独家原创:证券营业部帐户管理长效机制建设情况报告

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如何建立长效规范管理机制，杜绝今后新增不合格账户，保护清理账户的成果，是一个值得营业部思考的问题。

**年是我国资本市场改革和发展取得突破性进展的一年，也是全流通市场条件下证券营业部帐户管理长效机制建设取得突破性成绩的一年。我营业部按照证券公司统一部署，深入贯彻落实科学发展观，积极发挥证券营业部的重要作用，狠抓帐户管理工作，并制定了具体的证券营业部帐户管理长效机制，在完善帐户管理机制的过程中，我营业部取得了明显成绩。详细汇报如下：

一、帐户管理长效机制建设存在问题

虽然证券管理层积极制定帐户管理长效机制建设政策，但在执行过程中，一些投机者难免会“下有对策”。在全面清理规范不合格账户之际，一些“拖拉机”账户仍难绝迹，部分短视的证券营业部受利益驱动，同一些庄家联手操纵账户，或为投机者违法开户开方便之门。这些存在的问题，正是需要正视和改善的地方。

二、帐户管理长效机制建设

资本市场转折性变化和多层次资本市场建设对证券交易所帐户管理提出了新要求。为提高我营业部帐户管理水平，更好地履行证券交易所的营业部的职责，维护客户的帐户安全，我营业部着力加强了帐户管理长效机制建设，主要采取了以下措施：

（一）积极采取措施，推进账户规范清理工作。

不合格账户的产生有三个原因，账户资料过去缺乏统一的行业规范，由券商自行制定；有的证券公司经过几次转手，相关资料遗失；有的券商审核开户人资料时把关不严。

所以营业部建立对不合格账户的定期统计、跟踪机制，并将其全部纳入实时监控中，防范新的违规行为发生。同时积极有效推进不合格账户的规范工作，对证券客户帐户进行调查、对出现疑问的帐户作到，及时摸清原因，制定解决方案。

自去年10月8日起，对所有小额休眠账户实施交易中止，并督促员工加强账户管理和客户服务，确保休眠账户另库存放工作的顺利完成。

（二）营业部着手长效规范机制的导入。

去年底对股民开户审核系统重新设计，引入客户账户电子档案管理系统；设立重点客户资料总部联（纸质），由总部专柜保管；设立账户复核岗，对每个新开账户进行电话回访与复核。我营业部在业内首创了新型账户管理系统，

该系统的特点是：1、建立与公安部身份信息认证系统及中登公司中登公司账户查询系统联网的功能，确保客户身份真实性；2、有效建立客户身份认证的基础数据库，统一管理客户姓名、身份证编号等关键信息；3、与客户电子档案管理系统相连，实现开户复核与电话回访。

目前该系统已在营业部试用，运行良好，基本上已经实现了上述功能。但在与公安部身份信息认证系统联网功能上，上级正在努力推动这一设想。同时完善账户管理制度营业部也提出引用开户人影像采集系统的大胆设想。

以上就是，我证券营业部帐户管理长效机制建设情况的基本汇报。