关于促进金融业革新发展的建议

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各区人民政府，市政府直属各单位：

金融业是的重要支柱产业。要实现市第四次党代会提出的奋斗目标，确保全市经济社会持续快速健康发展，创建国家创新型城市，建设“和谐”、“效益”，迫切需要金融改革创新发展实现新的跨越。为加快建立完善符合社会主义市场经济要求的金融调控、监管、组织和市场体系，巩固提升区域性金融中心地位，全面建设金融强市，特提出如下意见。

一、金融业改革创新发展的指导思想和总体目标

（一）指导思想。在中央金融主管部门的领导和支持下，金融业要以改革、开放、创新为动力，继续发扬艰苦创业精神，抓住发展机遇，发挥地缘优势，立足、依托香港、辐射华南、联通全国，做大、做强、做出特色。加快建设功能完善的金融体系，巩固和强化金融业的支柱产业地位，增强金融业支持经济社会发展、促进产业结构调整优化、有效防范和化解风险的能力，巩固提升区域性金融中心城市的功能和地位。

（二）总体目标。丰富建设区域性金融中心的内涵，推进金融的特色化、品牌化，努力把建成“产业金融中心”、“金融创新中心”、“金融信息中心”和“金融配套服务中心”，实现金融发展的“五个转变”。

——“产业金融中心”。围绕的产业发展和结构调整，面向高新技术产业、现代物流业和文化产业，面向民营中小企业，提供全方位、立体式的金融服务，促进创业投资发展、金融与产业共同繁荣。

——“金融创新中心”。继续先行先试，创新发展模式，创新发展路径，创新发展机制，使成为新型金融机构的聚集区和金融产品的创新中心。

——“金融信息中心”。发挥独特的地理条件和良好的市场机制优势，力争把建成国内外金融信息收集、加工、分析、交易的重要平台和金融研讨、展览、交流的重要城市。

——“金融配套服务中心”。加强金融基础设施和金融生态建设，使成为金融数据备份、软件开发、后台业务、中介服务机构的集聚区和金融人才的培训基地，为及周边地区金融发展提供有力支持。

——实现“五个转变”。实现金融业从规模发展向效益发展转变；从引进发展向对外辐射发展转变；从传统金融业向现代金融业转变；从国有为主向多种成分并重转变；从信用缺失向诚信为本转变。

（三）具体要求。提高“一个比例”，组建“若干集团”，壮大“五类金融中介服务机构”，建设“七类新型金融机构”，推出一系列金融新业务和新产品。

——提高金融业增加值占GDP的比例。

——推动银行、证券、保险企业的改革与重组，鼓励组建综合性金融控股集团。

——对诚信好的律师事务所、会计师事务所，资信评估公司、资产评估公司和信用担保公司等中介服务机构，鼓励支持其做强做大。

——设立货币经纪公司，完善黄金备份交易中心，发展产业风险基金、证券投资基金，试办住房信托基金、汽车金融和证券融资公司。

——拓展资产证券化、离岸金融、外币商业票据、中间业务等金融新业务和新产品。

二、充分发挥毗邻香港的优势，加快推进深港金融体系的融合

（四）积极推进深港资本市场合作与连接。加强深港两地资本市场在人员交流、信息共享、产品开发、技术支持等方面的合作，研究探索跨境交易、双重挂牌、两地上市、联网交易的可行性。

（五）继续促进深港资金交易便利化。继续丰富支付结算品种，逐步完善两地间资金交易的基础设施；按照先个人后企业的顺序，完善深港人民币结算业务。

（六）积极配合香港银行扩大人民币业务。支持香港银行分支机构开拓业务领域，扩大人民币贸易结算。研究探索及内地企业在香港发行人民币债券的可行性。

（七）吸引香港金融机构设立地区总部以及后方支援中心。发挥毗邻香港、金融基础设施完善的优势，实施优惠政策和措施，创造条件吸引香港金融机构设立地区总部以及后台业务、产品研发、客户服务、数据备份中心。

（八）实现“通”与“八达通”的互联互通。依托与香港间现有的支付结算系统，加快实现“通”和“八达通”互联互通，便利深港两地往来人员的小额支付。

三、围绕产业结构调整优化，突出金融对产业的服务和支持

（九）继续发展中小企业板市场。支持深交所扩大中小企业板规模，增强中小企业板活力。出台鼓励企业上市的优惠政策，加快中小企业上市步伐，培育一大批具有自主创新能力的科技企业。

