证券工作思路范文

导语：如何才能写好一篇证券工作思路，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

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（一）进一步规范权力阳光运行机制。区局队将继续按照市局、区法制办及阳光办的要求，以政务公开为原则，以电子政务为载体，将一般程序查处的统计违法案件全部纳入权力阳光运行电子政务系统操作，全面提高全区统计依法行政的水平。（二）深入推行说理性行政处罚决定书。区局队将在认真总结推行说理性行政处罚决定书以来所取得的成效，并查找存在的问题，进一步规范和提高说理性行政处罚决定书的制作水平，使每位统计执法人员能够运用充分的说理来论证处理违法行为的理由、依据和处罚内容，使当事人全面了解被处罚案件的违法事实、办案程序和处罚依据，做到合法、合理、合情作出统计行政处罚决定。（三）修订完善行政处罚自由裁量标准。区局队将以《统计法实施条例》颁布施行为契机，根据《中华人民共和国行政处罚法》及相关法律法规的有关规定，坚持过罚相当、相似违法行为的处罚决定一致原则，对现行《统计行政处罚自由裁量标准》进行修订和完善，使统计行政处罚更具公正性和合理性。（四）加强统计执法检查业务培训。区局队将严格执行“先培训、后上岗”和在岗定期轮训制度，加强对统计执法人员的业务培训，切实抓好局队统计执法人员的培训和参训工作，进一步提高局队全员统计执法水平与能力，不断提升统计执法人员的业务素质和工作能力，规范依法行政行为。

深入开展统计“六五”普法教育

（五）突出统计普法教育的重点内容。区局队及各镇（街道）、区级各有关部门在实施统计“六五”普法教育工作中，既要注重《宪法》、《行政处罚法》、《行政许可法》、《行政复议法》、《行政强制法》等行政法律法规的普法教育，更要围绕统计调查工作突出重点内容，将《统计法》、即将颁布的《统计法实施条例》以及国家、省《统计违法违纪行为处分规定》、《全国经济普查条例》等统计法律法规作为统计“六五”普法教育的重点内容。（六）结合重点工作开展统计普法教育。区局队及各镇（街道）、区级各有关部门要结合第三次经济普查、投入产出调查、“一套表”制度实施、城乡住户调查一体化改革、统计巡查（稽查）以及各类统计专业年报等重点工作，把统计“六五”普法教育与统计业务、统计服务、统计执法结合起来，在工作中普法、在服务中宣传、在执法中教育，同时要加大对中、小、微企业的统计普法宣传，让每一个统计活动的参与者都能把统计法的各项规定作为行动指南。（七）把握重点时节推进统计普法教育。区局队及各镇（街道）、区级各有关部门要紧紧把握“9•20”中国统计开放日、“12•4”全国法制宣传日、今年“12•8”《统计法》颁布30周年的有利时机等时间节点，创新统计法制宣传方法，组织开展现场咨询、出动宣传车、发送短信、观看法制宣传动漫片、发放统计法制宣传品等多种形式，面向全社会的统计普法宣传活动，力求达到宣传形式生动活泼，宣传内容贴近基层、贴近群众、贴近生活，以达到党政领导干部熟悉统计法、统计人员精通统计法、社会公众知晓统计法的总体普法目标。

努力提升统计执法检查水平

（八）大力强化统计稽查工作。区局队将根据省、市的统一部署，积极探索统计执法检查的新模式和新方法，进一步健全和完善统计执法检查机制，制定并实施本年度统计稽查计划，把统计稽查纳入常态性工作，以统计数据质量、统计从业资格、统计“一套表”填报、名录库建设、投入产出调查、经济普查以及原始记录、统计台账等为重点，抽取一定数量的单位，组织开展统计稽查，加大经常性统计稽查工作的力度。（九）继续深化统计巡查工作。2013年区局队将继续抽取4个镇（街道）开展统计工作巡查，特别是针对镇（街道）统计工作上存在的突出问题，进一步加强统计工作监督检查，对镇（街道）的统计组织建设、统计数据质量、基础工作等情况进行巡查，充分发挥统计工作巡查在组织和监督本地区统计工作中的重要作用，以进一步规范镇（街道）的统计工作。（十）依法查处统计违法违纪案件。区局队将坚持“执法必严、违法必纠”的原则，及时依法立案查处统计调查工作中发现的各种统计违法违纪行为。坚持执法与服务相结合，执法与解决实际问题相结合，处罚与宣传教育相结合。对敢于顶风作案、违法情节严重、影响恶劣、群众联名举报等重大典型统计违法案件要坚决予以予以查处并公开曝光。

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一、当前安全生产行政处罚工作存在的主要问题

行政处罚作为安全生产行政执法工作的一项内容，不能脱离整个安全生产工作的总体部署与安排而单独进行，安全生产工作总体推进力度直接影响着安全生产行政处罚工作的力度与效果，但安全生产行政处罚工作反过来又会影响安全生产全局工作的推进。总体上看，目前全国大部分地方较为重视安全生产行政执法工作，注意发挥行政处罚对于安全生产工作的促进、保障与支持作用，但各地对安全生产行政执法工作的重视程度不一、进展也不尽平衡，存在一些值得注意的问题，有些问题还比较突出、比较普遍，归纳起来主要有以下五个方面：

1、行政处罚的制约因素较多，存在一个“难”字。安全生产行政处罚处罚工作虽然有明确的法律依据，并以行政的强制力作为保证手段，但这一工作的开展毕竟涉及相关的主体尤其是行政相对人的切身利益，在行政处罚工作所构成的法律关系中，表现为行政相对人的某种利益可能受到直接或较大的影响，尽管这种利益是非法、不当、依法应予以制止、停止甚至剥夺的，为获取这种利益的行为必须依法给予制裁的，但行政相对人对于实施行政处罚的行政主体的认知、态度及与之相关的行为则实实在在地对行整个政处罚工作的开展与落实产生某种影响，当行政相对人采取理性、合作的态度及行为时，行政处罚工作常常能够较为顺利地进行并较好较快地落实，而当行政相对人采取非理性、不合作甚至是对抗的态度并采取相关的干扰行动时，行政处罚工作常常难以顺利地展开。再从整个安全生产监管系统的情况看，这一系统形成的时间较短，整个体制框架及运行机制并没完全理顺，其职责范围及行使职责的方式还不为企业及社会有关方面所了解，《安全生产法》等法律法规的宣传、普及也未完全到位，安全生产行政处罚工作的开展还只是处于起步阶段，并面临众多的困难与制约因素，整体推进仍较困难，最为突出的是两个方面：一是不少企业对于自己在安全生产上的法定职责不了解、不履行，对自己存在的安全生产违法行为所遭到的处罚不理解、不配合至对抗，造成安全生产行政处罚难开展、难落实。二是一些地方安全监管机构因担心实施行政处罚后没办法顺利执行到位而影响自己的面子与威信，不敢正常开展行政处罚工作，导致行政执法工作无法取得预期的目标。

2、安监部门自身底气不足，行政处罚存在一个“软”字。自身底气不足必然导致行政执法偏软，而行政执法偏软必然导致“执法不严”，这是当前安监系统开展行政处罚工作最普遍、最常见也是最突出的问题。主要表现为以下几种情况：一是自信心不足。主要是因为社会及企业对安监部门还不太了解与认知，安全生产监管部门在实施行政处罚时担心自己部门的权威性不足，为确保自己所进行的处罚能顺利到位，通常对一些性质较为严重、依法应给予较重、较大行政处罚的只给予较轻、较小的处罚，以免企业产生对立的情绪或采取不配合的态度。二是因存在私心杂念导致行政处罚偏软。因为实施行政处罚毕竟可能会“得罪”一些人，特别是安全生产行政处罚最大的工作量主要集中在县（市、区）级，因地域范围较小，安监部门的人员和其他有关方面的人毕竟可能“抬头不见低头见”，过于严厉的行政处罚无形中可能会得罪一些自己不愿得罪、不敢得罪的人，在这种心态的影响下，有些地方安监部门在实施行政处罚时往往会自觉或不自觉“从轻、从低”处理。三是因自己对安全生产法律法规及有关行政处罚的程序、规定了解得不够透彻，对于有些生产经营单位的安全生产违法行为依法应给予何种处罚及处罚的程度把握得不够准，当一些生产经营单位对行政处罚提出意见或通过其他一些方式“疏通”时，安监部门即对行政处罚的种类及幅度的做出相应的调整，以致有些生产经营单位认为安全生产行政处罚可以“讨价还价”、可以互相协商，由此引发了“弹性行政执法”现象的产生。上述三个方面共同影响的结果是弱化、软化了法律法规对于安全生产违法行为的约束力和制裁力，从而使生产经营单位安全生产违法行为的边际收益保持在高于其边际成本的状态，最终导致安全生产违法行为的出现及持续存在获得了某种内在和自生的驱动力。

