全球法人识别编码赋码工作分析

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摘要：加大对进出口商、外贸企业、开展跨境交易的非金融企业的赋码工作，提高各地区非金融企业赋码覆盖率，是近年来人民银行科技部门的一项重要工作。赋码的首要工作就是要求相关企业申请注册LEI。作者结合本地实际，从国家发展战略、本区域规划发展和企业自身发展3个层面阐述提高思想认识、明确LEI赋码意义的重要性，归纳工作中遇到的问题和困难，提出推进过程中应采取的相应措施和做法。

关键词：金融科技；LEI赋码；问题与难点；做法

2013年1月，金融稳定理事会（FSB）推动建设了全球法人识别编码（LEI）体系，旨在加强对全球范围内法人身份的识别。按照《全球法人识别编码应用实施路线图（2020-2022年）》要求，2020年我国开始着手全面推动金融行业完成LEI注册工作，目前信用评级、债券发行、银行间债券市场、支付结算、证券账户业务、金融机构外汇业务等领域已开展LEI编码应用；2021年开始着重加大对进出口商、外贸企业等开展跨境交易的非金融企业的赋码工作。九江市作为江西的北大门，有3区7县3个省辖县级市，地处三江之口，九省通衢，是重要的交通枢纽。从全省经济发展的角度来看，涉外企业数量和整体经济规模在全省都占有一定的比重。为此，在九江市辖区完成规模的持码数量，提高辖内进出口商、外贸企业、开展跨境交易的非金融企业的赋码覆盖率，将为该市进一步完善市场经济体制，加大对外部经济的融入和开放，遵循国际经贸规则，防范经济金融风险，提高企业竞争力提供助力，是一项具有重大战略意义的工作。要达到这个目的，首先要加大对相关企业的宣传，完成相关企业的LEI申请注册工作。经过近一年的努力，九江市辖内共完成逾千家企业的注册申请，实现了对涉外企业的全覆盖，注册数量在全省各地市中也处于前列。笔者以九江市推动LEI注册申请工作为例，浅谈如何提高思想认识，并分析遇到的问题与困难。

一、详细梳理，客观分析存在的困难与问题

在推动LEI赋码实践工作中，常会遇到一些困难和问题，可以总结归纳为3个方面：一是认知层面，二是机制层面，三是操作层面。认知层方面，由于各级参与者的主观能动性不高，表现为推动者不能把握该项工作的深刻涵义，学习不够、认识不深、推动不力。而由于宣传解释不到位，会直接造成企业对该项工作的了解不够全面，甚至存在种种顾虑。同时，对于某些企业，特别是大型集团企业而言，由于涉及多重管理，其推进LEI赋码工作的难度相对较大。机制层方面，由于该项工作对商业银行而言尚非主要工作，也不能带来经济利益，有的单位重视程度不够，效果不够理想，投入的人力和时间有限，有的单位则存在工作人员变动较大的现象，工作持续性难以保证，给把握工作进度、确保各方协调带来一定困难。操作层方面，存在以下问题和困难。一是由于企业存在多行开户情况，各家商业银行上报的注册企业可能会有重叠，造成各家银行上报完成数量会有虚高。二是线上申请填报时由于申报人员工作不够细致，某些信息填报内容不够准确，可能会带来查询统计上的偏差。三是在线上系统核查统计时需要逐条确认，否则在确定完成数量时会出现偏差。四是企业新增和撤销的数字始终处于动态变化中，即使通过外管部门获取相关数据，也不可能在某一时段掌握精准的涉外企业数量。很多时候只能通过走访企业了解其实际生产状况，来确定是否有申请注册的可能性和必要性。