（十）通过金融创新产品强化和提高政府投融资能力。发挥财政资金杠杆作用，探索发行项目债券、市政债券，利用资产证券化、设立产业基金等方式，拓宽财政融资渠道，强化和提高政府投融资能力。

（十一）发展产业风险投资基金和产权交易市场。制定优惠政策措施，鼓励多种形式的风险创业投资，争取以有限合伙等形式设立风险投资公司。支持市产权交易机构与深交所实现良性互动，畅通非上市股份制企业产权流通渠道。

（十二）鼓励出口信用保险和中小企业保险的发展。加大对重点产业出口信用保险的保费扶持力度，逐步提高扶持比例，扩大扶持范围。鼓励开发中小型企业一揽子保险产品，并实施相应的优惠政策。

四、完善金融市场功能，增强金融市场的集聚和辐射能力

（十三）加快建立多层次资本市场体系。强化深交所主板市场的融资功能，巩固和发展企业债规模，支持和帮助上市公司尽快完成股权分置改革；积极推动创业板市场建设；探索非上市公司的柜台和场外交易，推进三板市场的发展。

（十四）尝试建立信贷资产二级市场。鼓励开展贷款出售、资产证券化业务，建立银团贷款分销市场，完善信贷资产市场价格的形成机制。

（十五）支持深交所加快公司债券市场发展。建设完善信用评级、信用担保、支付清算等债券市场基础设施。争取批准商业银行购买公司债券，鼓励优质民营中小企业发行公司债券。

（十六）鼓励发展商业银行中间业务。鼓励商业银行利用先进的科技手段，大力开发新的中间业务品种。加强行业自律和协作，避免恶性竞争，促进中间业务市场健康发展。

（十七）争取尽快设立货币经纪公司。加强金融机构与国际货币经纪公司联系沟通，争取尽快设立货币经纪公司。

（十八）积极创新发展票据市场。积极推动票据业务创新，着力发展融资性票据和外汇商业票据。创造条件组建票据交易所，采取无纸化的联网交易方式，建立票据登记结算体系，提高票据交易效率。创新支付手段，建设票据影像处理系统。

（十九）积极创新保险业务品种。制定优惠措施，鼓励保险公司开发责任保险等新产品，争取境内居民外币寿险保单业务在进行试点。

（二十）完善黄金备份交易中心功能。支持引进境外做市商和培育境内做市商，活跃黄金交易，进一步完善上海黄金交易所备份交易中心交易功能。争取在开办黄金进出口业务和其他黄金交易业务。

（二十一）加快发展离岸金融业务。支持有条件、有客户资源的中资银行办理离岸业务；鼓励香港银行将业务延伸到在深的港资企业；争取在推广外汇资金信托业务。

（二十二）推动银行卡特色化和品牌化。鼓励发行银联标准卡，优化银行卡使用环境；推动公务消费银行卡应用，提高银行卡使用频率；支持银行积极开发、推广新的银行卡品种。

（二十三）鼓励金融衍生产品交易市场发展。继续拓宽衍生产品交易，力争推出股指期货、利率期货、权证产品、远期结售汇、掉期业务等新品种。努力争取设立金融衍生品交易所，建设金融衍生品开发试验基地。

五、加快金融机构改革，焕发金融业的生机和活力

（二十四）加大法人金融机构产权改革力度。引导民间资本参与国有金融机构重组，实现产权主体多元化，改善资本结构。支持金融机构实施员工持股，完善股权激励机制。

（二十五）积极发展金融控股集团公司。鼓励金融机构进行收购兼并，开展综合性、多元化经营，为客户提供银行、证券、保险等综合服务。借鉴国外先进经验，促进有条件的银行、证券、保险机构做大做强，逐步发展成为金融控股集团。

（二十六）积极探索保险公司新型组织形式。支持组建专业性保险公司、自保公司、相互保险公司、中外合资保险资产管理公司等。鼓励设立保险中介机构、研发机构、客户服务中心，争取国际著名的保险经纪、公估机构在设立分支机构。

