银行合规文化建设汇报

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各位领导、各位同仁：

在全市农行“深入开展‘讲真话、办实事，深化合规文化建设’”活动中，××县支行被确定为全市农行唯一的县级试点行。毋庸讳言，市分行开展此项活动，主要就是本着“治病救人救行”的方针，针对我行过去乃至现在的一些违规操作与不善管理而进行的深刻剖析。为此，我行在深刻领悟市分行开展此项活动的良苦用心和真实意图的基础上，结合××农行实际，认真开展好此项活动。下面，我谨代表县支行党委以及本人对近段时间的开展情况向大家汇报。

一、基本情况

在市分行年中工作会议结束后，我行迅速成立了“讲真话，办实事，深化合规文化建设”专项整治活动领导小组，由我任组长，其他三位党委成员任副组长，各机关部室负责人为成员，领导小组下设办公室于人事监保部，办公室成员由人事监保部负责纪检监察以及工会工作的同志、财会监管员、办公室督察督办同志组成，活动期从20****年8月16日至开始20****年12月15日止。我行结合自身实际，制定了详细的实施方案，在市分行制定的活动范围内还涉及到全行员工，目标要求在“四个明显”的基础上增加了1条“经营业绩明显增长”。此项活动第一阶段已于9月5日全部结束，在此阶段中我们通过年中工作会认真传达了此项活动的相关精神，增设了宣传专栏，同时通过不同方式组织了全行员工认真学习了同志1945年4月24日在中国共产党第七次全国代表大会上所作的讲话、总书记《在全党大力弘扬求真务实精神，大兴求真务实之风》等有关实事求是的讲话篇目，以及开展了对农总行案防“九条措施”、“四个一律”、“41条禁令”等内部规章制度“回头学”活动，从根本上提高全行干部员工对“讲真话，办实事，深化合规文化建设”活动重大意义的认识，增强参加该项活动的自觉性，强化合规经营意识和办好商业银行的责任感和使命感。

二、深刻剖析

我行通过每周二学习，从行领导、机关中层干部开始，逐一发言，依次剖析，开展批评和自我批评，同时要求全行各营业机构、机关部室负责人对本单位、本部门以及本人要有针对性、有广度、有深度地剖析其中存在的问题，并以书面形式上报县支行。在剖析过程中，我行总结出了以前乃至目前自身存在着“五大表现、五大危害”。

（一）个别行领导表现为价值观出现偏差、业绩观变形走样，导致了经营业绩不实、盈利能力虚浮、员工思想道德蜕变、违规“温床”的孕育。一是个别行领导歪曲理解“一切走群众路线”、“员工的利益高于一切”，出于初衷，集资构门面、联合开发建房等代职工搞点“实体”，给员工“实惠实惠”；数字上加些“圈圈”，给员工多挣点“效益工资”……孰不知，在操作过程中与上级行的规章制度相背离，带来了莫大的后患。二是个别行领导脱离实际，好大喜功，以“扭亏为盈”大势为藉口，复燃时“人有多大胆、地有多高产”的火焰，加之有“我又未曾以公肥私、因私废公”壮胆，从而导致支行部分决策失误，收贷入息、放贷入息、不按规定处理以资抵债物、不按规定入帐等等违规事实不断发生，曾因“一时之欢”而导致“贻害万年”。三是个别行领导甚至授意或指使部下违规操作，在这种情况下，在某些时候特别是在一些关键的时候，行领导虽有“皇上口谕”，但下级却因“把柄”这个“尚方宝剑”在手相要挟，又导致了执行力不畅甚至无力，小集团主义滋长，各自为政，一盘散沙。

