账户清理述职小结

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按照公司的统一安排和部署，根据中国证监会有关账户规范工作的要求。营业部自2011年3月份开始着手进行三方存管准备工作。营业部始终将账户规范工作贯穿于三方存管的每一工作阶段。一年来，经过大量、严谨、细致、务实的工作，营业部在账户规范方面取得了较好的效果，特别是账户实名制、资金账户与证券账户信息一致性、客户账户资料的真实、准确、完整性、客户资产权属的清晰性以及客户档案的完备性等方面都取得了实质性进展。同时，也为营业部摸清家底、规范经营、提升客户服务水平提供了强有力的保证。

第一部分营业部的基本情况

前身为省信托投资公司营业部，财富证券营业部成立于1994年。重组后更名为财富证券营业部。截至2011年3月28日，营业部共有在用a股股东账户30432户。营业部成立时间较早，不同时期、不同管理者对业务的理解和把握各不相同，自然沉淀了大量电话、地址已经失效的不规范账户，加之历经公司重组、经营管理班子调整和人员流动等过程，给我账户规范清理工作带来了很大的困难。

第二部分营业部三方存管账户规范工作的组织管理

公司召开三方存管工作动员大会，2011年3月15日。公司领导提出，要把三方存管工作作为与经营发展同等重要的大事来抓。营业部对此次会议精神进行了认真的学习和讨论，全体员工加深了认识，统一了思想，更加清楚地认识到三方存管工作的重要意义。为推进营业部账户规范工作顺利进行，营业部在以下方面加强了组织管理：

计划周密一、明确目标。

营业部都制定了明确的工作目标和周密的工作计划，按照公司在账户甄别、通知宣传、规范上线、重点清理等不同阶段的要求。保证营业部的每位员工都熟知自己的具体任务、工作进度、操作路径、最终目标。这种倒排工期的目标化管理在各环节中都起到很好的作用。

责任到人二、统一领导。

沉淀了大量的睡眠客户，营业部成立时间较早。使得账户规范工作面临较大压力。为此，按照公司要求，2011年3月16日，营业部成立了由总经理任组长的三方存管工作小组，对营业部三方存管工作进行统一安排部署，同时，把三方存管工作作为营业部考评的重要内容，对其中工作的进度、工作的质量提出了严格的要求和奖惩措施，务求工作踏实、严谨、按时、保质。

保证效率三、分工协作。

根据实际情况对岗位和分工进行了调整，为保障投资者利益和保证三方存管工作的顺利进行。做到内紧外松，忙而有序。

把保障投资者利益放在首位，对外。尽量为客户提供便利。营业部在签约高峰期，根据经纪业务部要求，营业部交易大厅开辟三方存管业务专区，增设了三方存管现场咨询、账户规范等岗位，开通了三方存管咨询电话，同时，安排营业部交易经理负责个别客户的三方存管接待和解释工作。一年以来，营业部没有发生一起因三方存管业务引发的客户纠纷，实现了三方存管工作的顺利、平稳、高效推进。

明确分工、任务包干、责任到人，对内。做到每个不规范账户有人电话督促通知，有人档案、系统比对核查，上班时间不耽误日常业务，下班时间不放下三方存管的账户规范工作。

奖惩分明四、动态评估。

三方存管账户规范工作很大程度上是一项枯燥的重复性的复杂劳动，客观上来说。出现错误的可能性较大。但我十分清楚，员工在账户规范中的一点小错误就有可能给客户带来不便和损失，有可能给营业部带来纠纷或诉讼。为此，要求员工主观上高度集中精力外，营业部还专门制定了有关配套奖惩措施。2011年3月份以后，月度工资及年终奖金调整方面，很大程度上依据员工在账户规范清理工作中的表现决定。此外，营业部还规定所有客户经理所开发客户如未在规定时间内办理账户规范手续，将降低直至取消客户经理绩效工资提取比例。

第三部分我部三方存管账户规范工作的落实和具体措施

按章办事，一、加强学习。严控风险

营业部认真学习了中国证监会、中国证券登记结算公司下发的相关文件，三方存管账户规范过程中。依据公司三方存管系列文件精神和工作实际情况，相继制定了营业部《小额休眠账户激活处理办法》等一系列操作细则规定，使得开展具体工作时有据可依，有章可循，大大提高了账户清理工作时的规范性和准确性，严控了潜在风险。

统一标准，二、加强培训。规范操作

涉及营业部柜面业务的各个基础环节，三方存管工作涉及客户、券商、银行等相关方面。同时还要对历史遗留的各类问题进行清理规范，业务人员需要在短时间内集中处理一些非常规性问题，这样一项复杂的系统性工程，对员工的业务能力和营业部经营管理能力都是严峻的考验。但营业部所有员工都表现出敢打必胜的信心和决心，不仅积极参加公司和营业部统一组织的现场业务培训，而且通过公司的办公系统、视频系统、qq系统、网站等各种渠道进行学习和交流，利用闭市和业余时间对证监会、中登公司等管理和服务机构的文件认真自学。三方存管工作以来，营业部参加公司的三方存管业务现场培训、视频培训十余次，营业部组织全体员工学习管理机构及公司文件十余次，通过其他渠道的学习每天都在坚持进行。一年以来，密集的学习和培训，不仅保证了三方存管工作的高效、有序进行，切实保障了客户利益，而且对员工业务能力的提高起到重要作用。

