以土地出资，就可以同时解决发行人使用土地问题和弥补亏损等两个问题。

2．披露重于存在的原则。企业上市过程中存在问题原则上一经发现就要解决，解决不了就要披露，而不能隐藏，如果不披露很有可能成为企业上市失败的地雷。

3．实质重于形式的原则。在判断发行人实际控制人、关联交易、同业竞争等问题时，我们要把握实质重于形式的原则，从本质上考虑和判断。

4．严格执行程序的原则。很多国有企业上市往往认为只要业绩好就可以，往往忽略了公司的治理结构和规范运作，事实上对于上市公司而言，严格执行程序，程序合规往往是监管当局和股民非常看重的。

5．节决定成败的原则。上市工作中每一份材料、每一个报表都应当严格审查，避免小的漏洞牵出大的麻烦。国有企业实现上市，是企业实现由“人治”到“法制”的过程，企业上市可以为企业的进一步发展奠定一个良好的基础。

四、国有企业改制上市发行审核基本要求

1．独立性问题。一是资产独立。生产型企业应当具备与生产经营有关的生产系统、辅助生产系统和配套设施，合法拥有与生产经营有关的土地、厂房、机器设备以及商标、专利、非专利技术的所有权或者使用权，具有独立的原料采购和产品销售系统；非生产型企业应当具备与经营有关的业务体系及相关资产。二是人员独立。发行人的总经理、副总经理、财务负责人和董事会秘书等高级管理人员不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中担任除董事、监事以外的其他职务，不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业领薪；发行人的财务人员不得在控股股东、实际控制人及其控制的其他企业中兼职。三是财务独立。发行人应当建立独立的财务核算体系，能够独立作出财务决策，具有规范的财务会计制度和对分公司、子公司的财务管理制度；发行人不得与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业共用银行账户。四是机构独立。发行人应当建立健全内部经营管理机构，独立行使经营管理职权，与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业间不得有机构混同的情形。五是业务独立。发行人的业务应当独立于控股股东、实际控制人及其控制的其他企业，与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业间不得有同业竞争或者显失公平的关联交易。

2．规范运行。一是股份公司需建立股东大会、董事会、监事会、独立董事、董事会秘书制度，相关机构和人员能够依法履行职责。二是股份公司的内部控制制度健全且被有效执行，能够合理保证财务报告的可靠性、生产经营的合法性、营运的效率与效果。三是上市公司与控股股东在人员、财务、机构、业务、资产完全分开。四是公司董事、高管需具备相应的任职资格，并了解与股票发行上市有关的法律法规，知悉上市公司及其董事、监事、高管的法定义务和责任。五是最近三年不得有重大违法行为。六是发行上市前不得有违规担保和资金占用。

3．主体资格。一是发行人应当是依法设立且合法存续的股份公司。二是发行人为有限责任公司整体变更为股份公司的，持续时间可从有限成立之日起计算满三年。三是发行人最近三年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更。四是发行人的注册资本已足额缴纳，发起人或者股东用作出资的资产的财产权转移手续已办理完毕，发行人的主要资产不存在重大权属纠纷。五是发行人生产经营符合法律、行政法规和公司章程的规定、符合国家产业政策。六是发行人的股权清晰，控股股东和受控股股东、实际控制人支配的股东持有的发行人股份不存在重大权属纠纷。

4．财务会计。一是发行人的资产质量良好，资产负债结构合理，盈利能力较强，现金流量正常。二是最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益之后较低者为计算依据。三是最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元；或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。四是发行前股本总额不少于人民币3000万元。五是最近一期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不高于20％。六是最近一期末不存在未弥补亏损。七是发行人不得有影响持续经营能力的情形。

5．募集资金投向。一是符合公司发展战略需要，应当有明确的使用方向，原则上应当用于主营业务。二是募集资金投资项目实施后，不会与控股股东及下属单位产生同业竞争。三是募集资金最好不要用于收购控股股东及下属单位的资产或股权。四是募集资金数额和投资项目应当与发行人现有的生产经营规模、财务状况、技术水平和管理能力相适应。五是募集资金投资项目应当符合国家产业政策、投资管理、环境保护、土地管理以及其他法律、法规和规章的规定。六是募集资金大规模增加固定资产投资的，应充分说明固定资产变化与产能变动的关系，并充分披露新增固定资产折旧对发行人未来经营成果的影响。

6．信息披露。一是书面披露。内容包括招股说明书等申报材料、回复反馈意见材料、中介机构申报材料等。二是口头披露。包括预审员与公司的沟通、发审会公司的表现等等。口头沟通主要靠公司，保荐机构起到协助作用。

7．其他问题。除了法定条件外，审核的重点还关注以下重点问题：税收政策、土地使用、环境保护、公司在行业中的地位、股利分配政策、集体资产量化或奖励给个人、国有资产转让给个人。一是税收问题。由于各地在国家统一的税收政策基础上，往往存在一些针对企业的优惠政策，因此，凡企业在上市前三年中享受的税收优惠政策与国家规定不符的，企业应在上市准备过程中重点解决。二是产权问题。对于一些“红帽子”企业，即名义为集体所有但实质为私人所有的企业，为避免企业采取奖励等手段量化输送给私人的情况，避免出现产权纠纷，监管部门在操作中，一般要求发行人出具省级政府的确认文件。对于一些将国有资产转让给个人的情况，要求发行人履行评估确认手续，并报送国资部门批准。三是行业及企业持续表现。为对企业所处行业及企业持续表现有所把握，监管部门要求发行人对企业所处行业情况、企业在行业中的地位、市场占有率等进行详细说明。四是土地问题。如企业在上市前取得的土地使用权不合法，一律要求予以纠正。五是环保问题。证监会要求发行人生产经营、募集资金投向都要符合有关环保法律法规要求，对于重污染行业，要求出具环保部门的证明文件。