（二）部分中层干部及员工表现为不抵制、怕抵制，不报告、怕报告，导致了全行违规风气盛行。一是部分中层干部或因当时境况普遍好于职工，或因慑于上级行某些领导的“权威”，或存在“县官不如县管”等念头，俯首甘为，害怕抵制，更不敢越级反映。二是部分员工或本身修养不够，或有同上原因而助纣为虐，这之间就会产生许多管理上的真空，如有可能不是上级行安排而是营业机构自身违规处理的，不知内情的员工极可能认为全是行里安排的事，这样自然形成了一种经营上的恶性循环，陷入了违规违制的怪圈，更重要的是这种自觉不自觉的违规意识在员工中根深蒂固，很难在短时间里消逝。

（三）自律与监管部门表现为自律与监管不到位、不彻底，导致了制度上走弧线、措施上走折线。一是表现为我们许多机关部室在各类检查的时候，明知业务经营中存在一些重大问题，唯恐避之不及，害怕不敢攀，生怕自己发现后陷入“报也不是、不报也不是”的两难境地，因怕承担责任而假装视而不见或忽略弃之。二是表现为我们的自律部门与监管人员甘当“好好神仙”，对检查中发现的问题，对个例只是给当事人提醒提醒，只把各机构的共性问题记入整改范围，其结果也只能是“五十步笑百步”而已，效果可想而知。三是“重管理轻处罚”、“重数据轻安全”现象突出，我们的检查人员每次检查时比较注重各项业务指标完成情况，但对于上纲上线的问题不愿意暴露，特别是涉及“四个一律”、“41条禁令”等原则上的问题，总不愿较真，觉得这是“作孽”之事，是踢职工“饭碗”的事，这在我行有着沉痛的教训。如罗莉事件、文昌存折抵库事件，就是这些人心存侥幸，总认为“人情大于规章”，结果“东窗事发”，既损害了市分行、县支行声誉，又害了全行员工，更苦了自己及其家庭。四是人员以及安防设施隐患排查流于形式，对许多人员及安防设施的排查不到位。这些情况的存在，再好的制度也只能“流产”，再好的措施只能成为“摆设”。

（四）许多“活动”、“培训和学习”表现为流于形式、过眼云烟，导致了诸多员工心态向不健康的方向发展。近年来，我行根据上级行要求，开展了诸如“三讲五讲”、“整肃行风行纪”、“共产党先进性教育”等思想领域以及各项业务方面的竞赛活动和学习与培训，但往往是“雷声大、雨点小”，未能真正起到应有的效果。一是表现为“讲起来重要、做起来次要、忙起来不要”。二是过分注重形式。比如只注重宣传声势、不重视宣传效果，只注重宣传方式、不注重宣传主要内容，只注重宣传方面的材料汇报，不注重宣传过程。

（五）许多层面表现为缺乏应有的激励机制，导致了许多制度执行不到位，甚至存在无人管、不愿管的情况。现在，普遍存在着业务指标都有相应绩效考核办法，但涉及非业务类却少有健全的体制甚至绩效考核出现盲点与断层。比如在安全管理方面，以前除了从员工中按不同标准收取一定的廉政及安全保证金外，很少有可行的相关激励政策；在合规管理方面，奖励政策基本含混，就是按照效益工资打除法，相应的津贴基本没有，但承担的责任却很重大，要细推起来，只要有“事”，合规管理人员难辞其咎，风险与效益不对等现象的确存在；在后台等非业务部门，很少有提出专门的奖励基金。现实体制的确存在，一旦某个环节出现了重大问题，才引起大家的高度关注，这样就导致管理出现较大漏洞甚至真空。

三、活动思路

现在我行正处在专项活动的剖析阶段，在这个阶段，剖析得越深入，病根就会找得更准，我们今后的工作思路就更明晰，也就更有利于此项活动的开展。在这里，我向大家表明，××支行有“敢于亮丑不怕丑”、“暴露问题不怕多”的勇气，××农行员工也有卧薪尝胆换新貌的决心，有“浪子回头”彻底纠正错误的毅力和能力。我想，在这段时间我们主要坚持“五大原则”，做好“五个结合”。