3、行政处罚开展不够规范，存在一个“乱”字。有关法律法规已对行政处罚的总体过程、程序及相关问题作了明确规定，但从一些地方安监部门实施行政处罚的情况看，这一工作的开展仍然显得不够规范，有些方面还比较乱。主要表现在以下方面：一是实施行政处罚的主体资格不尽规范，有些安监机构人员未按规定经过培训并持有安全生产行政执法的有效证件，不具备从事安全生产行政处罚的法定资格，有些安监机构的工勤、临时人员充当安全生产行政执法人员；有些安监机构人数偏少，但在下达行政处罚意见时却作出了属于“重大处罚”以上的处罚决定，一旦生产经营单位提出听证要求，安监机构倾其所有人数都难以达到正常“听证”的法定人数要求；二是行政处罚过程中有些程序或环节的把握不准确、不规范，不符合法定程序要求，如在调查取证阶段，没有按规定要求“亮明身份”等。三是行政处罚的一些必经阶段工作不到位，如有些安监机构执法人员在对一些安全生产违法行为的查处上，没有紧扣安全生产法律法规赋予安监部门的职责要求开展调查取证，对有关当事人所作的调查笔录材料内容无法看出当事人存在的安全生产行为及其程度与其可能受到的处罚之间的相应联系，调查取证的材料不充分、所收集的证据材料完整，难以满足和支撑对企业进行行政处罚的需要等。四是安全生产行政处罚种类及幅度的确定不尽准确，个别地方安监部门对生产经营单位安全生产违法行为进行处罚时所适用的法律、法规或规章的具体规定不准、处罚的种类及幅度确定也不准。五是安全生产违法行为执法文书使用不规范，有些地方安监部门在对一些单位进行行政处罚时没有使用国家安监总局统一制定的执法文书，而是使用安监局的文件或安监局创格式的文书。六是没有严格执行安全生产行政处罚报备制度，即有的县（市、区）一级的安监机构在作出超过5000元以上罚款及责令停产停业、停产停业整顿的行政处罚，市（地）级的安监机构在作出1万元以上的罚款及责令停产停业、停产停业整顿的行政处罚，省级安监机构在用出10万元以上的罚款及责令停产停业、停产停业整顿的行政处罚时，没有依照规定向各自的上一级安监部门备案。七是将事故调查阶段的调查材料直接作为行政处罚的依据材料，在行政处罚的相关材料的归档、管理不规范等。

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1、加快思想观念的转变

经过200*年的岗位调整，我本人被聘任为“8级执行会计师”,在新的岗位面前，我一再告戒自己尽快找准位置、进入角色，因为营业室不允许有无所事事的人。卸掉了部分管理方面的担子，我把精力集中到抓前台业务和产品营销上，尤其是对储蓄存款及相关新产品的营销，更是紧抓不敢松懈。进入xx年上半年，通过认真学习领会我行的一系列职工大会、中层干部会议及我行的第一次“经营分析会议”的会议精神，新一届领导班子超常规、跳跃式发展的崭新思路，既激发了营业室全体人员的工作热情,同时也拓宽了我本人的工作思路。“求生存”压力变成了动力.在劳动竞赛中以求生存、促发展为主题,不断加大工作力度,在充分挖掘各方面潜力的基础上,针对实际情况，站在快速发展的高度上,我和营业室主任客观分析了面对存款增量份额与其它行的差距,在会计主管的指导下详细制定了工作计划和方案,切实遵循行党总支确立的“大发展、大市场、大营销”的工作思路,在土地补偿资金归集、职工买断资金、收复失去的工资阵地、集团企业工资源头上及来兖投资商找突破点,巩固扩大了营业室的客户群体。营业室作为核算主体行，是全行各项工作的枢纽，是全行会计核算的中心。要提高我行的会计管理水平和会计核算质量，必须从营业室的会计基础工作抓起。按照内部控制制度的要求，通过对营业室不同岗位、不同业务种类进行认真分析，重新制定和细化了岗位职责，调整了轮岗制度，严格了操作流程，制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管理办法、证券业务管理办法、凭证整理装订办法、会计差错考核办法等一系列管理规定。明确专人对钱箱现金、单证、重点会计科目及帐户进行实时监控，确保出现问题，及时发现，及时解决。同时通过制定二次分配办法，将营业室人员的绩效工资与业务量、存款任务完成、核算质量、服务质量、劳动纪律等内容相结合，打破了分配上的“小锅饭”“小平均”，促进了各项任务目标的完成和服务质量、核算质量的提高。

此外我本人积极投入到吸存增储的热潮中去，班上谈存款、班下跑存款，以自身的行动启发引导前台柜员提高存款意识、指标意识。并和同志们总结了“新客户以服务吸引，老客户用感情稳固”这一经验，3月份一个200*年存入营业室1000美圆的老年客户密码遗忘，我先后4次上门为其办理挂失解挂手续，该客户非常感动，将其他银行的各种存款都转存到营业室来。为了提高自身和营业室人员的业务素质，保证我行会计核算质量，我们制定了详细的培训计划和文件传阅学习制度，利用业余时间组织营业室人员进行会计业务、会计法规学习和职业道德教育，此外，我还积极参加行里举办的统一业务培训，学习中，注重实效，不走过场，使自己的业务知识趋向全面，业务操作更加熟练规范。

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【关键词】完全成本管理；方法；应用

近几年，随着证券行业竞争日益加剧，证券公司利润率大幅下降，按照行业公布的数据计算，2011年-2013年，三年上市券商的平均净资产收益率仅有5.77%。2014年至今，受市场行情影响，行业净资产收益率有所回升，但显然无法持续。随着一人多户等政策的出台，零佣金时代很快会到来，长期来看，证券行业的高垄断、高利润率时代已不复存在。随着利润的逐渐摊薄，证券公司巨额成本费用压力凸显，要想在激烈的竞争中维持相对稳定的利润，证券公司必须加强成本控制。笔者认为，证券公司推行完全成本管理，是加强成本控制的有效抓手，本文主要探讨证券公司实施完全成本管理的一些具体思路。

一、推行完全成本管理旨在解决以下几个突出的问题

1.成本费用意识淡薄、刚性成本增长迅速

2006年以来，资本市场发展迅速，证券交易量急剧放大，当时行业垄断优势明显，催生了证券公司高额利润，在此状况下，高额利润抵消了大额费用对公司财务状况的影响，行业普遍对费用的关注度不高。

随着行业竞争的日益加剧，尤其是2008年证监会放宽了证券公司新设营业网点的政策，同时，资产管理、信用业务、新三板业务等各项新业务陆续推出。证券公司为了抢夺市场，疯狂的扩张营业网点数量，在开展资产管理、新三板等各项业务的过程中也是注重项目数量、规模增长、业务培育，而不惜巨额成本投入，导致近几年证券公司规模迅速扩张，人工成本和信息系统成本等刚性成本大幅增加。

2.忽视投入产出的匹配性，忽视风险成本和机会成本

由于缺乏对成本的合理计量、分摊和考核，公司各业务条线都希望公司投入更多的资源支持本条线的发展，习惯于对公司资产、资金、管理服务等资源进行抢夺，忽视投入产出的匹配性。

由于公司的风险成本和机会成本不在会计报表中体现，比如业务开展过程带来的风险隐患在风险真正发生之前不作为风险成本考量；自有房产占用等视作免费的资源不予计价，这就会导致业务部门在决策时常常忽视风险成本和机会成本。

二、完全成本管理的基本思路和方法

完全成本管理的基本思路是：树立对全部所发生的成本费用支出（即全成本）进行核算的理念，通过全面核算各单位的资源占用、资本消耗和风险因素，客观反映和评价各单位真正创造的价值， 鼓励各单位提高资源使用效率。

