个人理财规划实训总结范文

导语：如何才能写好一篇个人理财规划实训总结，这就需要搜集整理更多的资料和文献，欢迎阅读由公务员之家整理的十篇范文，供你借鉴。

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[关键词]理财规划 校企合作 理论加实践

金融学专业是一个包含范围较宽的专业,现在各个高校的金融学的教学都面临这样一个问题,这就是样样都得学,样样都学的不是特别精通。金融学的专业的教学面临着较大的挑战,需要进行调整。尤其是作为应用型教学的为主的高校,更要进行变革,以适应社会的要求。随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明,2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元,专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。2005年,美国理财师年薪的平均数是18万美元,相当于大公司的中层经理。理财规划师的发展前景非常乐观。因此,我校对金融学教学的改革作了深入的探讨和研究,形成了金融学专业理财规划方向教学的特色,这里对金融学建立理财规划方向方案进行一些介绍。

一、对金融学课程体系进行较大的改进,专门设立了金融学理财规划方向的教学计划

针对这一培养目标进行课程体系的改革,改变以往以金融各个方向的课程堆在一起教学模式,采用一种专门化的教育方式来培养理财规划人才。在课程体系中以理财规划原理,理财规划实务,个人理财,风险管理,财务报表分析等课程为专业核心课程,形成了理财规划人才专门培养方式。在课程体系设立过程中以这些核心课程为服务对象设立其他相关课程,形成了一个较为完善的教学计划体系。

二、根据理财规划人才需求特点,寻找工学结合人才培养模式的切入点

目前,部分金融专业毕业生缺乏良好的职业素养,实践能力相对较差,不清楚金融业务开展的流程,特别是缺乏金融业务的市场经验,理财咨询与规划的业务能力不强。因此,如何让学生在学习中能真实地感受到理财规划的业务过程与职业情境,就成为理财规划专业人才培养的关键。将金融产品引入到课堂教学,将理财规划业务引入到校园,将服务对象具体化,把校内外的市场资源融合起来用于教学,就是金融学理财规划方向“工学结合”人才培养模式的主要内容。而该专业人才培养的切人点就是“建设仿真的理财规划情境,在课堂内外开展真实的理财规划业务”。在实践过程中,我校金融学投资理财规划专业与多家金融机构进行合作,建立“工学结合”实践教学与学生实习的平台,成为创新该专业教学的关键点。

三、建立以理财规划教学为中心的课内外一体化实践教学体系

1. 构建实践教学体系建立课程实训与专项技能实训。与此相对应,建立金融实训室、理财工作室及多个校外实训基地,充分满足学生实训的要求。课程实训与专项技能实训相结合:根据各门课程特点与实训要求,将实践性教学融入各门课程中,目标是巩固理论教学的基本理论、基本概念,有针对性地培养学生的专项技能。主要包括证券与外汇交易流程实训、投资分析实训、理财规划实训。理财规划综合实训:理财规划综合实训是根据该专业方向的定位,在完成相关方向学习基础上,有针对性地开展岗位群的综合实训,帮助学生掌握各项基本技能,按照金融企业工作中实际情况进行综合运用,提高综合职业能力、岗位适应能力和后继发展能力。

2. 校企深度融合,完成毕业顶岗实习。一是与金融机构进行深度合作。学校定期请金融机构的管理人员到校内兼职讲课、举办讲座、参与学生竞赛的组织与评判。同时,与金融机构合作进行项目开发。这种合作开发项目一方面帮助了企业,另一方面使专业教学更具针对性,缩短了学生的就业适应期。二是在学生经过三年完整的机理论和实践教学后,在第四年安排学生到金融企业进行顶岗实习。真正实现毕业顶岗实习“工学结合”的特色。通过毕业顶岗实习以及毕业实践报告的写作,锻炼了学生的组织能力、协调能力、沟通能力和团队合作精神,同时请行业或企业专家共同参与学生的毕业答辩。

四、实行理论教学和资格证结合教学模式

体现“学历+技能+证书”工学结合的特点一是针对理财规划师“执证上岗”的基本要求,把课程教学与理财规划资格证书考试结合起来,一方面加强课程教学的针对性,另一方面使课程教学落到实处。基本思路是:把理财规划师资格考试的科目课程序列化,融人到专业人才培养的课程体系中,把证书考试的内容与教学内容融合。在证书考试的辅导过程中,注重考试内容的实践化,把考试相关内容与实训教学相结合。通过努力,使学生在四年年学习期间获得助理理财规划师业资格证书。

参考文献:

[1] 马良军,专业群建设方案制定和课程改革阶段性总结,陶瓷研究与职业教育[J],2008 6(3);

