金融突发事件应急预案

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为快速稳妥处置因各种原因导致的金融机构重大突发事件，及时防范和化解系统性金融风险,维护辖区金融稳定，特制定本预案。

一、适用范围

本预案适用于重大金融突发事件的处置。所指金融机构包括银行业金融机构、保险业金融机构和证券业金融机构。所指“重大金融突发事件”，是针对金融机构并可能引发金融系统性风险、严重影响社会稳定的突发事件，主要包括以下情况：一是支付危机，指一个或多个金融机构出现资金硬性流动性缺口导致无法支付到期债务，使金融机构间债务链断裂引发信用危机；二是挤兑存款，主要指受内部或外部因素影响，市场对一个或多个金融机构丧失信心，出现大批银行客户在短时间内大量提现或转移存款的行为；三是针对金融机构的暴力盗抢事件；四是金融机构内部出现严重违法违规事件，使金融机构流动性受到严重影响；五是其他可能引发金融机构系统性风险、严重影响社会稳定的突发事件。

二、组织机构

成立*市重大金融突发事件应急领导小组（以下简称领导小组），领导小组组成人员名单附后。

各金融机构应成立本系统或本单位突发金融风险处置领导小组，制定应急预案，并报市重大金融突发事件应急领导小组办公室备案。

三、重大金融突发事件处置原则

在重大金融突发事件处置工作中，要坚持统一领导、

多方协作的原则；坚持内紧外松、区别对待的原则；坚持将风险防范和处置关口前移的原则；坚持对防碍金融稳定、破坏金融秩序的人和事严肃处理、从重打击的原则；坚持快速、高效、稳妥和低成本处置的原则。

四、职责要求

（一）*市重大金融突发事件应急领导小组及其办公室的主要职责：

应急领导小组的主要职责：负责对重大金融突发事件处置工作的统一指挥、协调。决定重大金融突发事件的处置原则和处置方案；领导、协调相关部门进行重大金融突发事件的处置；及时将突发事件引发的金融风险向市委、市政府和上级主管部门汇报。

应急领导小组办公室的主要职责:负责接收、整理、上报重大金融突发事件的有关情况、信息；制定重大金融突发事件的处置原则和处置方案；根据领导小组的决定负责筹备召开紧急会议；实施重大金融突发事件的处置方案；指导金融机构建立和完善突发风险应急、处置机制。

（二）相关部门职责

人民银行：按《中华人民共和国中国人民银行法》的有关要求，对辖区金融稳定状况实施监测和评估，与银监分局等金融监管部门建立金融监管协调机制；及时了解并掌握银监分局等金融监管部门对高风险金融机构的处置措施及其落实情况；积极参与重大金融突发事件的处置；对发生支付风险的金融机构提出动用存款准备金和金融稳定再贷款的申请进行审查，按有关规定及时上报审批。

银监部门：按照《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，对高风险行（社）定期进行风险监管，及时将监管情况报告市政府、市重大金融突发事件应急领导小组并抄送当地人民银行；与人民银行及其他金融监管部门建立金融监管协调机制；监督银行业金融机构加强内控制度建设，完善风险控制措施；积极参与重大金融突发事件的处置。

公安部门：及时掌握重大金融突发事件引发的不稳定因素，制定维护社会稳定的相应措施；若发生暴力盗抢等重大金融突发事件，及时到现场维护秩序，控制事态发展；针对破坏金融秩序的违法犯罪行为实施从快、从严打击。

宣传部门：坚持正确的舆论导向，一旦发生重大金融突发事件要在领导小组的统一部署下，做好正面宣传和引导，防止恐慌情绪蔓延，维护社会稳定。

金融机构：加强内控制度建设和内部管理，从根本上防止重大金融突发事件的发生；一旦发生重大金融突发事件应及时向领导小组、人民银行、金融监管部门及上级业务领导机构报告，并及时启动本单位应急预案，在领导小组的统一指挥下妥善处置风险。

五、预案的启动

（一）实行严格的报告制度

1．基本要求：一旦发生前述重大金融突发事件，金融机构应迅速、准确将重大金融突发事件报告市领导小组办公室（如发生前述一、二、四、五类事件，应在24小时内报告；如发生三类事件，应立即报告），并由市领导小组办公室报告领导小组决定是否立即启动本预案。

2．报告程序：（1）发生重大金融突发事件时，突发事件发生的金融机构应在规定时间内向市政府和上级业务领导机构、市领导小组办公室、人民银行、监管部门报告；（2）市领导小组办公室应在接到报告后1小时内向领导小组报告并通报有关部门；（3）人民银行*市中心支行应在接到报告后24小时内向成都分行维护金融稳定部门汇报；（3）*银监分局应在接到报告后24小时内报告四川银监局。

3．报告的内容：突发事件发生的金融机构、时间、地点、性质、原因、危害程度、影响范围、可能造成的损失、发展态势、已经采取的或拟采取的紧急应对措施等。

（二）及时制定处置方案

市重大金融突发事件应急领导小组应在接到报告后，根据事件发生的性质、种类，迅速制定处置方案，并组织、协调市领导小组办公室等相关部门予以实施。

1．发生支付危机。应在接到报告后8小时内制定处置方案，并组织该金融机构进行自救，协调市领导小组办公室、人民银行*市中心支行、*银监分局等相关部门予以救助。

2．发生挤兑风波。应在接到报告后4小时内制定处置方案，并组织该金融机构进行自救，协调市领导小组办公室、人民银行*市中心支行、*银监分局等相关部门予以救助。同时协调宣传、公安、新闻等部门做好正面宣传和引导，维护正常的社会秩序。

3．针对金融机构的暴力盗抢事件。应在接到报告后，立即协调公安部门阻止犯罪行为，并在1小时内制定出处置方案，促进公安部门迅速展开侦破。

4．金融机构内部出现严重违法违规事件。应在接到报告后8小时内制定处置方案，并组织该金融机构进行自救，协调市领导小组办公室、人民银行*市中心支行、*银监分局等相关部门予以救助。同时协调公安、司法等部门对违法行为实施从快、从严打击。

5．其他可能引发金融机构系统性风险、严重影响社会稳定的突发事件。应在接到报告后8小时内制定处置方案，并组织该金融机构进行自救，同时协调市领导小组办公室、人民银行*市中心支行、*银监分局等相关部门予以救助，组织公安、司法、新闻、宣传等部门采取相应措施控制事态发展。

（三）处置方案的实施

在处置方案实施过程中，人民银行、银监分局、公安、新闻、宣传等部门和金融机构应履行好各自的职责，加强协调配合，防止因道德风险和职责不落实而发生相互推诿，导致处置不力等问题。

六、责任追究

重大金融突发事件应急处置完毕后，应急领导小组应召开专门会议分析事件发生的原因，并对有关当事人的责任追究提出建议。对内控制度不完善、内部管理混乱导致重大金融突发事件发生，以及发生重大金融突发事件不及时报告的金融机构，应建议其上级管理机构对其主要负责人追究行政责任，同时建议金融监管部门对其主要负责人的任职资格进行重新审查；对重大金融突发事件处置工作中不认真履行职责、不协调配合的部门和人员，应建议有关部门追究其主要负责人和有关人员的行政责任；对引发重大金融突发事件的直接责任人，应建议其管理机构进行严肃的责任追究，涉及违法犯罪的应建议司法部门从严、从快追究其法律责任；对趁发生重大金融突发事件之机进行不正当竞争的其他金融机构，金融监管当局应及时制止，并严格追究该机构负责人的有关责任。