证券公司推行完全成本管理的主要措施：

1.直接成本归集最大化

通过各种手段和方法，归集各业务单元在日常经营过程中所产生的所有直接成本和费用。应尽可能避免受益对象清晰的成本费用核算不清晰，导致直接成本归集不完整。

例如，公司设立的业务条线管理总部，经纪业务管理总部、投资银行管理总部等，这些部门相关的管理成本应直接由相应的业务条线承担。

2.归集直接占用资源的成本

归集占用资源成本的前提是要完善资源定价：将各单位占用公司资源而尚未纳入会计核算系统的机会成本，通过内部定价的方式予以反应和调整。例如：资金成本计价、场地成本计价。

（1）资金成本计价

各业务条线需按照资金使用规模及性质承担相应的资金成本。公司可以参照金融业普遍采用的内部资金转移定价（FTP）的理念和定价模式，实行资金的内部计价。

基准资金成本率可以按照权益资本成本和债务资本成本加权平均计算，具体定价标准应区分预算内外、资金的占用期限、公司战略导向等制定不同的成本标准。

（2）场地成本计价

各业务板块若占用公司的自有房产，应按照占用房产的建筑面积和公允的市场价格租金承担租金成本。

3.风险成本计价

公司应将风险成本因素纳入完全成本管理体系中，通过增加风险成本计价，促使各业务板块追求风险和收益的合理匹配。风险成本=风险资本×风险资本成本率。

（1）风险资本计提可参照以下基本原则

①风险资本的计提金额应和业务风险大小成正比，风险大的业务，需计提的风险资本相应多，风险小的业务，需计提的风险资本相应少，比如已进行风险对冲的金融工具可以适当减少风险资本的计提。

②按照业务的不同风险类型，选择不同的方式计提风险资本。

③由不同部门开展的同类业务，原则上占用相同的风险资本。

④各业务单元开展业务不管是否占用了公司自有资金，只要公司承担风险，都占用公司风险资本。

（2）风险资本的计算方法

目前证券公司开展业务主要面临的操作风险、市场风险、信用风险，风险资本的计算应根据风险类型结合业务类别分别计提风险资本。

①针对主要面临操作风险的业务，可以参照《巴塞尔协议Ⅲ》的规定计提风险资本，计算公式为：营业收入×风险资本计提比例。

②针对主要面临市场、信用等风险的业务，可以参照证监会《关于证券公司风险资本准备计算标准的规定》的规定计提风险资本，计算公式为：业务规模（平均）×风险资本计提比例。

（3）风险资本成本率的计算

证券公司可以参照历史数据、行业数据和风险偏好确定自身的风险成本率，一般会选择在10% ～ 20%之间。

4.总部管理成本分摊

（1）管理成本的构成

管理费用又可区分为直接管理费用和间接管理费用两个部分：

直接管理费用主要指公司设立的业务条线管理总部，例如经纪业务管理总部、投资银行管理总部等发生的全部成本。这些成本仅在本管理条线下的业务单元之间进行分解。

间接成本主要包括高管、各职能部门（财务部、人事部、办公室等）发生的全部成本费用。这些成本需要在全公司的业务单元之间进行分解。

（2）管理费用分摊方法

本着“谁受益，谁承担”的原则，将中后台职能部门实际发生的成本费用按照成本动因分摊至各部门甚至更小的单元。分配因子可以结合公司的实际情况合理设定，比如可以根据营业收入、交易量、业务部门人数、管理部门为业务部门提供服务的工时等因素计算具体的分配比例。另外，应尽可能将费用分摊到最底层，比如项目、团队甚至个人，为考核、分析、决策应用提供尽可能完整的数据支持。

鉴于细化成本分摊的工作量较大，可以借助精细化成本管理的信息系统来实现，并通过和其他管理软件比如hr系统、柜台系统等的对接，实现分摊因子的自动取数，从而实现高效、精细化分摊。

（3）管理费用分摊的执行部门

费用分摊的执行部门可以设置为财务部门和费用归口管理部门共同完成，因为单独选择财务部和费用归口管理部门都各有利弊。

财务部门作为成本费用的核算部门，如果负责全部的成本费用分摊，优点是效率最高，缺点是财务部门对成本动因难以完全了解，只能设计相对统一或者简化的分摊方法进行分摊，难以做到精细化。

费用归口部门负责分摊的利弊刚好相反，可以做到精细化，但是低效，且如果分摊方法、分摊因子完全个性化，会导致业务单元更加关注费用明细、关注分配的合理性，甚至斤斤计较，从而导致没必要的资源和人力的消耗。

综上分析，可以采取两者结合的方式，由费用归口管理部门负责设计分摊因子，根据不同费用科目进行个性化设计，大多数费用科目不再明细区分同一科目下的不同费用事项，这样就可以做到大多数科目的分摊因子在分摊系统中已经固化，财务部门可以直接执行分摊。保留少量的科目由费用管理部门进行个性化明细分解。既可以保证效率，又可以做到相对精细化、合理化。

三、完全成本管理的具体应用

全面成本管理体系以计算各业务部门真正的价值创造为基础，由于其评价标准和计算口径的一致性，不但为各部门业务交流提供了一种规范、标准的语言，也是公司建立价值管理体系的前提。全面成本管理体系可用于公司管理和决策的各个层面，包括战略管理、资源配置、薪酬奖励、业绩评价、项目评估、业务诊断等各个方面。

1.战略管理

基于完全成本管理体系，公司战略管理工作从实现公司长期价值创造的角度出发，在战略评估过程中，对成熟、培育、创新等各类业务的战略管理效果进行回顾和展望，适时、适当地调整业务策略，以保证公司战略规划纲要的贯彻落实。

2.资源配置

基于完全成本管理体系，公司的资源配置工作以考察资本使用效率为起点，以控制各项成本费用支出和匹配风险收益水平为导向，将资源集中配置在价值创造能力更强、资本占用更少、风险与收益匹配的业务单元。引导各部门在改善业务流程、控制资源投入、慎重选择业务、产品、服务、项目、客户等方面多下功夫，以加速资本周转速度，提高资本使用效率。

3.考核评价

考虑到完全成本管理体系需要逐渐过渡，不能完全取代原有激励机制，奖金计提基数在保留净利润指标的同时，考虑引入全成本利润（或全成本利润增加值）等指标，并保留净利润对奖金计提的关键影响，逐渐增加全成本利润考核权重。

另外，不同业务应根据业务发展阶段和战略导向采用多维度考核因子，区分成熟、培育、创新三大类业务，成熟业务应将全成本利润设置较高的权重，培育业务和创新业务应设置较低的权重甚至不计入考核。

4.项目评估

基于完全成本管理体系，公司在投资项目管理时，为了使公司投资决策更加合理，可以将业务或项目单位价值创造作为重要的投资决策指标，关注投入产出比；在资本总量和业务规模有限的前提下，对多个投资项目进行比选，确定项目实施顺序，保证有利于公司长期发展的项目得以优先开展。

5.业务诊断

基于完全成本管理体系，业务部门根据全成本利润的评价结果会重新对业务进行诊断，比如风险资本占用是否合理、资金使用是否充分、房产占用面积是否存在浪费，从而对业务进行适当调整，控制成本、降低风险，提升运营效率。

四、建立完全成本管理体系过程中应注意的几个问题

1.统一思想

完全成本管理工作的实施对公司各业务条线会形成较大的成本压力，业务部门难免会有一定的抵触情绪，公司在推行完全成本之前，高层必须首先统一思想，认同完全成本管理工作对公司长远、健康发展的积极作用，并通过积极宣导，让各业务条线接受和认同完全成本管理的工作思路，否则，完全成本管理工作执行的过程中会遇到重重障碍，难以有效推进。

2.要讲求成本效益原则

任何制度都存在执行成本，有些情况下，追求完全精确的成本分摊反而会增加公司的成本开支。比如，有些公司完全精确统计每个部门或每个人消耗办公用品的实际成本，逐笔领用都进行登记、审批、记账，对其成本进行核算，这就导致了在领用、审批、财务统计和办公用品库存管理环节增加大量的工作量，同时因为要登记、审批、记账等又再次消耗办公用用品，将人工成本消耗和办公用品消耗核算成本后，我们会发现完全得不偿失，此类费用的分摊按照人数等简单的分摊因子粗放的进行分摊更科学、合理。所以，不同的费用根据性质、金额大小选择合适的分摊方法至关重要。