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（二）运用综合性、多样化教学方法

学生在财务管理中学习理财知识，应依照不用学习阶段展开有针对性学习，尤其是教学内容的设置与选取，通过运用综合性、多样化教学方法提升学生的理财能力。例如：案例、情境等多种现代化教学方法，在讲解理财工具时需以财务管理的专业理论为主要教学内容，价值对应案例的辅助，运用具体的案例去分析、讨论以及展示各项理财决策方法以及可行性技术，进而加深了财务管理在理论上的认知。由于学生的学习出于封闭式学校环境当中，就要求学生必须在教师事先人为设定好的教学情境中进行理财知识的学习，导致学生无法更融洽的实现知识、应用的转化，最终出现了不能学以致用的教学局面。所以，针对财务管理专业知识、理财思想学习过程中，应做到高质量的学习全方位提升理财思想观念。

（三）运用网络信息创造出新的理财环境

由于财务管理的教学需要借助网络信息的大环境去创新理财环境，同时理财教育的落实与深入需要教师注重提升学生在信息化、网络化时代对商业营销进行辨别与判断的综合性能力，有利于学生在消费中具备抵制诱惑能力。由于信用卡产业等理财消费观念的兴起与推广，学生在消费方面提升了支出的额度，经常产生非理性的一系列消费行为或活动。作为正处在世界观、人生观形成与转变的学生时期，容易受外界环境所影响与诱惑，不断激发他们产生众多消费心理，同时为自身经济状况的合理支配造成负担与压力。因而，需要通过引导他们转变理财观念去正确理财，运用网络信息创造一些新的理财环境，才能运用科学化的理财决策去战胜学生非理性的消费行为。

（四）协助学生正确树立起理财思想

财务管理最重要的两个观念即资金的时间价值、风险收益间的重要关系等，同时又是实现理财投资的两大重要原则。部分学生在认知资金的时间价值方面，片面认为储蓄存在不合理性；在认知风险收益关系方面，可将自身的余钱投于股票市场中，风险越高获取的收益本应越高，但由于没有掌控投资市场的相关知识，知识高风险的投资并没有显著回报。因此，需要运用财务管理知识的学习，令学生剔除掉传统错误的理财思想，并将学习的财务管理原理运用至实际的理财活动中，学会正确、合理理财的方法掌控自身资金投资状况，有利于在风险与收益间构建安全的防火墙。与此同时，学生应该提升自身理财智商，培养与树立起科学、正确的理财思想及观念，从而培养出高质量的理财思想和习惯。

（五）增设理财的训练与操作教学

学生的理财能力在实训方面学校应该增设相应的实训操作，运用财务管理的教学令学生在课上掌握已学的理财知识与方法，而通过理财实训能够增强学生的理财实践能力。例如：运用WPS中EXCEL软件解决财务管理在计算方面的复杂问题，同时也锻炼了学生的计算机应用能力。针对理财思想的教学板块，运用手机、互联网等进行处理是最佳方式。首先访问新浪网址获取财经资讯等，并选择学生自身热爱的财务公司等，而后使用手机边界工具去查看该公司在市场中的股票信息，价值自身认知与评价展开激烈式讨论。最终运用软件将该公司季度股票跌涨趋势做成表格与图表，计算出整体投资的理财收益，间接提升了学生在理财方面的综合运用能力。

（六）将实训教学、移动学习进行密切结合

在二十一世界财务管理的教学中，实施移动式教育令学生具有移动学习机会是当代教学特点之一。而移动教育主要运用便携式移动网络环境、多媒体等教学新技术，去灵活、多变的去实现教学实训活动，巧妙与移动学习密切结合起来。其中部分实训的重要环节，需要教师充分运用移动教育的资源，把电子教学文档以文本、视频等形式组合在一起，学生最大想程度实现了移动学习，可通过手机等及时查询、检索以及共享等，该种方式解决了受传统学习模式、环境等多种因素的限制，在学习时间上得到了延续、在空间上得到了拓展，还消除了对理财交流的障碍，令理财学习的模式变得简单化，展现了学生学习的自主性、独立性等，因此有必要将实训教学、移动学习结合起来，转变与提升学生的理财思想及能力。

三、总结

通过对财务管理在教学中对学生理财思想产生的主要影响分析，体现在理清风险、收益在理论上的基本关系，以及强调学生自身的资金、时间价值在理论上的基本思想等。而后通过提升学生自身对理财的关注程度、运用多样化教学方法、创造理财新环境、增设实训操作等教学以及结合移动学习多项可行性对策，去全方位、多角度去提升学生自身对理财的认知，转变理财思想，并将在教学中学习的财务管理专业知识运用在实际理财行为活动中，获取更多个人理财收益。