五、发行审核重点关注

1．美丽的故事：现实与可行的商业模式。企业内在的价值和大众对其的认知往往并非一致，因此需要保荐机构为投资者讲述一个容易理解并且非常美好的关于企业成长的故事，而且要提炼出卖点，卖点对于发行审核非常重要。至于怎样提炼，我们可以回忆我们中学时候老师教我们写文章的方法———那就是把全文最重要也是最精华的一句话提炼出来放在最前面。保荐机构也是如此，曾经有人指出，一定要将企业的亮点挖掘出来并且保证占据行业的前三位，然后用最好理解的语言一句话的形式表达出来，这就是卖点。商业模式主要包括盈利模式、营销模式和管理模式。判断一家公司的发展前景、未来的市场空间，主要看其商业模式是否适应市场环境、是否与其本身的发展阶段相适应、是否具有扩张的能力以及新的经营模式取代旧的经营模式的趋势是否无法阻挡，如果公司的经营模式存在缺陷，将对公司上市后持续经营带来隐患。

2．未来发展前景：募集资金投向。公司的发展前景及业绩增长主要依赖于募集资金项目的实施。关注企业募集资金投向问题主要关注以下几个方面：一是项目是否投资主营业务，是否与公司的发展目标结合。二是项目实施的可行性与风险，可行性如是否有足够市场，是否有足够的核心技术及业务人员，是否有足够的技术及规模化生产工艺储备等；风险如原产能扩张、向上下游扩展、收购同行业企业、投资新产业、有关技术产业化面临的风险。三是项目实施准备情况，募集资金到位后能否顺利实施，如配套的土地，有关产品的认证或审批情况（如医药行业），项目是否取得环保批文（环保政策上的一票否决制）等。四是与企业的发展战略的关系，与企业目前的生产经营、财务状况和管理水平相适应。五是投资项目形式：原有设备和资产的扩建或技改、新建设备或资产、对外股权投资、收购公司或企业股权、收购资产、归还固定资产投资贷款、补充营运资金。不得用于持有交易性金融资产（金融业公司除外）、不得借予他人、不得用于委托理财、不得投资于以买卖证券为主要业务的公司。

3．经营模式与竞争优势：业务与技术。一是经营模式。也就是公司的盈利模式，是企业成熟的标志。“花盆的大小决定了花的成长极限”，判断一家公司的发展前景、未来的市场空间，主要看其经营模式是否能够适应市场变化（稳定）、是否满足公司的经营目标以及是否具备扩展空间。如果公司的经营模式存在缺陷，将对公司上市后持续经营带来隐患。如公用电话（京伦电子）、数码相机、音乐网上下载、制造业流程的专业化分工（富士康）、连锁经营等。二是竞争优势。首先分析公司目前的行业地位及竞争优势：根据报告期内公司的现金流、净利润、净资产收益率、总资产收益率等指标与同行业可比公司（主要是上市公司）对比，确定公司的行业地位与竞争优势。其次分析公司通过什么途径建立竞争优势：①通过降低成本并以更低的价格提供相似的产品－产品难于区分如化工原料、医药中间体，主要通过规模以及工序等手段；②通过技术创新创造真实的差异化产品－高新技术产品，如电子产品；③通过品牌、信誉形成的垄断效应创造虚拟的差异化产品－如食品、药品、服装等；④通过创造高的转换成本锁定用户－如银行、文字操作系统、医疗器具；⑤通过建立门槛把竞争者挡在外面－专利、政府特许（航天信息的税控系统）、网络效应（形成正反馈，用户越多就能吸引更多的用户）。最后分析公司的竞争优势能保持多久，这与公司获得竞争优势的途径以及所处的行业相关。证监会会特别关注企业应为未来变化的弹性能力，即应对人民币升值、技术升级、原材料价格上涨、产品价格波动、税收政策变化等一系列未来变化的能力。

4．公司资产质量及盈利能力：财务会计。一是独立盈利能力。公司的盈利应来源于主营业务，如果主要来源于非经常性损益以及优惠与补贴，其独立的盈利能力受到质疑。对于优惠与补贴主要从合法、合理、重要、持续以及措施方面关注。二是持续盈利能力。生产经营模式、产品或服务的结构是否发生了或将要发生变化；经营环境是否发生了或将要发生变化；对主要供应商以及客户是否存在重大依赖等方面分析公司持续盈利能力。三是财务状况。根据财务结构及比率，如从资产负债率流动比率、速动比率分析公司的偿债能力；根据应收账款、存货、经营性现金流量与主营业务收入的对比分析公司的收入质量。四是收入确认。作为拟上市的公司，其信息披露需要满足上市公司信息披露的要求，但有些公司，因受改制、行业或客户的影响，在一年当中，其业绩非常不均衡，对于这些企业需要分析其收入的确认是否符合规定，收入与成本是否匹配。