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1、加快思想观念的转变

经过200*年的岗位调整，我本人被聘任为“8级执行会计师”,在新的岗位面前，我一再告戒自己尽快找准位置、进入角色，因为营业室不允许有无所事事的人。卸掉了部分管理方面的担子，我把精力集中到抓前台业务和产品营销上，尤其是对储蓄存款及相关新产品的营销，更是紧抓不敢松懈。进入xx年上半年，通过认真学习领会我行的一系列职工大会、中层干部会议及我行的第一次“经营分析会议”的会议精神，新一届领导班子超常规、跳跃式发展的崭新思路，既激发了营业室全体人员的工作热情,同时也拓宽了我本人的工作思路。“求生存”压力变成了动力.在劳动竞赛中以求生存、促发展为主题,不断加大工作力度,在充分挖掘各方面潜力的基础上,针对实际情况，站在快速发展的高度上,我和营业室主任客观分析了面对存款增量份额与其它行的差距,在会计主管的指导下详细制定了工作计划和方案,切实遵循行党总支确立的“大发展、大市场、大营销”的工作思路,在土地补偿资金归集、职工买断资金、收复失去的工资阵地、集团企业工资源头上及来兖投资商找突破点,巩固扩大了营业室的客户群体。营业室作为核算主体行，是全行各项工作的枢纽，是全行会计核算的中心。要提高我行的会计管理水平和会计核算质量，必须从营业室的会计基础工作抓起。按照内部控制制度的要求，通过对营业室不同岗位、不同业务种类进行认真分析，重新制定和细化了岗位职责，调整了轮岗制度，严格了操作流程，制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管理办法、证券业务管理办法、凭证整理装订办法、会计差错考核办法等一系列管理规定。明确专人对钱箱现金、单证、重点会计科目及帐户进行实时监控，确保出现问题，及时发现，及时解决。同时通过制定二次分配办法，将营业室人员的绩效工资与业务量、存款任务完成、核算质量、服务质量、劳动纪律等内容相结合，打破了分配上的“小锅饭”“小平均”，促进了各项任务目标的完成和服务质量、核算质量的提高。

此外我本人积极投入到吸存增储的热潮中去，班上谈存款、班下跑存款，以自身的行动启发引导前台柜员提高存款意识、指标意识。并和同志们总结了“新客户以服务吸引，老客户用感情稳固”这一经验，3月份一个200*年存入营业室1000美圆的老年客户密码遗忘，我先后4次上门为其办理挂失解挂手续，该客户非常感动，将其他银行的各种存款都转存到营业室来。为了提高自身和营业室人员的业务素质，保证我行会计核算质量，我们制定了详细的培训计划和文件传阅学习制度，利用业余时间组织营业室人员进行会计业务、会计法规学习和职业道德教育，此外，我还积极参加行里举办的统一业务培训，学习中，注重实效，不走过场，使自己的业务知识趋向全面，业务操作更加熟练规范。

2、以身作则，努力学习内控制度，提高工作效率。

xx年上半年本人和营业室主任在分管行长、会计主管的要求及指导下严格按照内控制度的要求，研究不同业务量、不同业务种类的岗位设置和劳动组合形式，重新制定细化了会计岗位职责，严格了操作流程，并根据不同的营业人员经办的业务权限，确定相应的职责。同时，根据上级行的要求和我行各网点的实际情况，今年先后参与制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管理办法、证券业务管理办法及凭证装订管理办法、会计差错考核办法等一系列规章制度，进一步规范各网点帐务，使我行的核算手续更加严密，业务办理程序更加安全科学，做到了相互制约、职责分明。强化了内部控制，提高了工作效率.在日常工作中，通过主动观察和总结，发现问题和业务操作中不合理的地方，都能及时给主任和主管汇报，并能及时给柜员和网点提醒，起到了警示建议作用。

3、努力提高自身服务和业务素质。

优质文明服务是金融行业永恒的话题，但如何落实行动上，彻底改变我行社会形象，营业室全体人员确实动了一番脑筋。一是摆正位置，靠服务赢得客户，靠客户吸收存款，靠存款保住饭碗。消除了思想上的松懈和不足，彻底更新了观念，以客户满意为标准，自觉规范自己的行为，认真落实我行各项服务措施。二是把业务技术和熟练程度作为衡量服务水平尺度，苦练基本功，加快业务办理的速度，避免失误，把握质量。虽然我们营业室尽心尽力的搞服务，但是，因各种因素，营业室的服务质量仍是不尽人意。三是努力学习新业务知识大力拓展业务营业室的业务领域，创造良好的发展环境。对于我本人来讲，尽力做到了“三个服务”。一是给客户服好务，由于我主要任务是分管前台，柜员几乎每天都有不好处理的业务和客户介绍给我，本着“客户就是上帝”的意识，每次我都能圆满的让客户满意而归，有一些较难处理的事情，我都是带着礼物主动上门，最终看到的都是客户满意的笑脸。就这样，有的客户甚至已经和我交上了朋友，也成为了建行的忠实客户。二是给本营业室的柜员服好务，不论柜员业务、设备出现了问题，我都能主动解决，柜员身体不适、家庭不顺心，我都能主动关心和帮助。三是给各网点服好务，因营业室是全行业务的中心枢纽，我和各网点的业务联系也较为频繁，工作中不论网点因设备问题或业务问题找到我，我都能积极为他们联系或者亲自上门想方设法的帮助他们解决。

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大家好！

能有今天这样的机会向各位领导和同事汇报自己的工作思路，我深感荣幸！今天，我竞聘的岗位是**服务部经理岗

众所周知，服务部经理是全面负责服务部日常经营管理，贯彻实施公司经纪业务发展计划，组织部门完成总部及营业部下达的业务、风险控制指标，以保证服务部经营管理目标的实现。从这个层面上来看，我认为：作为一名服务部经理应努力实现以下“四大”功能：

1、管理功能。其管理范围包括员工的管理、业务的管理、经营管理、风险的控制。

2、衔接功能。服务部作为营业部的部门之一，服务部经理岗起着承上启下的作用，全面负责服务部的日常经营管理，贯彻实施公司经纪业务发展计划，保证服务部经营及管理目标的实现；组织部门完成营业部下达的业务、风险控制指标；根据营业部下达的年度目标制定并实施服务部经营发展规划和年度经营管理目标；贯彻、落实经纪业务总部及营业部各项规章制度；在总部及营业部授权范围内，管理、协调营运团队和市场营销部的各项工作，确保经营管理高效；负责对服务的各项工作和人员安排向营业提出建议，原创负责明确各个岗位的工作职责及考核目标；

3、营业部窗口功能。服务部尽管是公司各项功能辐射的最前沿，但它仍然体现着公司的形象，所以，服务部经理负责在当地建立良好的公共关系，为公司树立良好商誉，通过加强团队的建设和努力开拓业务，来展示我们的形象和实力，弘扬公司的企业文化。

4、协调功能。负责协调好服务部内部各岗位之间的关系、服务部与营业部各方面的关系、服务部与当地政府及主管部门的关系。

如果我有幸能走上**服务部经理的岗位，我将通过以下几方面的工作去实现这四大功能：

第一，以身作则狠抓团队建设

**服务部作为营业部的一个团队，其团队的工作不是只靠经理或某个人就能完成的，而是要在公司和营业部的领导下靠团队的每个成员共同努力、共同经营和管理才能完成的，所以我会通过自身的工作热情和敬业精神来感化和熏陶他们，用公平、公正的工作作风来对待每个员工，通过公司的企业文化来培育他们敬业爱岗、无私奉献的精神，督导他们认真钻研业务知识，熟练掌握业务技能，从而更好地搞好客户的开发和服务工作，提高团队的竞争力。