参考文献：

[1]张爱辉.大学生个人理财能力分析[J].西安外事学院教学改革，2015，10（2）：117-129

[2]张文珂，张芳芳，卓敏.财务管理教学对学生理财思想及行为的影响和作用[J].群言堂，2013，8（10）：51-53

[3]张跃.财务管理教学对学生理财思想及行为的影响和作用[J].绿色财会，2013，6（10）：32-35

[4]华婷婷.大学生理财状况调查分析[J].经济观察，2011，12（8）：64-67

[5]孙晓琳.独立学院财务管理课程教学问题探讨[J].经济研究导刊，2012，11（12）：59-61

[6]朱开悉.财务管理专业人才培养定位的思考[J].湖南财政经济学院学报，2011，9（27）：132

[7]康玲.中美财务管理人才培养模式对比大学[J].研究与评价，2010，9（9）：83-86

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关键词: 应用型财务管理专业;教学目的;课程设置;教学方法

中图分类号: F28

1 应用型财务管理专业的教学目的

我国本科院校分类管理以来,研究型、教学研究型、教学型等各类院校在教学与科研的侧重点上产生了差异,影响了人才培养的目标定位。教学为主的教学型本科高校,培养应用型专业人才是义不容辞的责任。所谓应用型人才强调的是面向实业与实务界而培养的具有较强实践能力的人才。应用型人才的培养目标应以社会需求为导向,培养面向基层的应用型人才,注重提高学生自主创业和灵活就业的能力,不断提升应用型人才就业的市场竞争力,使学生通过系统的学习,具有一定理论基础和较强的实践能力。

2000年教育部高等学校工商管理类专业教学指导委员会提出的财务管理专业培养目标是:培养德、智、体、美全面发展,适应21世纪社会发展和社会主义市场经济建设需要,基础扎实、知识面宽、综合素质高、富有创新精神,具备财务管理及相关的管理、经济、法律、会计与金融等方面的知识和能力,能够从事财务管理工作的工商管理高级专门人才。这是对财务管理专业培养目标进行抽象的概括。具体到应用型财务管理专业,培养目标可以这样表述:培养适应经济建设与社会发展需要,具备经济、管理、法律、理财和金融等方面的基本理论和基础知识,能够在各种机构和部门从事公司理财和个人理财的应用型专门人才。

2 应用型财务管理专业的课程设置

1999年高校开设财务管理专业以来,对于财务管理专业建设,不同的高校有不同的做法。财经类大学往往将财务管理专业设置在会计学院下面,课程设置以会计学系列课程为主,再加上高级财务管理等课程。综合类大学和理工类大学往往将财务管理专业设置在管理学院(或商学院)下面,与会计学专业并列,比如复旦大学设置财务金融系,招收财务管理专业学生。从这两所高校对财务管理专业的归属来看,上海财经大学是在会计学的基础上培养财务管理人才,而复旦大学是在企业管理的基础上培养财务管理人才。

培养模式和思路的不同具体体现在专业基础课与专业主干课的设置上。课程设置时,一是要兼顾“通”与“专”或曰“博”与“精”的关系的原则。二是坚持市场导向,学以致用,服务地方社会经济发展的原则。三是坚持有利于学生个人未来发展的原则。四是坚持理论与实务并重的原则。五是坚持知识、能力和素质辩证统一的原则

根据对应用型财务管理专业人才培养目标的定位,应用型财务管理专业课程体系的内容应分成五个模块。包括公共基础课程组模块、专业基础课程组模块、专业课程组模块、专业选修课程组模块和专业实践课程组模块。

对于应用型财务管理专业来说,构建和完善实践实训课程体系非常重要。通过实践性课程的教学活动,促使学生提高运用所学专业知识分析和解决实际问题的能力,培养学生的实务操作能力,为将来能够更好地胜任本职工作打下坚实的基础。

财务管理专业的实践性课程主要包括单项的实验课程和综合实验课程两种。通过单项实验可以促使学生掌握财务管理的基本方法和基本技能。综合实验课程是将财务管理与会计学等其他相关知识融合在一起,以综合案例为载体。

目前财务管理专业实践实验性课程教学中,存在着实践课程设置不成体系和缺乏既有实践经验又有理论功底的实验课程教师团队这两个主要问题。要解决实践性课程教学存在的问题,一是要加大经费投入,建设校内实训综合实验室和长期稳定的校外实训基地;二是聘请企业中既有理论素养又有熟练的实务操作经验并具有良好口才的财务经理或理财规划师做示范讲课,也可以让教师把课堂搬进企业中去;三是在条件成熟的时候注册成立财务管理咨询类公司(或为虚拟公司),以实践教学为主,以经营(或模拟经营)为辅;四是选派青年教师挂职锻炼,到企业从事经营管理工作,这样可以锻炼教师的实际工作能力,还能丰富教师的课堂教学内容。

