金融保险职业培训商业企划书

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商业企划书 一、项目背景

1、市场需求迫切

金融行业的快速发展有赖于大量高素质金融人才的支撑。与欧美国家10%左右的人才占比相比，我国300万左右的金融从业人员数量显得过于稀少。目前，我国金融人才无论是在总量上还是在质量上均不能很好地满足金融行业发展的需要。人才总量不足、人才整体素质偏低已经成为制约我国金融业进一步前进的重要因素。

高级人才、复合型人才紧缺。金融行业可细分为银行、投资、证券、保险和基金五大分支。目前金融业五大分支最稀缺的职位主要集中在以下方面。投资：资本运作部高级经理或专业经理、重大项目管理部项目经理和投资管理部项目经理；保险：保险精算师和保险产品设计师；证券业：保荐人和高级分析师（宏观和行业方向）；银行：项目评估师和高级外汇分析师（海外）；基金：高级基金经理人和高级分析师（策略、基金、证券、债券等）。

2004年的基金业用“大放异彩”这四个字来形容一点不为过。2004年，全国共发行了52只基金，募资金额达1734亿元人民币，一年的市场份额就几乎接近过去6年的总和。伴随着基金业的蓬勃发展，今后人才需求缺口也日益加大。

近年来，中国保险市场以两位数的增长率高速发展，保险业最缺乏三类人才，一是营销高手；二是各类专业人才，包括核保核赔方面的高级专家顾问、高级客户服务管理师、营销业务管理师、营销培训师、应用软件开发工程师、信息项目管理师、财务管理师、人力资源管理师等；三是大批有经验的优秀投资分析师、投资家等高级资金运用管理人才。现在保险业“挖墙脚”的方式比较普遍，长此以往则无异于饮鸠止渴，许多保险从业机构已经清楚地认识到通过职业技能培训获取人才才是长远之计。此外，保险业开放也加快拉动人才需求。

银保融合对银行从业人员提出了更高要求，银行保险复合型人才的需求将随着金融行业的改革和发展逐渐增加。而且我国加入WTO后，银行业的开放将推动人才洗牌。

2、配合金融人才战略实施

早在2003年12月召开的全国人才工作会议上金融行业有关领导就指出，要高度重视人才工作，把实施人才强国战略放在党和国家事业发展全局的重要地位。就金融业而言，就是要大力推进和继续实施金融人才战略，真正落实金融人才战略，不断开创金融人才工作的新局面。

国务院总理把金融人才提到了空前的高度。在北京对外资金融界人士明确承认，中国缺乏金融人才。他说，加强和普及金融教育，强化金融从业人员培训，加强国际金融人力资源开发和能力建设的合作，“从来没有像今天这样重要和迫切”。他强调，建立健全现代金融体系，实现金融健康发展，必须加强金融法制建设，完善金融市场，加强金融监管，特别要大力加强人才培养。他表示，中国政府将持续推进金融人才战略，加强金融人才资源开发和能力建设，以适应国际经济金融发展和中国现代化的要求。实施金融人才战略满足我国金融业持续、快速、健康发展；也是顺应我国金融人才现状，深化金融改革，提高金融业参与国际竞争的实力。

3、提高参与者职业竞争能力，解决就业问题

随着近年来我国高等教育事业的迅速发展，高校毕业生规模不断增大，这为我国社会经济的快速发展提供了坚实的人才基础，但同时大量毕业生就业的压力也随之增大，当前我国高校毕业生就业形势较为严峻，大学生求职面临较多困难，党中央和国务院对此十分重视。

为落实党中央、国务院的指示精神，进一步加强高校毕业生就业服务工作，职业技能培训、咨询等手段，切实帮助高校毕业生顺利就业，也为了促进我国金融行业人才向高级化、国际化、复合化方向发展，满足金融及经济建设需要，教育部决定联合实力雄厚的金融机构、企业共同建设金融保险职业技能培训学院。