第二，加强培训学习，提高员工队伍的素质

要促进服务部的发展，实现经营目标，仅有敬业精神是不够的，还必须努力学习专业知识、提高工作技能，将我们这个团队打造成一支战无不胜的优秀团队。所以我们决不能放弃学习和培训，特别是今年转型以来，为了适应转型的新形势，更应加强业务知识的学习，我们除了参加营业部组织的培训学习和按营业部的培训计划统一学习外，还从以下三方面培训提高员工综合素质：1、提高业务素质，在每日晨会上每位员工都进行简短的股评，重点点评一只个股，每周安排一到两天的时间在下午3：00－4：00由我给全体员工讲解行情软件的使用方法和技术分析；每周安排一到两天收市后进行业务学习；每周五收市后为档案整理和数据库更新时间，还通过公司的企业文化来教育和熏陶员工，培育他们敬业爱岗、无私奉献的高尚品质；2、提高综合能力，在业务方面分工协作，使每个员工都锻炼为多面手；积极参与公司和营业部通过各种渠道和方式组织的业务学习和培训活动，吸收新知识、新观念，适应证券市场发展的需要；3、转变全员的知识结构，培养员工自觉学习的习惯，督导员工学习业务知识，提倡他们通过自学改变自身的知识结构，更好地在证券这个朝阳行业中生存和发展。

第三，确立团队发展目标，鼓舞员工士气，争创一流的营销团队。

我的目的是首先要将这个团队建设成为荆门营业部的一流的营销团队，然后将他建设成为品牌服务部，这就是我上岗后对团队每个员工的要求。我还经策划了一整套方案借助公司这次转型契机将**服务部培养成一支具有极强战斗力的营销团队，在营业部领导的大力支持下挤垮万联证券**服务部，因为我们具备很多极强的生存和发展的竞争优势，第一、**服务部有那么多**证券市场的精英，他们有能力有资历有经验；第二、我们公司有良好的经营策略和激励机制；第三、我们有公司领导的大力支持和**营业部领导和全体同仁作坚强的后盾；第四、我们有先进通信技术和硬件设施，有超前的非现场交易平台和优质的信息产品，我们还有时尚的基金产品的销售平台。总之，只要**服务部全体员工齐心协力，充分发挥团队力量，进一步转变观念，夯实我们的基础，在营业部领导的大力支持下我们的目的一定会实现。

第四，建立健全内部机制，提高员工的工作激情。

今年转型以来，营业部领导在业务提成上对服务部员工和营业部员工一视同仁，便将团队提成分配权完全下放给服务部经理。如果我有幸成为**服务部经理在进行团队分配时，新增客户佣金提成按营业部规定全额发放给

个人，对存量客户的提成我会将分配比例分为两大块，其一，一半来自于按个人新开发客户占比进行同比例放大，另一半是按个人的敬业精神，工作的难易程度，工作量的轻重，劳动纪律，相互协助的团队精神，服务质量来衡量的结果进行再分配，这也是将在团队实行再分配的分配原则，这样无论做后台业务的员工，还是做营销的员工工作都是非常有激情，有战斗力。由于有良好的激励机制，充分发挥团队的集体力量，我想京山服务部的各项工作一定会再上台阶

第五，加强内部管理，控制经营风险。

（1）、按照公司的各项规定和营业部的具体要求，根据服务部实际情况制定相应的岗位责任制、员工规章制度和风险处罚制度，做到岗位明确，职责分明，在授权范围内严格按公司的业务流程办理业务。

（2）、在员工的管理上实行一事同人，在分配体制上坚决做到公平、公正、公开，使员工带着良好的心态在十分团结的氛围中学习和工作。

第六，搞好同地方政府的关系，营造良好外部环境

第七，努力开发客户，抢占城区和周边市场份额，打下坚实基础

第八，客户服务体系基本形成，通过各种正当服务方式赢得客户的心，吸引**证券的客户壮大我们的客户队伍，扩大长江证券的影响力。

具体而言，结合**和我们**服务部的实际情况，我拟定了如下工作计划，以求抛砖引玉：

1、**服务部自2000年底正式接管以来已有近4年的发展历史了，现有存量资券总值4千多万，为了实行营业部下达的各项利润指标，我将实施如下计划来盘活存量资金，从而达到提高交易量的目的：

第一：对现有客户分批进行技术分析培训、个性化的投资咨询、不定期的股市沙龙活动来提高他们对个股和大势的分析和判断能力，正确选择投资的时机。

第二：充分利用多方的信息，认真选择一些投资和投机性较强的个股推荐给他们供他们参考，或有依据地建议他们调仓换股。

第三：将现场的客户座位进行调整，尽量让投机者和投资者交叉在一起让他们相互影响，相互交流，处长补短。

第四：每周做一到两次股评，每日进行信息播音，让他们在必要时进行调仓换股。

第五：建立和完善客户资料库、信息咨询服务体系。对非现场交易的客户，由专人对客户实行分级分类管理和维护，真正地实现个性化服务。

2、**服务部发展到今天，在营业部领导的正确指引下，在全体同仁的大力下，经过前几位经理的经营和管理，已初具规模，所以生存下去我认为暂时不是首要问题，首要问题应该是如何去发展，而发展的关键是如何开发新的现存客户，如果我们不在这方面下功夫，只是维持现状，那么生存下去就会成为问题了，更谈不上再上台阶了，鉴于以上原因，根据**证券市场的实际情况，我制定了如下方案：

（1）、**证券市场目前有**和长**两家服务部，是个竞争激烈的市场。而**服务部目前总市值约1.2亿，而我们**服务部目前资券总值约4000万，同时**的周边市场有几个较富有的乡镇如**镇、**镇、**镇、**镇，据调查数据显示，**：总人口近6万人，城乡居民存款余额5亿元；**镇总人口：4.1万人，城乡居民存款余额4.7亿元；**镇：总人口近3.8万人，城乡居民存款余额4.9亿元；**镇：总人口3万人，城乡居民存款余额3亿元。另外，**镇，是**县委县政府所在地，城区人口13.9万人，城镇居民储蓄存款余额20亿元。所以,**有较大的发展潜力，这就是**目前的市场基本情况。

（2）、客户开发的具体方案

第一、先进攻**镇，**镇是**轻机老厂区所在地，现有客户资券总值约1200多万元，目前**轻机正在从**镇积极搬迁，因此**证券也正在实施将其**服务部从**美食城、**服务站从**全部搬迁，初步选址正在我们**服务部的正对面。因此我打算抢在其**客户搬迁前，将其资券总值的三分之二左右吸引过来。估计会新增600—800万元市值。

第二、动用社会关系、社会舆论及我们**服务部的合法优势和硬件优势以及我们**服务部的现有客户关系，将万联**服务部的群体大户转移过来，力争达到新增客户资券值1—2千万。

第三、可在营业部领导的大力支持和帮助下，重点着手**轻机的工作，****服务部虽然有1.2亿的市值，但有3千万的市值是原****通过轻机签定条约，不得随意转出的客户所有，但这些客户并不一定都会转达入**证券，经过过努力，应有三分之一的市值会转过来。

第四、我会充分利用多方社会关系与轻机接触，达成共识后，将轻机集中运作证券的资金和准备投资基金的资金投向我部。以上是我开发**客户的计划和步骤，通过以上方案进行努力，再加上员工新开发的客户，估计**服务部的资券总值在不久的将来可达到1个亿，这样一来，相当于我们营业部在现有的基础上开设了两个**服务部，同时，**证券**服务部就会慢慢萎缩

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一、20*年工作思路

20*年，投行业务的整体工作思路是：紧紧围绕全行经营结构调整和增长方式转变的总体战略，以客户为中心提高服务质量，做实常年财务顾问和企业信息服务等基础类投行业务；实现投行业务与传统业务的互动发展，积极争揽重组并购、结构化融资顾问、银团安排与管理、间接银团、企业上市发债顾问业务，大力发展品牌类投行业务；主动参与直接融资市场，发展短期融资券、资产证券化等新兴投行业务；完善投行业务机构，建立投行业务队伍，提高人员素质；健全风险管理体系，规范业务处理流程，树立品牌形象，保持投行业务收入的稳定健康增长。

二、工作目标

（一）稳步提高收入，保持投行业务收入的适度增长。全年实现投行收入*万元；投行业务收入占营业净收入的比重由20*年的*%增加到20*年末的*%。

（二）扩大常年财务顾问业务规模，争取使常年财务顾问业务签约客户由上年的*户发展到年末的*户；实现重组并购、结构化融资顾问、银团贷款、间接银团、企业上市顾问等品牌类投行业务和短期融资券、资产支持商业票据、资产证券化等新兴投行业务品种和收入新突破。