三、坚决杜绝新开不合格账户

营业部坚决禁止新开不合格账户，自2011年1月1日。自11月23日起，所有新开人民币账户直接上线。为杜绝新开不合格账户，公司制定的关于严禁新开或新设不合格帐户的紧急通知》从机制和流程上提供了有力的保障，对违规操作提出了明确的惩罚措施。同时，公司风险控制总部实时监控系统对客户身份证号码、姓名、电话、住址等字段进行实时检索，也为营业部新开立资金账户的合格、准确性提供了后台支持和保证。

四、账户规范清理的具体操作措施

一账户甄别工作

公司召开三方存管工作动员大会后，2011年3月中旬。自三月份开始，营业部正式开始了账户甄别工作。营业部全体员工对照客户档案等原始资料和系统记录对所有人民币账户进行全面排查，对账户信息逐一进行对比，甄别账户分类，确定其规范程度和存在风险，根据甄别结果在柜面系统进行分类标识，建立不合格账户台账。虽然大家对此项工作的艰苦性有所估计，但真正干起来，才发现这项工程的复杂性和难度超出了所有人的预料。

保证营业部日常业务开展的情况下，四十天时间。31名员工利用每日下班及双休日时间对营业部近0份客户档案和系统进行了比对和标注，每份档案至少检查两次，平均每人翻查近了500份档案材料。大量档案分散到每个员工手中，对档案管理的安全性也提出了极大的挑战。尽管工作强度大，头绪繁杂，但从营业部三方存管工作小组对账户甄别结果的抽查结果来看，账户甄别和系统标识工作的准确率令人相当满意。

从总经理到普通员工，整个三、四月份。大家一起摸爬滚打，快餐盒饭、通宵达旦；日夜奋战，赶紧快干”这句员工苦中作乐的顺口溜，当时营业部员工辛勤工作最真实的写照。四十天下来，每个女员工的手指上留下了一道道被客户档案割破的伤痕，好几个人犯起了颈椎病，员工中涌现出很多感人至深的事迹。员工表现出的无私奉献精神，打响了账户规范清理工作的第一炮！

二通知宣传工作

自2011年6月份起，通过账户甄别工作摸清底数后。营业部结合公司第三方存管工作的公告内容，开始进行了持续性的三方存管的客户通知和投资者教育工作，并一直延续至今。公司利用今晚报进行宣传的同时，部也采取了一系列宣传督促措施。一是营业部设立了三方存管咨询柜台，张贴三方存管投资者教育材料，每天安排业务骨干进行三方存管业务咨询，督促客户尽快规范账户，办理三方存管手续；二是营业部在交易大厅显着位置设立了三方存管业务专栏，介绍三方存管的含义和重要意义，刊登我公司及营业部关于三方存管业务的公告及通知；三是利用现场广播系统、网上交易系统、现场行情委托系统对投资者进行提示；四是对不规范账户客户进行多次的电话通知和短信通知。2011年4月份以来，营业部利用客户服务短信平台系统三方存管及账户规范通知短信超过5万余条，不规范账户每户平均发送3次；五是多轮次的电话提示。根据账户规范工作进度，营业部集中组织员工对不规范账户客户进行多次电话提示，三方存管账户规范电话平均每位员工利用工作之外的时间拨打超过5000个，这些工作，确付出了很多精力和心血；六是对诸如身体不便、老龄等特殊客户进行上门服务。

三规范上线工作

按照公司的统一安排，2011年6月下旬。营业部开始进入规范上线阶段。此阶段的工作主要是对营业部现有人民币账户的逐户清理规范，具体工作包括补齐开户资料、完善系统标识、签署三方存管协议、组织客户集中上线和处理遗留客户上线等。

部制定了比较具体的措施，为保证这一阶段的工作效果。从营业部的场地、人员、流程等方面予以保证。首先，设立了专门的区域受理第三方存管业务，设有咨询引导岗、甄别分流岗、签约咨询岗、清理规范岗、电话咨询岗、资料清补岗、复核纠偏岗、宣传推动岗、协调保障岗、信息录入岗、审单收件岗以及银行驻场等，实行流水化作业，提高业务办理效率；其次，按照“优势互补”原则组成不同工作小组，客户甄别、系统录入等重点环节由营业部专人负责。第三，合理调整业务受理流程，延长工作时间，为客户办理业务提供时间上的便利，提高单日业务受理数量。第四，此阶段的后期，营业部对少数尚未进行清理的客户采用上门服务、交叉通知、交易限制等措施，最大限度提高营业部账户合格率和签约率。

四遗留问题的重点清理

针对年内的账户规范清理工作进行数据统计和复查核对，此阶段中。对个别遗漏未上线账户进行单独处理，针对少数剩余无法规范的不合格账户做好管理台账，预先咨询遗留问题账户的规范意见。八一路营业部因成立时间较早，也蓄积了一些帐户的遗留问题，这次借助第三方存管的东风，部也及时处理了一些历史透支帐户。营业部在总部的支援下分赴广州，利用各种渠道寻找客户，极力向客户解释帐户未规范会带来的影响，起初这一举措还遭到客户的怀疑，将我员工拒之门外，整整一天不接见我上门的员工，第二天一大早，部员工又再次来到该客户的门前继续等待，可这一等就是足足三个小时，广州的天气较炎热，部的员工只能靠随身携带的矿泉水充饥，不能离开半步，终于该客户被我诚心打动，部员工一再的努力劝说下，客户的态度开始有所回转，欣然接受了部员工的意见。对我部的帐户清理工作起到积极的促进作用。

部还有一不合格帐户的客户在大连监狱，另。此前该客户没有留下任何联系方式，查询电信公司无联系号码，通过身份证号码查询该客户的联系地址也已不存在后来通过与该客户曾经有联系的客户打听，才得知其妻子的工作单位调往大连。经过向总部申请，部派遣员工奔赴大连，打算在其妻子的协助下去大连监狱要求客户规范帐户，确层层受阻。眼看时间天天过去，事情无任何进展，部员工心急如焚，决定向总部申请，疏通关系，最终在总部及有关部门的配合下，让客户签署了新的开户文件，规范了帐户。

五不规范账户的限制措施

部于2011年9月份后根据中国证监会和中国登记结算公司的相关文件要求，鉴于仍有部分客户未能及时到部规范账户。按照公司统一部署，对不合格账户按照营业部受理三方存管的承受能力分批次进行了必要的限制。2011年1月14日，为加快规范进度在提高工作效率的基础上，对不合格账户及合格未上线客户实现了限制存取、限制买入、限制撤销指定、限制转托管等措施，促使客户尽快到营业部进行账户规范。目前，营业部不合格账户数量和未签署三方协议的客户数量大大降低。虽然如此，仍然存在难以取得联系的部分客户，这部分客户电话号码和居住地址都已经变更。部根据中国证监会和中国登记结算公司的相关文件要求，按照公司统一部署，陆续对不合格账户进行了限制措施，使得不合格账户陆续得到规范，采取限制后不合格账户数量大大的降低了为了及早规范不合格账户，营业部统一思想，即使损失成交量，也要确保不合格账户及早规范。

第四部分我工作体会

回顾我走过的这些日子，三方存管账户规范工作已经持续了一年多的时间。既感慨，又欣慰。感慨的付出了很多，包括休息时间，还有汗水和智慧！欣慰的付出收获了丰厚的回报。

账户规范是监管机构的正确决策，一是促进了业务拓展。感觉。保证证券市场健康发展的重要措施，也是提升服务水平，进一步规范经营的有力保证。实际工作中，始终树立这样的信念：账户规范与业务拓展不矛盾，规范做得好，可以大大提升我市场竞争力。事实也充分说明了这一点。过去的2011年，部的收入、利润、份额都取得了长足的进步，业务规模不断的发展壮大，这些都有力地证明，监管部门、公司领导和我制定的政策是正确的付出的努力是值得的做好账户规范工作对业务拓展的促进作用是积极明显的

同时也是夯实营业部管理基础，二是夯实了管理基础。三方存管与账户规范是一项庞大而繁杂的系统性工作。特别是更全面、详细地掌握客户资料的最有效手段。通过反复的核实、补充，客户资料已经相当完整、齐备，不仅让我进一步摸清了营业部客户底数了解了客户状况，而且，这次账户清理规范后更为详细的客户基本资料信息也使我下一步分析客户偏好，确定客户风险承受能力，细化客户服务方面更有把握，更有信心。

可以在很大程度上控制住营业部风险的源头，三是控制了经营风险。账户清理与规范同时也是对营业部各项经营风险的一次重新梳理、彻底盘查。认真、细致地做好这项工作。排除重大风险隐患。由于众多复杂的历史原因，严重影响了日常经营与管理。而通过这次账户清理规范工作，基本上做到胸有成竹，心中有数，这也是一项重要的收获。

第五部分存在问题及下一步工作安排

部尚存在不合格证券账户109户，目前。这部分客户中大部分为通过电话、网通和、移动、联通、银行等多种方式，无法取得联系的客户。对于该部分账户，营业部已于2011年1月14日对账户进行了禁止资金划转和禁止买入限制。除被动限制外，营业部还将想方设法联系客户，争取尽早规范这部分账户。

将继续以保证客户资产的安全为原则，今后的工作中。以第三方存管工作为契机，及时转变经营管理模式，提升服务质量，坚持合规经营；积极思考，提早准备和认真应对纳入第三方系统和部分客户另库存放后可能出现的新问题。对于此次自查中暴露出的问题我将在会后进行进一步的分析并制订出更为详尽科学的解决方案，及时整改，控制风险。