二、实时跟进，准确把握工作质量和数量

针对LEI申请注册工作的性质和任务，笔者所在地主要采取以下措施和方法。

（一）健全组织机制，完善管理措施

一是成立LEI推广工作领导小组。由分管科技工作的行领导担任组长，下设办公室（办公室设在科技部门）。明确领导小组和办公室的职能、成员分工及岗位职责。其中，办公室具体负责协调、宣传、布置阶段工作，掌握推进进度，审核工作质量。二是发挥联席会议机制作用。如笔者所在主管部门牵头召开了数次全市LEI赋码工作部署会议和推进会议，通过会议传达、部署LEI赋码工作并提出工作目标，总结阶段性成果，全面分析问题与困难，明确下一步的任务。三是建立联系沟通机制。形成由市到县、由人民银行到商业银行的上下纵横联动机制，将各支行、商业银行的主要负责人、相关工作人员纳入管理，建立通报制度，一旦部门、人员发生变动，必须及时向人民银行报告，责任到人。四是利用各种现代手段开展工作。利用邮件交流平台、微信群等及时布置相关工作，收集各单位的工作进度和问题反馈，通报各单位执行情况。五是建立约谈机制。定期和不定期召集商业银行相关负责人，就LEI赋码工作开展情况进行约谈。

（二）丰富宣传方式，扩大影响范围

为进一步扩大LEI的认可度和影响力，可采取拓展宣传渠道、丰富宣传方式的手段。一是集中与分散相结合，注重宣传的灵活性。地市中支与辖内县支行可分别组织本地各家商业银行集中对外开展宣传和咨询活动。同时，要求各家银行市级机构、基层分理处、储蓄所等多层次、全方位地推进宣传活动。二是线上与线下相结合，注重宣传的多样性。如各银行业金融机构在营业场所悬挂宣传条幅或通过电子显示屏滚动播放LEI宣传标语，在窗口柜台摆放统一的宣传资料，配备专人负责业务咨询等。联合各银行业借助网上银行、手机银行、微信公众号、朋友圈等平台向涉外企业进行互动宣传。三是在人民银行其他职能部门开展宣传活动时可积极参与进去并宣传该工作。

（三）明确工作目标和对象，采取双管齐下措施

依据《全球法人识别编码应用实施路线图（2020-2022年）》，2021-2022年的主要工作是重点提高和持续提高参与跨境交易的非金融企业的持码覆盖率。由于2020年已基本完成金融机构的持码工作，有的药品和医药器材公司也完成了相关的编码注册，所以下一步将明确把重点放在新增涉外企业的申请注册上，上线运行跨境法人信息服务和数字认证平台，为金融管理部门、金融基础设施、金融行业协会和金融机构提供基于LEI的数据增值服务，逐步在跨境法人数字化身份识别等场景中使用LEI，建立LEI商业可持续运营机制。为此，作为人民银行地市中心支行的科技部门，可以通过两条途径推进该项工作：一方面，组织市区各家商业银行，推动涉外企业开户行做好企业的申请LEI编码工作；另一方面，通过人民银行辖内各支行，特别是设有外管支局的支行，发挥所辖地LEI注册申请的牵头推进作用。

（四）做好前期摸排，实时掌握进度

由于企业个数始终处于动态变化之中，要较准确地掌握全辖涉外企业的数量和分布情况存在一定难度。在实际工作中会遇到企业联系不上、企业面临转型、企业存在顾虑或意愿不强的情况，这些都需要我们深入企业，开展实地调查、走访，对全辖涉外企业的整体情况进行摸底排查。同时，对于有意在未来将产品推向国际或有意愿加强国际商贸往来的公司、企业，应也鼓励其积极申请注册。科技部门可编制《涉外企业注册完成情况表》，要求各家驻市商业银行和辖内各支行按时上报报表，反映所在地区完成注册、正在申请注册和没完成注册的企业名称，说明未注册的原因，并定期进行统计。科技部门通过登录LEICN法人识别编码系统定期和不定期查询本地区注册情况，进行逐笔核查，确保数据准确。

三、参考文献：

[1]张永福.LEI在中国的实践与探索[J].中国金融，2021(12):12-13.

[2]张宏燕，王仁玉.外汇管理中应用全球法人机构识别编码的探索[J].中国外汇，2020(15):72-73.

[3]杜以韧.全球法人识别码系统的发展现状及启示[J].信息安全与技术，2014(7):15-16.

作者：曾伟 单位：中国人民银行九江市中心支行