（三）各行投行业务工作目标明细（略）

三、具体工作措施

（一）提高认识，转变观念，高度重视投行业务对我行经营结构调整和生存发展的重要意义。

大力发展投行业务是实现我行收益结构调整战略主要措施。投行业务是现代商业银行的主要支柱业务之一，国外银行的中间业务收入普遍占到利差收入的40％－60％，其中投资银行业务收入是其主要部分。近年来，尤其是我国加入WTO以后，我国银行业也加快经营结构调整步伐，总行已经制定了投行业务十年发展规划，明确提出要经过十年把投行业务收入提高到*亿元，占营业净收入的比重超过*％。我行目前这一比例仅为*％。与全国其他分行相比，我行投行业务发展也处于落后地位，上半年总行投行业务通报中，我行投行业务收入、收入增加额、占中间业务收入比列等指标均排靠后，与总行提出的业务发展要求距离非常大，尽快提高投行业务收入是当前十分紧迫的任务。

发展投行业务是应对国内融资格局变化的必由之路。直接融资比例不断扩大是金融改革的必然趋势，直接融资对银行的冲击首先体现在大型优质客户信贷业务方面，我行虽然地处落后地区，但受直接融资冲击已十分明显，一些上市企业贷款业务不断萎缩，*、*等客户由于发行短期融资券而贷款需求下降，使我行用贷款竞争优质大户的手段越来越弱化。我们应该有强烈的紧迫感和使命感，积极适应金融市场变化，积极拓展以直接融资为主战场的投行业务，满足企业多元化金融服务需求。

发展投行业务是我行资本和风险约束的内在要求。随着我国加入WTO和我行即将股改上市，内外部经营约束条件将不断强化。总行已经实施经济资本管理和以经济增加值为核心的考核分配办法，这对于具有*多亿元借差的*分行来说，发展传统信贷业务将会受到更大的硬性约束。与信贷业务相比，投行业务不涉及直接的信用风险，资本占用也比较少，风险成本、财务成本都比较低，对经济增加值的贡献率比较高。因此新的治理结构和激励约束机制下，发展投行业务对推动我行经营结构转变和资本市值至关重要。

（二）立足现实，明确投行业务发展方向和发展目标

目前，我行投行业务总体水平还比较低，业务潜力尚未充分挖掘，工作中还存在业务品种单一、发展方式粗放、服务不到位、高附加值业务研究部署不够、专业人才缺乏等诸多问题,发展投行业务任重而道远。我行必须立足现实，着眼未来，根据我行业务发展现状和投行业务特点，认真研究符合我行和我区实际的投行业务发展方向、发展重点和发展目标，稳步推进投行业务快速、健康发展。

一是要扩大常年财务顾问客户范围，加强财务顾问服务，稳定增加投行业务收入。常年财务顾问业务是目前我行投资银行业务的支柱，在当前情况下，发展常年财务业务仍然是增加投行业务收入主要渠道。今年常年财务顾问业务的工作重点是：进一步扩大客户范围，充实产品服务内容，提升服务水平和服务质量，明确业务流程，规范业务收费，确保业务健康发展。今年全行要新增常年财务顾问客户*户，各支行每行增加*个客户；狠抓常年财务顾问业务的服务质量，充分利用总行提供的各方面研究成果和各种行内外资源，向客户提供宏观经济研究、行业发展研究、金融市场研究等标准化基本服务及企业投融资咨询、企业战略咨询、企业财务咨询、业务知识培训等服务。不断充实服务内容，提升服务水平；完善企业信息服务业务管理，积极发展具有较高附加值的资信调查和商账管理业务，推动企业信息服务业务由鉴证类资信服务为主向顾问类资信服务为主转变。

二是以重组并购业务为重点，积极寻求品牌类投行业务突破口。品牌类投行业务是国际投行的主流业务和高端业务，具有单笔规模大、收入多、技术含量高、市场影响力强等特点，最能体现投资银行的实力、水平和市场地位，是我行投行业务长期发展的重点。投行业务在渡过起步阶段之后，要加快结构调整，将工作重心向重组并购顾问、结构化融资顾问、银团承销安排、间接银团、资产证券化等技术含量较高、品牌效应明显的投行业务转移，实现树立品牌、培育核心竞争力的中长期发展目标，真正巩固市场地位，实现可持续发展。当前工作重点是以重组并购顾问业务为重点，加快实现品牌类投行业务突破。全行要密切关注企业的资产与债务重组、收购与兼并、破产与清算、股权或产权转让、资产或债权出售、企业改制与股份制改造等重组并购活动，重点关注并主动介入我行重要贷款客户的重组并购活动，积极为企业提供方案设计、融资安排等顾问服务；加强同业合作，扩大银团运用范围，积极争当包销行、牵头行、行、账户管理行等，收取银团安排费、包销费、费及账户管理费，提高银团业务的综合回报。

三是密切跟踪重点客户，在新兴投行业务领域寻求突破。积极跟踪直接融资市场动态，深入挖掘客户资源，重点跟踪收集神华宁煤集团等具备发行短期融资券、资产支持商业票据（ABCP）业务的客户信息，加强短期融资券和ABCP营销力度，争取在一项业务上取得突破。

（三）建立和完善投行业务营销机制

投行业务品种较多，营销、服务也具有不同特点，加强业务营销，需要根据不同业务的特点建立和完善业务营销机制。

对于常年财务顾问等基础类投行业务，实行客户“谁管辖、谁营销、谁服务”的营销模式。各行及分行公司客户经营中心要对所辖客户进行市场细分，巩固现有客户，积极营销潜在客户，努力提高服务水平，改善服务质量；分行公司部要加强统一管理，积极组织各行开展营销和服务，并对各行进行业务指导。

对于重组并购等品牌类投行业务，实行“信息互动、分行牵头、整体联动”的营销机制。建立企业重组并购信息通报制度和信息库，各行负责所辖客户重组并购信息上报，分行公司业务部及时更新和监测企业重组并购信息，与各支行及时进行信息互通，密切关注、尽早介入每笔重组并购业务，逐个项目落实负责人员，组成业务拓展团队，集中全行整体优势，尽快实现重组并购业务零的突破。

对于短期融资券、资产支持商业票据（ABCP）等新兴投行业务，由于具备办理此类业务客户数量较少，业务知识含量、复杂程度较高，实行由区分行负责，重点营销、逐个突破的营销措施。即由分行公司部负责信息收集、市场营销、业务运作等业务全过程，逐个项目落实业务小组，全力以赴，重点突破。

加大投行业务考核激励力度，除分行规定的中间业务奖励费用外，对各行超额完成分行下达投行业务任务的，按超过部分收入*%追加奖励，超过*％以上的，按超过部分收入*％追加奖励，超过*％以上的，按超过部分收入*％追加奖励。实行品牌类投行业务和新兴投行业务单项奖励制度，对于实现我行重组并购、短期融资券、ABCP等首笔业务收入的，分行将对有关行和参与人员给予重奖。

（四）加强投行业务内控管理

加强投行业务收费管理，项目收费要与服务内容和服务质量相匹配，杜绝“不签订协议即向客户收费”、“向客户收费而不提供服务”、“搭车收费”和“利息转化”等违规行为。严格按照收入会计科目设置和核算要求，核算各类投行产品收入，使会计信息准确反映业务发展情况。四是要定期开展业务自查，发现问题要及时整改。对违规支行，将采取业务警告、通报批评、限期整改、上收权限等处罚措施。

（五）加强投行队伍建设，提高投行团队的整体素质。

篇8

规范促提高

《新理财》：中国人寿作为一家在上海、香港、纽约三地上市的公司，在加强内部控制和风险管理方面，如何满足不同上市地的规范要求？

张俊：中国人寿作为截至目前惟一在上海、香港、纽约三地上市的金融企业，上市地监管机构及保监会等都对内部控制和风险管理提出了严格的监管要求。公司不仅要按照《上海证券交易所上市公司内部控制指引》、《香港联合交易所有限公司证券上市规则》、保监会《寿险公司内部控制评价办法（试行）》、保监会《保险公司风险管理指引（试行）》的要求加强内部控制与风险管理工作，同时，还要按照美国《萨班斯-奥克斯利法案》404条款的要求开展遵循性工作。

