联社ATM管理制度

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总则

第一条为加强和规范辖内ATM的运行管理，保证ATM稳定、可靠地运行，根据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、《商业银行中间业务暂行规定》和《×市农村信用社银行卡业务管理暂行办法》、《×市农村信用社ATM管理办法（暂行）及相关规定，结合××联社实际，促进atm效益最大化，特制定本办法。

第二条对全辖ATM的运行管理和维护保养工作，坚持以属地管理为主的原则，即由ATM安装地的信用社（部）负责管理。市联社采用联机实时监控和巡检的方式，对×联社的ATM运行实行统一考评。

第三条本办法所称ATM业务，是指在ATM机上使用银行卡办理储蓄取款、转账、查询余额、查询明细、更改密码的业务。

第四条凡安装了ATM机的农村信用社营业网点均应遵守本办法。

ATM机管理职能划分

第五条市联社银行卡中心的职责

（一）负责全辖ATM的组织管理、运行管理，制定全辖ATM发展规划、购置计划、协调有关部门做好ATM的管理工作；

（二）负责全辖ATM的运行监控和考核评比工作；

（三）负责核准各联社ATM的分配及布点规划，制定全辖ATM的发展规划。

（四）负责组织ATM机的安装、维护工作；

（五）负责×地区ATM的巡查，对发现和县级联社报告的ATM故障，组织排除，负责应用软件升级工作，组织实施×地区ATM的季检工作。

（六）组织对各联社ATM月检、季检工作进行督查；

（七）负责考核监督ATM维护厂商对全辖ATM进行定期巡检和维护。《协议》的履行。并负责全辖ATM维护协议的统一签订。负责全辖ATM服务标识、消耗材料的统一设计制作、订购，管理，规范服务形象；

（九）负责向计算机中心或相关公司提出ATM新增功能的业务需求；

（十）负责对ATM系统升级、版本更新等的业务测试，督促各联社对ATM升级、更新程序能及时到位。

第六条市联社计算机中心的职责

（－）协助卡中心和ATM厂商进行ATMC端的软件开发、修改、调试。

（二）负责市联社卡中心提交的涉及核心业务系统和金融服务平台的有关ATM的系统改进工作。

第七条联社管理ATM的各部门职责分工

（－）中间业务科：

1．负责全辖ATM的开通组织工作，制定全辖ATM发展规划、购置计划

2．负责ATM的选址、申请、报批资料的收集及审定工作，做好与各相关科室的协调工作；

3．负责协调有关部门做好ATM安装开通工作。

4．负责辖内ATM业务运行管理工作、督促检查各ATM外部服务标志装置的设立及ATM清洁保养工作；

5．负责对辖内ATM管理人员进行ATM运行管理和业务操作的指导；

6．负责督促检查各ATM的月检、季检制度的执行情况；

7．负责全辖ATM消耗材料的统一订购、领用管理；

8．负责向计算机中心或相关公司提出ATM新增功能的业务需求。

（二）技术保障科：

1．负责辖内ATM的日常维护工作；

2．负责辖内ATM日常巡查、日常故障维护及软件升级工作；

3．负责辖内ATM正常运行，提供可靠的电源和线路保障；

4．完成辖内ATM的月检、季检、年检等工作，并做好维修登记和情况反馈；

5．负责指导和培训辖内ATM管理人员正确保养ATM；

6．配合计算机中心或相关公司对ATM系统升级，更新程序等

（三）安全保卫科

1．负责ATM安装、装修方面安全工作；

2．负责ATM机防橇、振动报警功能装置并与报警中心联网事宜。

3．负责ATM远程监控系统的安装；

4．负责监控ATM钞箱管理制度的执行情况（视同金库管理）；

（四）会计科

1．负责监控ATM业务处理中会计制度的执行情况；

2．负责监控ATM加钞账务处理；

第八条信用社（部）ATM操作管理员职责

（一）做好每日的清洁保养、运行检查、账务处理、加钞、更换色带和打印纸、运行登记等日常管理工作；

（二）负责ATM的日检工作。

（三）正常情况下至少每三天清点一次ATM现金。

（四）做好前来检修ATM机厂商人及检修情况的登记，并请检修人员和网点负责人签字。

（五）做好长、短款登记处理。

（六）做好ATM吞没卡登记。

（七）做好客户投诉登记。

（八）做好清机登记。