3 应用型财务管理专业教学方法的变革

目前我国高等院校主要采用灌输式教学。灌输式教学是预设主义教学的一种具体表现形式。所谓预设,就是教师对课堂教学的系统化设计,教师围绕教学目标,系统钻研教材内容,认真分析学生情况,在总结以往教学行为的基础上对教学过程进行的规划和设想。从预设的概念看,预设式教学尤其积极意义。任课教师可以更好的传授教材知识。但是,当这种预设式教学成为一种价值偏好时,就成为预设主义教学。预设式教学有其积极意义,但是预设主义教学就有“过”之嫌。首先,预设主义教学限制了学生学习的深度;其次,预设主义教学限制了教师的创造和发展。

应用型财务管理专业与企事业单位的实际工作结合非常紧密。该专业的这一特征要求教师教学时采用生成式教学法。生成式教学就是在师生互动过程中,通过教师对学生需要的价值判断,不断调整教学活动,进而促进学生更加有效学习课程的一种教学方法。生成式教学是师生共同学习、共同构建对世界、他人和自己的态度和认识的动态过程。

进行生成式教学,首先是要加强实践教学,加强与企业的联系,建立固定的学生实习基地,定期组织学生参观、了解、调研企业问题,组织学生学年与毕业实习工作,参与企业财务管理工作的全过程,要求学生分析企业财务管理现状,并就其主要问题,提出自己的观点与看法,或就企业财务问题编写出财务案例。实习基地是学生最能充分展示自己实际才干,将理论知识应用于实践的重要场所。

其次要采用案例教学。案例教学是一种具有启发性、实践性,以提高学生决策能力和综合素质为目的的一种新型教学方法。案例教学为培养财务管理专业人才提供了良好的教学环境。案例教学不应仅是单独设置一门实务课程,而应是把案例教学的思想与方法贯穿于各专业课程之中,这样才会使学生感受到理论与实践是一种循序渐进、自然的交融过程。

另外要营造“实践”氛围,通过小组讨论、课堂讨论以及角色扮演等方法,启发、鼓励学生参与讨论,营造刺激学生参与实践的思维环境。教学中可采用模拟教学方法,让学生有一种身临其境的感受。比如启发学生分析案例,思考“假如我是财务经理该如何运作”、“假如我是董事长该如何决策”等问题。当然,教师对案例要有独到的见解,才能把握学生发言的动向,并能对学生的讨论作出恰当、准确的评价,使学生明辨是非,在讨论中掌握分析问题的思路,找出问题的关键,学会思考问题的方法。这是案例教学成功与否的关键。

4 应用型财务管理专业教学时需处理好的关系

第一,在教学理念上要处理好“教”与“学”的关系。学习过程是外部知识转化为内在认识的过程,这种转化是学生对知识的构建过程。在这个构建过程中,教师的“教”是使知识发生转化的外因,学生的“学”是使知识发生转化的内因,外因通过内因发生作用。所以,知识的接受和消化最终靠学生的主观努力。但是,有很多教师存在一种片面认识,认为“教”就是纯粹的传递信息,认为教学只是“授与接”,进而出现了教师是知识权威,学生是无知者的错误认识,结果教学课堂就变成教师讲学生听、教师写学生记的僵化课堂。改变这一现状,教师必须与学生形成互动,调动学生学习的积极性,学生自身的学习积极性是学生把外在知识转化为内在认识的主动性因素。

第二,在教学对象上处理好“和谐”关系。古希腊哲学家赫拉克利特说过:“对立的事物产生和谐,而不是同种事物产生和谐”。这种辩证思想对构建和谐教学非常有指导意义。很多高校教师认为课堂上自己就是绝对权威,要求学生完全服从,不给学生发言的时间,“一言堂”、“满堂灌”现象普遍存在。要建立和谐课堂,改变“权威型”师生关系,一方面,教师必须树立平等、民主的教学理念,树立为学生服务的教学理念,明确学生是学习的主人。另一方面,教师要鼓励学生不唯书,不崇上,要有想象力和创造力,勇于反对经典言论,敢于指出书本、教师的错误。师生只有在互动中才能产生和谐,才能让学生产生共鸣,学生才可能与教师一起共享知识和智慧的盛宴。

第三,在教学管理上要处理好“刚”与“柔”的关系。“刚”是指教师强调学校规章制度的权威,加强课堂纪律的管理。“柔”是指教师营造轻松、活泼和民主气氛,激发学生学习的积极性和主动性。在教学管理中,很多教师过于强调刚而忽视柔,导致课堂气氛过于严肃。教师要克服对学生的偏见,做到关心学生、信任学生、平等对待学生。教师要进行角色转换,从单一的课堂领导者向组织者、鼓励者和朋友与同伴等多重角色转换,积极实现师生双向交流,把刚与柔有机结合,才能使课堂张弛有度,轻松活泼,学生学习的积极性和主动性才能提升。

参考文献

[1] 张晓红,张志杰.论课堂教学需处理好的四个关系[J].继续教育,2009,(4).