自2006年开始，公司依据美国《萨班斯-奥克斯利法案》404条款的要求，在呈交美国证券交易委员会（SEC）的20-F表格（美国年报）中对截至12月31日的每年度财务报告相关的内部控制有效性进行专项评估报告。目前，根据美国证券法律的相关要求，公司已经连续两年收到了独立审计师针对截至2006年、2007年12月31日公司与财务报告相关的内部控制有效性的无保留的审计意见。

组织体系建设

《新理财》：企业要加强全面风险管理，必须建立健全相关的制度和组织体系。您能介绍一下公司在这方面的工作吗？

张俊：目前，公司已经构建了健全的风险管理及内部控制组织架构，明确了不同层级的相关职责。公司董事会下设风险管理委员会和审计委员会；总裁室设立内控及风险管理委员会；在总公司、分公司设立了内控与风险管理部门（岗位）。

公司进一步加强了由各层级、各职能部门组成的拥有4道防线的风险管理运行体系，明确了职责，完善了机制，达到了内控和风险管理的目标。

第一道防线由公司各级销售部门组成，通过建立销售预警系统及各销售渠道专业化的风险监督制度和客户回访制度，对产品销售的市场风险进行反馈和建议，加强对销售过程各环节的风险管理；

第二道防线由公司运营管理部门（业管、财务、精算、投资等）以及各级分支机构相应部门组成，承担风险管理职责，建立风险管理子系统，执行风险管理基本流程并定期评估；

第三道防线由公司各级内控与风险管理部门（或岗位）组成，负责风险识别、量化、评估、监测，提供风险管理意见；

第四道防线由公司各级审计、监察等部门组成。审计部负责对职能部门和业务单位风险管理工作及效果进行监督评价。监察部负责违法违规行为的监督、检查和责任追究。

内控标准推广

《新理财》：健全的内部控制是全面风险管理体系必不可少的部分。中国人寿按照美国《萨班斯-奥克斯利法案》404条款，已经建立健全了内部控制制度。公司在这方面积累了哪些先进的经验？

张俊：公司一直致力于加强内部控制的宣传及内部控制相关制度建设，在充分借鉴美国《萨班斯-奥克斯利法案》404条款遵循工作取得的经验和成果的基础上，融合外部监管的各项要求，制定了内部控制标准，把美国《萨班斯-奥克斯利法案》404条款遵循的方法和技术从围绕财务报告内部控制扩展到公司营运管理的各个层面，统一了流程控制措施和控制评估方法，提升了公司内部控制水平。

公司的内部控制标准涵盖了从产品开发到投资管理共计134个经营管理流程，设计了内部控制标准风险控制矩阵及控制测试模板，修订并下发了《内部控制手册》和《内部控制评价办法》、《维护管理办法》等制度，形成了公司内部控制标准体系。

风险管控加强

《新理财》：从内部控制向全面风险管理发展是一个国际潮流。中国人寿如何加强公司的全面风险管理？

张俊：公司以内部控制标准为依据，将美国《萨班斯-奥克斯利法案》404条款遵循的工作方法运用到保险公司日常经营的所有流程之中，引入了风险定义与语言，系统地梳理了操作风险的风险点、控制点和控制措施，并在此基础上，深入学习借鉴国内外经验，创新工作思路，进一步完善了风险管理体系，包括培育风险管理文化、健全风险管理组织、设计风险管控流程、建立风险指标体系等，为公司满足国内监管机构相关法律法规的要求，强化公司在国内寿险市场的领先地位提供了重要保障。

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一、努力保持全市经济又好又快发展的良好态势

全市上半年完成生产总值86.1亿元，增长17.9%，其中：第一完成增加值18.4亿元，第二产业完成增加值38.4亿元，第三产业完成增加值29.4亿元，分别增长5%、20.3%和23.3%，完成地方财政收入4.6亿元，增长26.1%，税收收入占地方财政收入的比重达到73.4%。农业结构调整成效显著。粮食生产能力逐步提高，夏粮总产达1.1亿公斤，与去年相比，增产1055万公斤。果业生产向规范化、科学化发展，上半年实施平衡配方施肥果园达到16万亩，创历史新高。农业产业化、标准化顺利推进，上半年新发展各类畜禽饲养场82个，*乳品成为伊利集团最大的奶粉合作伙伴；鼎立种鸡成为目前胶东半岛最大的蛋种鸡苗供应商。生猪生产恢复较快，上半年存栏生猪达到33.4万头，出栏生猪33.3万头，其他蛋类、奶类也均保持了较快增长。工业经济综合实力不断增强，质量和效益同步提高。上半年全市规模以上工业企业完成增加值28.6亿元，增长23.9%；规模以上工业实现利税11.9亿元，增长26.9%；实现利润7.4亿元，增长29%。企业结构进一步优化。

全市新增规模以上高新技术企业6个，完成高新技术产业产值14.4亿元，增长36.3%以上；高新技术产业产值占规模以上工业产值的比重可达13.6%。企业技改和创新力度不断加大。先后组织方圆、富尔达、东源风电3家企业提报全省重大产业技术与装备研发项目；组织黄海水产、海富生物2家企业上报涉农企业技术创新贷款材料。服务业迅猛发展，对经济贡献率不断加大。上半年，全市服务业增加值占gdp比重达到34%，同比提高1.3个百分点，服务业提供的地方税收占地方税收的比重不断提高。旅游业总量不断膨胀，上半年全市接待国内外游客近百万人次，增长31%，全市旅游总收入5.2亿元，增长33%。会展业规模不断扩大，成功举办了*针织毛衫原辅料暨机械设备展销会、第三届中国*沙雕艺术节、红樱桃民俗旅游区樱桃节等会展节庆。物流业蓬勃发展，依托临港、核电等产业区建设，着力引进和培育大型物流企业，积极发展了以物流平台为支撑，以第三方物流为主体的区域性物流中转基地。上半年，交通货运周转量达到36227万吨公里，港口吞吐量持续攀升，*港货物吞吐量22万吨，同比增长80%。餐饮业档次和品味进一步提升。在重点引导海景、海怡和观海等餐饮龙头改善服务条件的基础上，加快推进了*酒店、*大酒店、*湾生活广场、*街等新区高档酒店和特色餐饮群项目建设进度。

二、全力以赴抓好全市重大工程的立项工作。

围绕市里确定的重大工程以及需省级以上立项的重点项目，我局靠上去做工作，努力保证了各类项目顺利审批和立项工作。

一是亚沙会场馆立项工作。年初，我局安排人专人到*市发改委学习了全运会运作方式，并向市政府提出了立项投资等方面的建议，目前，已请*工程咨询院编制完成了《第三届亚洲*运动会比赛项目区和亚运村建设工程项目建议书》。

二是*滨海路（*段）立项核准工作。年初，经我局与*和省发改委沟通汇报得知，该项目的立项工作审批权限在国家发改委，需经历批复项目建议书、批复可研报告、批复初步设计三个阶段，为加快工程立项审批进度，我局牵头协调相关部门做了大量细致的准备汇报工作，取得了上级领导的理解和支持，国家发改委同意将审批权限下放至省级立项。3月17日，国家发改委中国国际工程咨询有限公司破例对我市滨海路项目组织了专家评审，5月初我市项目审批所需资料即全部上报至省发改委，6月份又协调*方已经为我市出具了支持性文件，不仅为全市节省了大量的审批费用，而且极大地缩短了审批时限，在省内创下了同类工程审批速度之最，7月10日，*滨海公路(*段)正式通过省发改委核准。

三是抓好新建重大项目的省级以上立项。对全市新建重大工程项目，进行明确分工，安排专人负责并超前介入，与业主一起研究政策，积极为其准备审批材料、提供政策信息、提出合理化建议，最大限度地争取在国家产业政策范围内，予以灵活变通，满足企业需要，并争取年内取得实际性进展。

二、创造性地抓好全市产业规划制定工作。

一是着眼全市产业发展现状，努力加快全市“一片两带”规划工作进程。按照*市委、市政府关于对“一片两带”产业发展的定位，我局积极组织相关专业人员，对全市各镇区（街道）产业发展情况进行了详细摸底，在掌握大量基础数据的基础上，又邀请了省发改委宏观经济研究及*市发改委长规科，组织相关专家进行了对初稿进行了修改工作，目前初稿已形成，预计7月份可通过专家评审。