（一）坚持实事求是原则，把此次专项活动同××农行的实际情况结合起来。对××存在的问题，要运用列举法进行一一罗列，不夸大、不缩小，不唯上、不唯书、但唯实，不遮遮掩掩，回避实质性问题，不“顾左右而言他”，说东支行鼻子长、西支行鼻子短，只谈所在行、所在部门和所在机构的问题。

（二）坚持服从组织原则，把此次专项活动同支行党委的组织领导结合起来。不论做任何事情，必须要有健全的组织机构，必须统一指挥，要把组织原则放在重要的位置。此次专项活动，我行在开始之时已成立了领导小组和办公室，我们一定要充分发挥领导小组的能动作用，加强制度执行力建设，把此次活动开展得有张有弛，有声有色，有始有终。

（三）坚持循序渐进原则，把此次专项活动同××农行的目标任务结合起来。开展此项活动，不能急于求成，“一口吃胖”，一定要按照我行制定的具体安排意见分步实施，不能重此薄彼，要层层推进“步步高”，不能“猴子掰苞谷、掰一个扔一个”。不论是在学习阶段，还是剖析阶段、整改阶段，都要一步一个脚印扎实真实开展好工作，同时不能空谈理论，不能拘泥于活动开展的形式上，一定要结合我行“清爽夏季·温馨服务”、第三季度、第四季度各项目标任务，让活动推动业务发展，巩固安防根基。

（四）坚持有的放矢原则，把此次专项活动同刨出××农行的病根结合起来。这次整改的目的，就在于要挖出植根于我们“内心深处”的病根，我们只说问题，不谈成绩。在诸多问题和矛盾面前，我们一定要分清主次，把握重点，提纲挈领，把握实质，错综复杂，把握难点。特别是在当前，我们时间紧、任务重，各项工作千头万绪，诸多矛盾突显，我们更应该凝神敛气，病重下猛药，抓住关键，切记“捡了芝麻丢了西瓜”，一定要狠抓员工的思想职业道德教育，把它放在首要位置来抓。同时落实机关各部室的具体职责，支行资金财务部要针对柜员操作风险以及文昌营业所存折抵库事件进行剖析，要对本行近三年来的财会监管工作底稿重新整理、分类与归集，用其中典型的事例、鲜活的素材形成一套规范的书面学习与培训材料，在全行展开大讨论和深度剖析；信贷前后台部要针对全行信贷管理混乱、档案资料缺失严重等问题进行认真总结，并从中吸取深刻教训；人事监保部要收集与梳理近五年来内外有关案防方面的文件，特别是农总行近期制定的“九条措施”，并对照文件对人事管理、安全设施配置、金库管理等情况中存在的隐患与出现的违规、违纪事件进行梳理，通过典型案例，用身边的人和身边的事，通过行务会、职代会等形式，认真反思与剖析；合规管理部门要从20****年10月份合规管理试点以来对自身所作的工作进行“回头看”，查找工作中存在的差距和不足，收集近年来整个金融系统2-3个案例进行剖析。

（五）坚持勇于创新原则，把此次专项活动同××农行的股改进程结合起来。在农行的股改进程中，难免出现许多新情况、新问题，而这又带有许多不可预见性因素，许多问题需要我们及时处理，这就要求我们不能只凭经验办事，一定要坚持科学发展观，在政策、制度允许的范围内，勇于创新，充分发挥主观能动性，争取最优政策、最大限度、不留后患消化我行历史包袱和妥善解决遗留问题。

各位领导、各位同仁，在此，我真诚地希望大家对我行如何更好地开展此项整治活动中把脉会诊，提出宝贵的意见来根治恶疾，同时，我坚信：我行将借此“扫落叶”式的“秋风”，手握利器扭“乾坤”，彻底转变观念，杜绝违规操作，广开言路，搭建“讲真话、听真言”平台，实事求是办实事，合规管理促合规，全面走向健康、快速的发展之路。