（二十七）加快设立汽车金融公司。抓住《汽车金融公司管理办法》出台机遇，加快在设立汽车金融公司，鼓励汽车金融公司设立分公司。

（二十八）争取设立房地产信托投资基金。支持以独立机构或依托信托公司的方式，大力发展房地产信托投资基金。

（二十九）争取试点设立证券融资公司。支持证券公司、登记公司和商业银行等发起设立证券融资公司，为券商提供抵押贷款、质押贷款、信用贷款和证券融通服务，畅通货币市场与资本市场之间的连接。

六、优化金融生态环境，提高金融业的风险防范能力和稳定发展的持续性

（三十）支持国家外汇管理体制创新。争取放开异地企业在办理非贸易外汇支付业务，以及异地企业在进口项下付汇的限制。争取批准在深跨国公司的资金进行集中管理。鼓励跨国公司将外汇资金集中管理部门设在。

（三十一）加强内控制度建设，防范化解金融风险。鼓励金融机构加强信贷资产管理，盘活不良资产。严格落实风险控制措施，切实防范信用风险、市场风险和操作风险。支持建立金融系统纪检监察联络员制度，加强金融案件预防工作。

（三十二）健全完善企业和个人征信系统，完善社会信用体系。积极采取措施，将分散在银行、工商、税务、社保、海关等部门的信息，整合成统一高效的信息平台，建立起个人和企业负面信息系统。支持依托信用协会，建立企业信用调查中心。

（三十三）加强金融机构与执法部门合作，加大金融债权保护力度。探索建立金融案件立案、执行的绿色通道，切实维护金融债权；加强金融机构与工商部门合作，建立不良企业信息查询机制；继续发挥金融债权联席会议作用，对拖欠企业进行联合制裁。

（三十四）推动银企合作，营造共同繁荣的良好氛围。支持协调银行与企业间建立定期交流制度，疏通货币政策传导渠道。鼓励银行和企业通过行业自律组织进行协商，共同营造诚实守信的良好环境。

（三十五）支持担保企业做大做强，引导担保产品多样化。采取扶优限劣的措施，引导优秀担保企业做大做强。鼓励担保公司扩大业务领域，丰富担保品种。发挥担保行业协会作用，加强行业自律，建立资质评级制度，促进担保行业快速健康发展。

（三十六）大力扶持金融中介服务机构发展。鼓励通过收购、兼并、重组等方式，发展一批讲诚信、既大且强的资信评估公司、律师事务所、会计师事务所、审计师事务所和资产评估公司，实现中介服务的规模化、集约化。

七、加强金融基础设施建设，打造金融中心城市的良好形象和知名品牌

（三十七）加快金融中心区建设，积极规划“金融配套服务基地”和“国际基金产业园区”。加快罗湖和福田中心区金融中心建设，合理规划全市范围内的金融产业布局，强化金融产业要素资源的集聚。规划建设金融配套服务基地，吸引金融机构设立后方支援中心。积极借鉴国外模式，规划设立“国际基金产业园区”。

（三十八）全面落实与伦敦金融城合作安排。积极促进伦敦金融城在设立常设机构，密切沟通交流合作；鼓励和推荐科技型企业赴伦敦证券交易所上市；充分利用伦敦金融城专业人才优势，在开展金融人才业务培训和教育。

（三十九）积极争取“珠三角”外币清算系统联网。积极争取“珠三角”城市加入外币实时支付系统，将深港两地的外币清算系统扩大到“珠三角”，实现区域内城市与香港之间的外币实时支付清算。

（四十）抓紧建设现代化黄金珠宝和贵金属造币产业基地。巩固强化黄金珠宝产业基地的地位。加快国宝造币厂建设进度，力争建成现代化的贵金属造币基地，加大国内金银币、港澳流通币及国外纪念币和标准金条的生产与发行。

（四十一）大力加强金融人才队伍建设。落实金融人才政策，吸引境内外金融专业人才来深发展。加强深港金融人才交流。积极创造条件，引进香港和境外金融专业培训机构，支持南开大学金融工程学院加快发展，把建成金融机构人才培训基地。

（四十二）努力建设金融信息集散地。鼓励发展专业化的金融信息、处理机构。支持推出新型金融产品价格指数。举办各类金融展览、金融论坛和研讨会。

各区人民政府、各有关部门要高度重视金融业对市经济发展的重要作用，全力支持金融业改革、创新与发展，积极主动提供政策支持与服务，为金融业改革、创新与发展创造良好的环境。各有关部门要结合本单位的实际，制定具体的实施意见和方案，保证各项措施逐一落实。