二是针对重点经济工作，积极抓好了全市海洋经济规划工作。组织*海洋大学海洋研究所相关专家30余人次来我市进行了实地考察，并召开了专题座谈会，完成了《海洋经济规划》初步方案，待初稿修订完成后，即可进行专家评审并定稿。

三是积极配合省、市发改委做好其他各类专项规划工作。按照上级相关部门要求，对编制全省《黄金工业发展中长期规划》、《水泥行业循环经济利用余热发电规划》以及《*省电力中长期发展规划》等一系列工作，进行了认真的调研，做了大量的基础性工作，并按要求及时上报。

四是在广泛调研并征求的意见的基础上，编订、印发了《20*年全市服务业发展的意见》。为在全市上下营造了一个鼓励服务业膨胀发展、培植服务业骨干企业、关心服务业从业人员的良好环境。我局组织人员制定了《*年*市服务业发展意见》，《意见》中进一步明确了全市服务业发展的方向，确定了全市服务业重点项目，建立了服务业发展引导资金和科学的统计、调度机制，目前，正根据《意见》要求，对全市物流业进行调研并制定相关发展意见。

三、高标准加快推进全市重点项目开复工工作

一是积极抓好*市级重点项目推进工作。*市级重点项目关系到*市整体产业布局和发展重心，目前，我市共有*核电、滨海路、核电设备制造和隆和通生物科技4个项目列入了*市重点项目调度，上半年均达到或超过了*市考核要求。随着维蒙特钢结构、海霸能源电动车、金海螺商业广场、来福士海洋工程等大项目的开工建设，我们将争取更多地项目挤进*市重点项目盘子，列入*市重点项目调度。

二是全力抓好*市内重点项目开复工及招商情况的日常调度。局内成立了重点项目办公室，副科级单位，对列入全市“双重点”的57个加工制造业项目和投资过2000万元以上开复工项目实行了周调度制度，认真分析项目建设过程中存在的问题，及时提出解决方案，并督促相关责任部门加快工程进度，为市领导决策当好了参谋。

三是多渠道抓好全市重点项目争取上级政策和信贷资金等项服务工作。为加快全市重点项目建设进程，市发改局灵活把握政策，通过多种方式，努力推进全市重点项目建设进程。为保证全市重点企业合理运用当前政策杠杆、节省流动资金，我局安排了各科室人员主动深入重点企业，先后向比艾奇电子、明玮包装、华源公司等8家企业介绍了当有国家产业政策和税收政策，为他们想办法、出主意，为今后企业向上进行政策性资金争取打下了坚持的基础。目前，已为核电设备制造办理了采购进口设备免税金额130余万欧元；为*美丰机械办理了采购国产设备退抵税金额100余万美元；积极争取将隆和通生物化工列入国家级重点高新技术产业专项项目；向省、市各级金融机构推介我市重点企业23家，拟申请银行贷款19.87亿元，尽最大限度地满足重点项目信贷资金需求。

四、多渠道抓好上级政策和资金争取工作

1、积极推进产业招商。密切配合*市合作办各项工作安排，结合国家产业政策和*市重点发展领域，围绕核电产业、加工制造业等多个方面，先后组织方圆集团、华源公司等4家企业参加了*－温州投资贸易洽谈会和宁波产业招商推介会，有针对性地搞好项目包装推介，搭建引资平台，取得了较好地效果。

2、加大政策性资金争取力度。注重加强与上级部门的沟通和联系，及时了解和把握国家产业政策和项目信息，注重深入基层开展调研，有针对性地指导和组织镇区街道和相关企业，围绕我市优势产业提报项目，坚持做到了筛选编制一批、上报储备一批、争取到位一批。其中，“生猪标准化规模养殖场（小区）改扩建”项目已到位国债资金80万元；“里店水库除险加固工程”和“南台水库除险加固工程”项目初步设计已通过淮委评审，国家发改委、水利部已列入明年计划。另外，正着手争取看守所建设、乡镇卫生改造等各类社会事业类项目，力争年内列入省级计划盘子。

3、争取了证券公司在我市设立营业部。为进一步拓展全市证券业务范围，我局在市发改委领导的协调和帮助下，先后与多家证券公司进行了接触和商谈，目前确定由齐鲁证券公司来海投资设立证券营业部，6月15日经齐鲁证券公司董事会正式通过并下发文件，同意在我市设立证券营业部。

4、积极抓好企业上市工作。为进一步完善企业的资本结构，为企业搭建直接融资平台，我局先后组织方圆集团、富尔达集团、黄海水产、通源科技等公司参加了*市企业上市融资现场会议，并积极做好省证监局工作，帮助他们积极创造条件，争取尽快能够在创业板上市。

5、认真抓好调查研究。今年以来，我们围绕全市重点工作，狠抓调查研究，围绕全市加工制造业、服务业发展、重点项目建设、城市经济等深入开展专题调研，先后完成了农村劳动力转移对农业的影响等调研，制定了一片两带、海洋经济、服务业等支持产业发展的意见，为市领导当好了参谋。

今后，发改部门各项工作任务更加繁重，在看到成绩的同时，我们更要时刻保持清醒地头脑，认真分析当前全市经济发展形势，充分地估计困难和挑战。当前，在我们的工作中还存在许多问题和亟待改进之处：

一是要进一步抓好全市重点项目的立项和审批工作。受土地、信贷等政策制约，我市重大项目的储备和引进上均出现数量不足、质量不高等问题，将会影响到今后几后的项目建设；

二是政策和资金的争取工作亟需加强。*年受国家宏观政策影响，我市争请项目数量较往年减少，但另一方面也反映出我们在深入基层调查研究的力度不够，提出和包装项目的能力不高，对上级政策信息的把握还需进一步加强。同时，在亚沙会的资金争取方面，还需上级部门进一步加大扶持力度，给予资金扶持。

三是深入基层调研的力度还需进一步加强。在农业结构调整、重大项目建设、房地产业健康发展、乡镇园区建设等多个方面，没有拿出高质量的调研报告，分析问题抓不准重点，挖掘深层次问题的能力更是远远不够，需引起高度重视。

下一步，我们将努力克服客观上存在的困难和问题，充分发挥各个层面工作人员的主动性和创造性，着重围绕以下几个方面开展工作。

一是加快推进全市重点工作。围绕我局承担的*市考核项目，集中1-2个月的时间，认真查找工作中存在的问题，拿出切实可行的解决办法，加快向前推进，确保各项工作年终考核奖分、不扣分，力争年内各项工作考核进入*市前三位。

二是认真抓好重点项目立项工作。跨海大桥立项工作已经完成，下一步，要在重点抓好亚沙会场馆立项的同时，加快筛选出对全市具有重大影响的大工程、大项目，积极与上级部门沟通、掌握政策，主动与项目单位对接、提前介入，确保在全市重大项目的立项工作上不出纰漏，进而做出成绩。

篇10

一、做好结算服务工作。客户是生存之源，以客户为中心。作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到行的信誉

并做到每个员工能耐心对待每个顾客，1行一直提倡的首问责任制”满时点服务”站立服务”三声服务”将继续执行。让客户满意。

客户对银行的服务要求越来越高，2随着金融业之间的竞争加剧。不单单在临柜服务中更体现在行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空等结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，3主动加强与个人业务的联系。但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，营业部工作的一个欠缺。

明年我将举办更多的银行结算办法讲座，4以银行为课堂。增加人们金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到行业务中。

并向优质客户推广使用网上银行业务。5继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作。

二防范风险，强内控制度管理。保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，1督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换。一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

着重加强帐户管理（确保我行开户单位的质量）和上门服务。2进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防。

严格会计出纳制度的执行与检查，3进一步加强会计出纳制度。规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

保证银企结算资金的安全，4重点推行支付密码器的出售工作。进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，5规范业务操作流程。减少差错杜绝结算事故。

6切实履行对分理处的业务指导与检查。

7做好会计核算质量的定期考核工作。

五、目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍，以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本。

其实充满竞争和风险，1把好进人用人关。银行业听着很美。所以到营业部需要有一定的心理素质和文化修养。用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

这也是明年最紧迫的现已将培训计划上报人事部门，2加强业务培训。准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。3人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵。