证券公司见习汇报

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而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分离是国际上通用的防火”规则。1概念：客户证券交易结算资金（俗称“保证金”第三方存管制度是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金。

序言：

有幸被证券选中，从而开始了一个月左右的实习生活。这一段时间里，近距离接触了广发证券郑州营业部，解广发证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务；同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识,年月份。并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。

正文局部：

一、公司简介

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二、具体实习内容

主要在柜台跟着学习。从以下几个方面来介绍下我实习生活：被安排在客户服务部工作。

每天早晨830之前到公司，首先。830---900晨读，主要在大户室读报，有《中国证券报》证券时报》等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。

晨读结束后，其次。就开始忙着准备下前台开户要用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在股市一直牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，都要进行详细的解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程：

深、沪证券账户卡原件及复印件；若是人，1个人开户需提供身份证原件及复印件。还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供人的身份证原件和复印件；

2填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》

3证券营业部为投资者开设资金账户；

4料理开通证券营业部银证转账；

只是要提供的证件和添的合同不一样。机构开户的流程和个人差不多。

如转托管，前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台料理各种业务。吊销指定交易，变卦客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。整个前台工作的过程中，一大局部的时间要用在指导客户填写料理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。

整个工作的过程中，另外。也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，可以根据我知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处置。但更重要的要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。实习期间，工作相对较少的时候，比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。

当一天的工作基本结束后，最后。就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变卦表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

并及时核对下当天业务所产生的各项单据，1理清相关的客户资料。确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我都对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的

按顺序装入客户档案袋，2把理清整理过的客户资料。然后寸到档案柜子里；

然后统一发往总部。3有时间我要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下。

需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的过程。所以工作人员对我进行认真的指导。

广发证券的工作人员对我进行了热情的接待和指导,实习的过程中。感谢他关心,这里要特别感谢李婉姐,批评和表扬我日常工作的同时，更多的教我为人处事的道理.

三、自己的一些心得和建议

总感觉证券公司是有点神秘的终究对证券市场还不太熟悉，实习之前。具体到实务方面就更不清楚了经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的解和认识，与此同时也思考了一些问题：

1关于工作时间

这有点难为了好多上班族，股市开市是周一至周五上午930---1130下午100---300证券公司料理各种业务也是同步的以股市为中心展开。因为对他来说，要料理各种业务的话必需请假来营业部，真的很不方便。

2区分客户

证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，和银行一样。重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率；而小客户则没有以上的种种待遇，要早早的散户区占机子，有什么问题也能解决但可能不是很及时的

3交易所交易机制

即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，沪市实行全面指定交易制度。均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定；转托管，专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处料理转托管手续。投资者在料理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中局部证券或同一券种中的局部证券。虽然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了很有点报恩性的味道。自我感觉很是麻烦；

4银证转帐和第三方存管制度

最近的银证转帐和第三方存管制度等证券交易方式，随着银行和证券公司合作为不断深入。对传统的证券交易模式提出了挑战，业界引起了高度重视。

一方面，有了银证转账业务。投资者可以就近到相关银行料理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。但是银证转账毕竞还存在个“转”字，需要耗费一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作，于是第三方存款制度便诞生了关于即将推出的第三方存管制度