企业金融统计调研报告

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*月份，全市金融继续保持健康平稳运行态势，企业存款承接上月增势继续小幅攀升，储蓄存款增速持续回升，信贷投放增速环比回落，现金同比少投。

一、存款情况

*月份，全市人民币各项存款余额为1070.31亿元，比年初增加97.10亿元，与去年同期相比多增加8.16亿元；当月增加29.56亿元，与去年同期相比少增加7.49亿元。

企业存款继续小幅攀升，但同比增加较少。6月份，全市人民币企业存款余额为244.72亿元，比年初增加8.28亿元，与去年同期相比少增加27.07亿元，当月增加7.54亿元，与去年同期相比少增加15.10亿元，其中活期存款当月增加5.75亿元，与去年同期相比少增加15.43亿元。分析企业存款同比少增的主要原因：一是交通企业存款不规律变动，本月山东省高速公路集团有限公司新转入资金4亿元，但与去年同期相比，交通企业存款仍少增4亿元；二是商业存款变动较大，其中本月*市国有资产经营有限公司支取近2亿元用于支付工程款，去年同期黄海造船厂大额结汇增加存款1.8亿元；三是从紧的货币政策影响，上半年信贷投放速度同比下降3.5个百分点，派生存款同比少增；四是原材料、劳动力、油价上涨背景影响，企业利润空间日渐狭小，资金面较为紧张。

储蓄分流力度减弱，存款稳定性进一步加强。6月份，全市人民币储存存款余额为638.62亿元，比年初增加54.99亿元，与去年同期相比多增加25.42亿元，当月增加12.30亿元，与去年同期相比多增加4.38亿元。其中定期储存当月增加7.31亿元，与去年同期相比多增加5.72亿元，增速同比提高9.98个百分点，存款稳定性进一步增强。分析储蓄存款变动的主要原因：一是本月股股票指数再创16个月以来的新低，居民投资股市意愿急剧下降，证券市场储蓄分流力度持续减弱；二是全市夏粮收购工作全面展开，农民收入增加。

财政存款增幅较大。财政存款当月增加12.37亿元，增幅达80.94%，主要原因：一是本月省财政下划4.8亿元用于成品油价格调整补贴；二是二季度末*市税收力度进一步加大。

二、贷款情况

6月份，全市人民币各项贷款余额为771.64亿元，比年初增加81.15亿元，与去年同期相比少增加1.69亿元；当月增加14.91亿元，与去年同期相比少增加6.86亿元，增速环比回落0.57个百分点。

贷款期限结构较为合理，投向重点突出。分项目看，一是工业贷款当月增加4.82亿元，与去年同期相比多增加0.68亿元，主要是华能*发电有限公司和山东黄金集团有限公司等工业企业新增逾4亿元贷款用于流动资金周转；二是其他短期贷款当月增加2.54亿元，主要是*迪尚凯尼时装有限公司和*高技术产业开发区昌鸿实业总公司增加短期抵押贷款6000万元和1500万元；三是受全国楼市成交低迷、局部调整因素影响，*房地产市场观望气氛渐浓，个人住房贷款余额当月增加3.28亿元，与去年同期相比少增加0.70亿元；四是票据融资当月增加3.13亿元，与去年同期相比少增加1.67亿元，且机构间增量分布不均，其中国有商业银行受信贷规模控制影响，大幅压缩票据融资规模，当月下降1.85亿元，城商行为增强信贷资产的流动性，加大了票据贴现业务的营销力度，当月为交通企业及化工等工业企业办理贴现4.28亿元。

三、现金投放回笼情况

6月份，全市共实现现金收入198.26亿元，现金支出199.13亿元，净投放0.87亿元，与去年同期相比少投放0.5亿元。从现金投放渠道看，信用渠道投放现金4.3亿元，与去年同期相比多投放10.35亿元；工资及个人其他支出14.48亿元，与去年同期相比少投放1.86亿元；行政企业管理与经营费用支出8.11亿元，与去年同期相比少投放0.43亿元；农副产品采购支出6.68亿元，与去年同期相比少投放1.01亿元。

四、外汇存贷款情况

6月份，全市外币各项存款余额为31148万美元，比年初下降2934万美元，与去年同期相比少增加3518万美元，当月增加2144万美元，与去年同期相比多增加8403万美元。其中储蓄存款当月增加442万美元，与去年同期相比多增加303万美元，主要是国外打工人员汇入款增加较多。全市外币贷款余额为33253万美元，比年初增加2706万美元，与去年同期相比多增加1442万美元，当月增加1754万美元，与去年同期相比多增加425万美元。其中进出口贸易融资当月增加2049万美元，主要是库珀成山（山东）轮胎有限公司和荣成和源水产食品有限公司等企业进口押汇较多。

五、金融机构经营效益情况

6月份，全市金融机构经营效益良好，共实现盈利本外币合计9.29亿元，与去年同期相比增盈3.28亿元；国有商业银行盈利6.85亿元，与去年同期相比增盈2.43亿元；股份制商业银行盈利1.35亿元，与去年同期相比增盈0.36亿元；政策性银行盈利1.35亿元，与去年同期相比增盈0.36亿元；*市商业银行盈利0.64亿元，与去年同期相比增盈0.53亿元；农村信用社盈利0.22亿元，与去年同期相比少盈0.2亿元。